MiCA 遷移詐騙正鎖定歐洲加密貨幣用戶，此前歐盟的最終豁免期於7月1日結束，迫使未經授權的加密資產服務提供商終止其涵蓋的服務，並引導客戶轉向受許可的公司或自託管錢包。
ESMA 在6月的聲明要求未經授權的提供商停止吸納新的歐盟客戶，並將業務限制在有序退出的範圍內。
監管機構還告知客戶，在轉移資產前，應檢查提供商是否出現在其官方 MiCA 註冊名單上。歐洲監管機構現在表示，詐騙者正在利用這些真實的遷移訊息，透過冒充監管機構和持牌交易所，並將用戶引導至虛假網站、錢包或平台。
遷移規模龐大，但這些數字需要進一步說明。廣泛流傳的估計稱有超過1,700個未經許可的平台，此數據來自資料提供商 VASPnet，而非 ESMA。CoinDesk 引用了這一估計，並附上 ESMA 註冊數據，顯示截至7月下旬有323家獲授權的加密公司。
TRM Labs 於8月7日發布的另一份分析指出，截至7月1日，其數據集中有1,343家在歐洲經濟區 (EEA) 運營的加密服務提供商。其中281家已獲得 MiCA 授權，1,062家則沒有。TRM 表示，其數據計算的是那些經確認實際提供加密服務的公司，而非舊國家註冊名單上的所有條目，這解釋了數據集之間的部分差異。
此外，這種區別也使得「1,700個平台停止服務」的說法過於武斷。ESMA 的規定要求未經授權的加密資產服務提供商 (CASPs) 立即停止新的客戶引入、行銷和建立新的客戶關係，同時在有序退出的過程中，僅允許進行出售、轉移或重新分配資產以及平倉所需服務。託管服務可能僅在完成退出所需的時間內繼續。
聲稱有多達1,000萬用戶可能需要遷移的說法同樣是媒體估計，而非 ESMA 終止營運聲明中發布的數字。經證實的監管立場是，未經授權提供商的客戶無法獲得 MiCA 的保障，如果他們的提供商未列入註冊名單，應立即採取行動。
這次遷移為社會工程詐騙創造了一個有利的劇本。CoinDesk 報導稱，法國金融市場管理局 (AMF) 遇到了冒充監管機構員工的詐騙者，要求受害者預付行政費用以追回資金。ESMA 另外警告說，詐騙者使用其名稱、標誌、偽造文件和複製的網站來偽裝成合法機構。
荷蘭金融市場管理局 (AFM) 告訴 CoinDesk，詐騙者可能會鎖定尋找替代持牌提供商的散戶投資者。奧地利金融市場管理局 (FMA) 建議未經授權公司的客戶在 ESMA 的註冊名單中驗證提供商，並在適當情況下，將資產轉移到受授權的加密資產服務提供商 (CASP) 或自託管錢包。
正如 crypto.news 先前報導，歐洲監管機構警告說，犯罪分子正在利用 MiCA 許可過渡期，冒充監管機構和持牌加密業務。在相關報導中，TRM 的數據集發現，截至7月1日截止日期，有1,062家歐洲經濟區 (EEA) 公司未獲得 MiCA 授權，這表明客戶遷移仍然是一個活躍的詐騙和合規風險。
對於客戶而言，核心檢查點是為帳戶提供服務的特定法人實體。一個全球交易所品牌可能透過多個子公司營運，而某個實體持有的 MiCA 授權並不自動涵蓋所有關聯公司或產品。因此，監管機構建議用戶在轉移資產前，驗證提供商及其獲准提供的服務。
ESMA 註冊名單仍然是歐盟的權威來源。一個在8月推出的第三方加密資產服務提供商 (CASP) 追蹤器使資訊更容易搜尋，但其營運者本身表示，最終的驗證仍應根據 ESMA 和相關國家監管機構的資料進行。正如 crypto.news 報導，新的 MiCA CASP 追蹤器將 ESMA 的授權數據轉換為可搜尋的目錄。
最後，下一階段是執法和監督。ESMA 表示，其與國家主管機關將監測主要的未經授權跨境提供商是否會毫不遲延地終止營運，並在必要時採取協調行動。
同時，用戶面臨持續的網路釣魚風險，而真正的服務提供商仍在發布提款、轉帳和帳戶限制通知。ESMA 表示，它「絕不會主動聯繫您」以追回資金為藉口索取個人資訊或要求行政費用。因此，任何要求用戶轉移加密貨幣的非主動遷移請求，都應在資產轉移前進行獨立驗證。
