南韓內閣於8月11日批准了一項法規，該法規將取消加密貨幣「旅行規則」（Travel Rule）檢查的100萬韓元最低限額，將資訊共享要求擴展至所有註冊國內虛擬資產服務提供商之間的轉帳。
金融服務委員會在其官方發布中表示，這項變革旨在阻止用戶透過將轉帳分拆成小額來規避審查。
這項決定完成了一項今年初啟動的監管程序。韓國金融情報分析院（Korea Financial Intelligence Unit）在發現國內虛擬資產服務提供商之間約60%的轉帳低於現有的100萬韓元門檻後，提議擴大該規則。
根據現行制度，當國內轉帳金額達到至少100萬韓元時，發送方VASP必須提供發起人和受益人資訊。一旦修正案生效，該最低限額將取消，義務將不分交易金額大小一律適用。
接收方平台也將承擔更明確的責任。它們必須確保發送方提供的資訊，並在所需數據不可用時要求補充資訊或拒絕轉帳。金融服務委員會引用了一個涉嫌規避的案例，其中約2億韓元用於購買USDT，之後進行了216次低於100萬韓元的提款。
這次擴展是在數月的監管辯論之後進行的。正如之前行業報導所述，韓國數位資產交易所聯盟（Digital Asset Exchange Alliance）曾對更廣泛的反洗錢（AML）提案所造成的營運負擔表示擔憂。
最終規則還為註冊韓國VASP與海外交易所或個人錢包之間的轉帳建立了一個基於風險的框架。轉帳至被歸類為低風險的外國平台可以進行，而涉及其他外國交易所或個人錢包的交易通常要求發送方和接收方是同一人。高風險交易可能被禁止。
提供商還必須為涉及海外VASP或個人錢包的至少1000萬韓元轉帳建立內部可疑交易監控系統。這項要求反映了監管機構對於海外平台和私人錢包被用來規避現有反洗錢控制的擔憂。
值得注意的是，最終方案比3月份提案的某個要素更為溫和。早先的草案要求將涉及海外平台或錢包的至少1000萬韓元轉帳，無論其風險等級如何，都必須向韓國金融情報分析院（KoFIU）報告。在業界反對後，內閣最終批准的版本改為要求提供商營運自己的監控系統。
南韓的零門檻方法將不同於美國目前的模式。美國金融犯罪執法局（FinCEN）的指南表示，美國的「旅行規則」通常適用於符合資格的3000美元或以上匯款。南韓一旦新規則生效，將要求對所有受涵蓋的國內VASP轉帳進行資訊共享。
這項變革也符合國際社會提高支付可追溯性的廣泛努力。金融行動特別工作組（FATF）更新的標準要求虛擬資產提供商獲取並保留發起人和受益人資訊。在早前的合規報導中，不同司法管轄區的不同門檻被認為是國際營運交易所面臨的一個持續挑戰。
新的轉帳要求不會在8月20日開始生效。金融服務委員會表示，VASP註冊條款以及針對前員工制裁的規則將於該日期生效。「旅行規則」的擴展和其他與轉帳相關的反洗錢要求，則將在法令正式頒布六個月後生效。
現有的VASP也將獲得一年的寬限期，以符合某些新要求，包括債務比率、人員配置、電腦基礎設施和內部控制。更廣泛的註冊框架將允許監管機構更仔細地審查財務穩健性、高級管理人員資格和主要股東。
這些變革為南韓日益擴大的跨境加密活動監管增添了另一層次。在先前的跨境報導中，立法者已採取行動為處理國際虛擬資產轉帳的企業建立註冊要求。
對於交易所和用戶而言，接下來值得關注的日期是該法令的正式頒布，因為這將啟動新轉帳規則的六個月倒數計時。韓國金融情報分析院（KoFIU）也計劃持續監督VASP，因為這些公司將更新其系統，以處理先前低於門檻的轉帳身份資訊。
