愛爾蘭已將加密資產識別為「非常重大」的洗錢和恐怖主義融資風險，並承諾在2027年下半年之前引入管理與加密相關資金來源的行業標準。
根據愛爾蘭財政部的說法，這項政策是實施計劃的一部分，該計劃與該國最新的國家風險評估一同發布，這是七年來首次由政府進行的審查，旨在審查與數位資產相關的風險。
該評估指出，與加密相關的詐欺行為日益增長、洗錢起訴案件以及涉及數位資產的金融犯罪，已增加當局加強監管的壓力。
報告指出，加密資產帶來的挑戰不僅限於犯罪融資。愛爾蘭官員警告說，數位資產可能助長規避制裁的行為，使稅收執法工作複雜化，並為負責監管該領域的官員創造腐敗機會。
同時，評估也指出了弱點，這些弱點源於國際監管不一致，以及在去中心化金融等監管較少的領域中發生的活動。
儘管愛爾蘭是歐盟的一部分，但報告指出，該國仍然缺乏其他主要司法管轄區為應對與加密行業相關風險而採取的某些監管和立法措施。
根據實施計劃，愛爾蘭當局打算制定行業標準，涵蓋接受加密相關活動作為資金來源的規定，預計在2027年下半年實施。該提案是旨在加強整個金融部門反洗錢和反恐怖主義融資控制的更廣泛努力的一部分。
評估中引用的愛爾蘭中央銀行數據顯示，截至12月，該國約有10%的人口投資了加密資產，凸顯了數位資產在國內金融系統中日益增長的作用。
最近的執法行動已使合規性缺陷成為焦點。在2025年11月，愛爾蘭中央銀行對Coinbase Europe Limited處以約2400萬美元的罰款，原因為違反反洗錢和反恐怖主義融資規定。監管機構表示，該公司未能及時報告其交易監控系統中的缺陷。
另外，評估強調了人們擔憂加密貨幣越來越多地用於與腐敗相關的支付。然而，在愛爾蘭，涉及數位資產的政治捐款已經受到限制。2022年，政策制定者提出了一項禁令，禁止愛爾蘭政黨接受包括比特幣、以太幣和隱私幣在內的加密貨幣。
愛爾蘭的審查發布之際，正值多個司法管轄區的監管機構通過反洗錢框架收緊對加密業務的監管。
今年早些時候，辛巴威通過2026年的《法定文書99號》將加密公司置於辛巴威儲備銀行的監管之下。這些規則要求涉及購買、銷售、轉移或保管數位資產的企業，必須註冊為虛擬資產服務提供商，並遵守金融犯罪控制措施。
根據Chainalysis五月份發布的一份報告預覽，行業合規標準也變得更加嚴格。這家區塊鏈分析公司發現，在2026年進入市場的近47%的組織，採用了警報標準，這些標準若放在2020年，將屬於最嚴格的10%之列。
Chainalysis報告稱，對非法資金直接暴露的監控在各地區已趨於相對一致。該公司表示，剩下的挑戰在於追蹤間接暴露，即資金在到達平台之前通過中間錢包流動的情況。
根據Chainalysis的說法，與勒索軟體、詐騙、暗網市場、詐欺操作和受制裁司法管轄區相關的間接暴露警報閾值，通常設定為直接暴露閾值的10到20倍，這為犯罪分子留下了潛在的漏洞可供利用。
