巴西中央銀行已命令虛擬資產服務提供商從 2027 年 1 月 1 日起，暫停某些加密貨幣轉帳長達 24 小時，為該國不斷擴展的數位資產法規增加了一層新的反詐欺措施。
巴西中央銀行 (Banco Central do Brasil) 於 8 月 7 日發布了第 584 號 BCB 決議，針對金額超過 10,000 美元且目的地為外國加密貨幣服務商或自託管錢包的轉帳。
該門檻適用於單筆交易，或客戶在同一天內的合併交易。當服務商的風險政策發現需要更仔細審查的理由時，較小額的轉帳也可能面臨額外審查。央行表示，此措施旨在應對虛擬資產（包括穩定幣）日益增長的使用，這些資產被用於迅速轉移金融詐欺所得，有時甚至轉移到巴西境外或由用戶直接控制的錢包中。
根據央行新的反詐欺規定，受規範的服務商必須在進行符合條件的轉帳前，暫停資產 24 小時。然而，這項措施是預防性的，而非永久凍結。在符合監管機構所訂立的條件下，服務商可以在完整期限結束前完成風險審查並放行轉帳。
服務商也必須告知客戶轉帳被暫停的情況。此外，機構必須保留詐欺事件、詐欺企圖及所採取糾正措施的記錄。這些要求將巴西現有的支付詐欺控制措施擴展到虛擬資產服務，並為服務商提供更多時間來審查那些原本可能迅速結算的交易。
這項轉帳規定是更廣泛監管擴展的一部分。7 月，巴西中央銀行將虛擬資產服務提供商納入其審慎監管框架，並表示他們將從 2027 年 1 月 1 日起，開始遵循資本、風險管理和資訊揭露要求。無論規模大小，他們還必須在 2028 年 6 月 30 日前進入要求更高的第四類監管級別 (Segment 4 supervisory category)。
在巴西資本規則的相關報導中，該框架建立在早期的許可、客戶資產隔離和合規要求之上。另外，如先前報導，央行已限制在受監管的跨境電子外匯通道內使用虛擬資產進行支付結算。
更嚴格的監管也源於對巴西穩定幣市場的重新審視。國際貨幣基金組織（IMF）7 月的金融體系穩定評估發現，自 2017 年以來，巴西的加密貨幣活動，特別是涉及與美元掛鉤的穩定幣的活動，增長迅速。該評估指出，跨境加密貨幣流量的增長速度超過了傳統資本流動和名目 GDP。
在第 584 號決議生效之前，加密貨幣服務商現在只剩下不到五個月的時間來調整其交易監控、客戶通知和記錄保存系統。公司還需要有能力計算同一客戶在單日內進行多筆交易是否達到 10,000 美元門檻的流程。
同時，1 月 1 日的截止日期將使多項監管變革同時生效。除了新的轉帳控制措施外，服務商將開始遵循涵蓋資本和風險管理的額外審慎要求。這種重疊意味著巴西正在從基本的加密貨幣許可制度，轉向對受監管服務商如何管理資產、轉帳和金融風險的持續監督。
對於客戶而言，這項新規定並不會對每一次加密貨幣提款造成普遍的 24 小時延遲。它針對的是符合條件的、轉帳至海外服務商和自託管錢包的交易，以及其他被選定進行額外風險評估的交易。服務商也可以提前放行已審查的交易，因此最終的等待時間將取決於每筆轉帳的具體情況。
