南韓將根據內閣於8月11日批准的反洗錢規定，收緊國內加密貨幣平台與境外交易所或自託管錢包之間的轉帳。
金融服務委員會表示，註冊的虛擬資產服務提供商（VASP）必須對此類轉帳應用風險導向控制，並對1000萬韓元或以上的金額運行內部可疑交易監控。
最終框架不如三月份的提案那樣嚴格，後者將把所有超過1000萬韓元轉帳至境外交易所或個人錢包的行為自動視為可疑。在業界反對之後，金融情報單位（FIU）轉向一種制度，即每個註冊提供商在其自身控制下評估風險，而不是僅僅因為金額超過門檻就提交可疑交易報告。
根據已批准的框架，轉帳至低風險的境外交易所可以進行。涉及其他境外交易所或自託管錢包的轉帳，通常只有在發送方和接收方是同一人時才被允許，而涉及高風險交易對手的轉帳則可能被禁止，FSC表示。
這些規定還加強了對大額轉帳的審查。據News1報導，當交易呈現較高風險時，國內交易所可能會尋求額外證據，例如證明境外帳戶屬於客戶、轉帳目的或資金來源。FSC尚未發布一份通用文件清單，要求每筆轉帳都提供這些項目。
如先前報導，南韓廢除了其對註冊國內VASP之間轉帳的100萬韓元旅行規則門檻。修訂後的規則將要求無論金額大小，每筆此類轉帳都必須附帶識別資訊。接收方提供商也必須獲取所需資訊，並可在無法驗證時要求補充遺漏數據或拒絕轉帳。
更嚴格的轉帳制度是在Android存取多個境外交易所變得更加困難之後實施的。Google要求針對南韓的加密貨幣交易所和軟體錢包的開發者，必須已向韓國金融情報單位成功提交VASP報告。
如先前報導，包括Bybit和MEXC在內的至少29個境外交易所應用程式在7月份於韓國Google Play商店下架。截至7月28日，Bybit仍不可用，而OKX在暫停四天後恢復。應用程式商店的限制與8月11日的轉帳修正案是分開的，並反映了Google Play的VASP政策。
南韓監管機構也一直在直接追查未註冊的運營商。如先前報導，FIU將約40家未註冊的加密貨幣業務移交執法部門，並警告註冊公司不要與未報告的提供商打交道。監管機構還要求應用程式商店和通訊主管機關限制對其認定在該國非法運營的服務的存取。
加密貨幣轉帳規定不會從8月20日開始實施，屆時涵蓋VASP註冊審查及其他事宜的獨立修正案將生效。FSC表示，旅行規則擴展和境外轉帳反洗錢要求將在修訂後的法令頒布六個月後生效，相關的監管規則預計將同時開始實施。
這個時程讓國內交易所有時間建立風險分類、監控程序和驗證流程。這也意味著用戶不應假設每筆1000萬韓元的轉帳都會自動被封鎖或報告。最終規則要求建立監控框架，而個別交易的處理將取決於交易對手風險和提供商的評估。
一位不願透露姓名的國內業界官員告訴News1，過度嚴格的規定可能「只會導致點對點交易或透過非官方管道進行的交易增加。」這是一個業界擔憂而非既定結果。監管機構表示，新的框架旨在解決境外平台和自託管錢包周圍的洗錢風險，同時允許較低風險的交易。
