زیمبابوه از طریق قوانین جدید مبارزه با پولشویی، شرکت‌های ارز دیجیتال را تحت نظارت بانک مرکزی زیمبابوه قرار داده است.

سند قانونی 99 سال 2026، کسب‌وکارهای رمزارزی را تحت واحد بانک مرکزی زیمبابوه که کنترل‌های جرائم مالی را مدیریت می‌کند، قرار می‌دهد. این قوانین شرکت‌هایی را که دارایی‌های دیجیتال را خرید، فروش، انتقال یا ذخیره می‌کنند، ملزم به ثبت‌نام به عنوان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) می‌کند.

شرکت‌های رمزارزی باید به عنوان VASP ثبت نام کنند

چارچوب جدید، یک دفترچه قوانین رسمی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی به زیمبابوه می‌دهد. این شامل شرکت‌های تجاری می‌شود که به مشتریان در دسترسی، جابجایی، نگهداری یا مبادله دارایی‌های دیجیتال کمک می‌کنند. دولت این رژیم را پس از سال‌ها عدم قطعیت قانونی در بخش رمزارز معرفی کرد.

در سال 2018، بانک مرکزی به بانک‌ها دستور داد تا پردازش تراکنش‌های مربوط به رمزارز را متوقف کنند. جدیدترین قوانین با ایجاد یک فرآیند ثبت‌نام مستقیم، این شکاف را از بین می‌برند. شرکت‌های رمزارزی اکنون قبل از فعالیت در بازار داخلی، نیاز به شناسایی قانونی دارند.

طبق یک گزارش، زیمبابوه می‌خواهد از لیست خاکستری کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF) اجتناب کند. این گزارش، قوانین را به مبارزه با پولشویی و انطباق با جرائم مالی مرتبط دانسته است. Techzim این اقدام را پیامی نظارتی به نهادهای ناظر جهانی توصیف کرد. Techzim گزارش داد: «بخش بزرگی از S.I.99 در واقع نشان دادن تکالیف زیمبابوه به جهان است.»

قوانین انطباق، الزامات مشابه بانکی را اضافه می‌کنند

این مقررات، فعالان رمزارز را تحت الزامات انطباقی مشابه با بانکداری تجاری قرار می‌دهد. شرکت‌های دارایی دیجیتال باید یک شعبه داخلی قانونی ثبت شده ایجاد کنند. سند قانونی همچنین هزینه ثبت‌نام سالانه 500 دلار را تعیین می‌کند.

مدیران باید قبل از دریافت تاییدیه شرکت‌هایشان، بررسی‌های پیشینه را پشت سر بگذارند. این قوانین شرکت‌های رمزارزی را ملزم به اجرای قانون سفر (travel rule) می‌کنند. این الزام، شرکت‌ها را وادار می‌کند تا داده‌های تراکنش را در طول نقل و انتقالات دارایی واجد شرایط جمع‌آوری و به اشتراک بگذارند.

این چارچوب بر کنترل‌های جرائم مالی تمرکز دارد تا پذیرش رمزارز به عنوان پول قانونی. Techzim گزارش داد که این قوانین به ارزهای دیجیتال تاییدیه دولتی نمی‌دهند. بازوی مبارزه با پولشویی بانک مرکزی زیمبابوه (RBZ) بر نهادهای ثبت شده تحت رژیم جدید نظارت خواهد کرد. بنابراین، این قوانین فعالیت‌های رمزارزی را به سیستم‌های نظارت مالی ملی موجود متصل می‌کند.

کنترل قرارداد هوشمند، باعث انطباق می‌شود

سند قانونی از یک رویکرد بی‌طرف از نظر فناوری برای فعالیت‌های مالی دیجیتال استفاده می‌کند. این سند بیان می‌کند که تمرکززدایی به تنهایی مسئولیت قانونی را از اپراتورها سلب نمی‌کند. سازمان‌هایی که می‌توانند قراردادهای هوشمند را تغییر دهند، معیار کنترل را طبق این قوانین برآورده می‌کنند. شرکت‌هایی که وجوه را مسیریابی می‌کنند یا کارمزدهای تراکنش را تعیین می‌کنند نیز این آستانه انطباق را برآورده می‌کنند.

این رویکرد برخی از ساختارهای مالی غیرمتمرکز (DeFi) را وارد محدوده نظارتی می‌کند. این رویکرد بر کنترل سیستم‌ها تمرکز دارد، نه بر برچسب‌هایی که توسط پروژه‌های رمزارزی استفاده می‌شوند. استارت‌آپ‌های فین‌تک محلی ممکن است تحت الزامات جدید با هزینه‌های عملیاتی بالاتری روبرو شوند.

با این حال، حامیان این قوانین می‌گویند که دستورالعمل‌های واضح خطر اقدامات نظارتی ناگهانی را کاهش می‌دهد. این قانون اکنون یک مسیر ثبت‌نام رسمی برای کسب‌وکارهای رمزارزی به زیمبابوه می‌دهد. همچنین به بانک مرکزی زیمبابوه نظارت مستقیم بر شرکت‌هایی که خدمات دارایی دیجیتال را اداره می‌کنند، می‌دهد.