澳洲金融情報機構發現 Cryptolink 在交易報告方面存在問題，並對該公司處理高風險活動的方式持續擔憂，因此已暫停其加密貨幣ATM營運三個月。
根據澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 表示，Cryptolink 作為虛擬資產服務提供商的註冊已於 8 月 9 日起暫停，禁止該公司在其 96 台比特幣 ATM 於三個月的暫停期間內營運。
澳洲交易報告及分析中心執行長 Brendan Thomas 表示，監管機構仍擔憂 Cryptolink 透過其加密貨幣 ATM 管理高風險交易的能力。此次最新行動是在該機構的加密貨幣專案小組於 2025 年 10 月發現單獨的合規性問題後，對該營運商施加的一項可執行承諾。
Cryptolink 經營的機器允許客戶將現金兌換成比特幣，其 96 台澳洲 ATM 中的大部分位於雪梨、墨爾本和布里斯班等主要城市。
澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 在說明暫停原因時表示，Cryptolink 未能達到基本的報告要求，特別是其涉及門檻交易報告的義務。
根據澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 表示，該公司也未能回應監管機構的資訊要求。
Thomas 表示：「作為我們持續關注數位貨幣洗錢風險的一部分，澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 持續擔憂該公司透過其加密貨幣 ATM 管理高風險交易的能力。」
在此次暫停之前，Cryptolink 就已經受到監管行動。2025 年 10 月，在澳洲交易報告及分析中心的加密貨幣專案小組發現其涉嫌延遲交易報告和風險評估缺陷後，該公司與澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 簽訂了一項可執行承諾。
澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 作為早前執法行動的一部分，還向 Cryptolink 發出了價值 56,340 澳元的違規通知。該公司隨後支付了罰款。
這項為期三個月的註冊暫停現在阻止了 Cryptolink 提供該命令所涵蓋的註冊虛擬資產服務，有效地使其澳洲比特幣 ATM 網絡在暫停期間停止運作。
Cryptolink 的暫停營運是在澳洲加密貨幣 ATM 行業受到一年多的監管審查之後發生的，該行業在快速擴張的同時也引起了金融犯罪當局的關注。
澳洲擁有亞太地區最大的加密貨幣 ATM 市場。澳洲內政部長 Tony Burke 在 2025 年 10 月於坎培拉國家新聞俱樂部發表講話時表示，機器數量在六年前是 23 台，現已增加到約 2,000 台。
Burke 表示，澳洲當時已成為全球第三大加密貨幣 ATM 市場，而當局已將涉及這些機器的一些活動與詐騙、欺詐、洗錢、非法毒品交易及其他犯罪活動聯繫起來。
引用澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 的數據，Burke 表示，在高用量用戶中，通過加密貨幣 ATM 轉移的資金有 85% 與詐騙或洗錢共犯（money mules）有關。
澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 早在數月前就開始加強對營運商的審查。2025 年 3 月，該機構警告加密貨幣 ATM 提供商遵守澳洲的反洗錢規則，隨後對該行業進行了有針對性的調查。
到了 6 月，監管機構對加密貨幣 ATM 的現金存款和提款實施了 5,000 澳元的交易限額。營運商也被要求進行更嚴格的客戶盡職調查，並在其機器上放置詐騙警示。
當時，Thomas 表示這些條件旨在保護消費者免受詐騙，同時降低犯罪分子利用加密貨幣 ATM 業務的能力。
當局也記錄了詐騙者引導受害者到加密貨幣 ATM 轉帳的案例。
塔斯馬尼亞警方在 2025 年 7 月報告稱，有 15 名受害者透過涉及加密貨幣 ATM 的詐騙損失了約 250 萬澳元。平均每位受害者年齡為 65 歲，損失約 165,000 澳元，其中一人損失了 750,000 澳元。
偵緝警長 Turner 表示，一些受害者遭受了影響退休計畫的後果，並被迫出售資產，然後依賴社會救助金。
警方發現針對受害者的方法包括浪漫詐騙、投資詐騙、冒充政府機構和技術支援詐騙。在這些案件中，詐騙者說服或脅迫受害者將現金存入加密貨幣 ATM，並將由此產生的數位資產發送到詐騙者控制的錢包。
這些轉帳給受害者帶來了額外的問題，因為發送到詐騙者控制錢包的加密貨幣交易通常無法透過某些傳統金融轉帳的機制進行逆轉。
澳洲的應對措施未能達到塔斯曼海對岸所採取的做法。紐西蘭於 2025 年 6 月宣布禁止加密貨幣 ATM，作為旨在防止犯罪分子將非法現金轉換為數位資產的措施的一部分。
澳洲當局反而轉向更嚴格的限額、客戶審查和對營運商的監管。
澳洲加密貨幣業務的監管要求在 ATM 領域之外也持續發展。
從 2026 年 7 月 1 日起，澳洲的加密貨幣旅行規則 (crypto travel rule) 對受監管企業處理的虛擬資產轉帳引入了額外的數據要求。澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 的框架涵蓋的服務包括加密貨幣兌法定貨幣和加密貨幣兌加密貨幣的兌換、虛擬資產轉帳、託管以及與代幣發行相關的某些服務。
根據監管機構的指導，處理受涵蓋轉帳的企業必須收集、驗證和傳輸有關交易方當事人的指定資訊。
對於涉及自託管錢包的轉帳，澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 要求發送機構確定接收錢包是託管型還是自託管型。儘管在沒有其他受監管中介機構存在的情況下，資訊不必傳遞給另一機構，但該企業仍必須收集並驗證付款人資訊，並取得相關的收款人及追溯資訊。
這些要求與澳洲現有的金融情報報告系統同時適用。澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 此前表示，在先前的報告期間，它收到了超過 200 萬份門檻交易報告和超過 45 萬份可疑事項報告。
Cryptolink 的報告實踐在最新暫停營運前的數月就已引起監管機構的關注，2025 年 10 月的可執行承諾要求該公司解決澳洲交易報告及分析中心 (AUSTRAC) 加密貨幣專案小組發現的缺陷。
該公司支付了相關的 56,340 澳元違規通知罰款，而其最新的三個月虛擬資產服務提供商 (VASP) 註冊暫停已於 8 月 9 日生效。
