BlackRock USD Institutional Digital Liquidity FundPrix

(BUIDL)

Le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, connu sous le ticker BUIDL, est un fonds monétaire tokenisé lancé par la société mondiale de gestion d'actifs BlackRock. Lancé début 2024, le projet représente un pont significatif entre la finance traditionnelle et l'écosystème des actifs numériques. Il permet aux investisseurs institutionnels qualifiés de générer des rendements sur des actifs traditionnellement détenus sur les marchés monétaires mais traités et gérés via la technologie blockchain. Le fonds est émis sur la blockchain Ethereum en tant que réseau principal, mais a étendu sa présence à plusieurs autres environnements blockchain, notamment Aptos, Arbitrum, Avalanche, Optimism, Polygon et Solana. Cette approche multi-chaînes est conçue pour accroître l'accessibilité et la liquidité à travers différents écosystèmes de finance décentralisée. Pour gérer les aspects techniques de la tokenisation, BlackRock s'est associé à Securitize, une plateforme spécialisée dans l'émission et la gestion de titres numériques. Les actifs sous-jacents du fonds se composent principalement de liquidités, de bons du Trésor américain et de contrats de rachat. En tokenisant ces parts, BlackRock offre un mécanisme permettant aux investisseurs de détenir, transférer et régler leurs positions 24h/24, contournant les limites traditionnelles des heures bancaires et des retards de règlement. Chaque token agit comme une représentation numérique d'une part du fonds. Une caractéristique essentielle du token BUIDL est son mécanisme de dividende. Plutôt que la valeur du token ne change par le trading de marché, les investisseurs accumulent des dividendes quotidiennement, qui sont ensuite distribués sous forme de nouveaux tokens directement dans leurs portefeuilles numériques sur une base mensuelle. Cette structure offre un moyen transparent et automatisé pour les institutions de gérer leur capital liquide tout en restant entièrement au sein d'un environnement blockchain natif. Le projet est soutenu par un réseau de partenaires institutionnels. BNY Mellon sert de dépositaire principal pour les actifs du fonds et d'administrateur, tandis que d'autres sociétés telles que Anchorage Digital, BitGo et Fireblocks fournissent divers services d'infrastructure et de conservation numérique. De plus, grâce à un partenariat avec Circle, les investisseurs ont la possibilité d'échanger leurs parts de fonds contre le stablecoin USDC, améliorant ainsi l'utilité du token dans le paysage plus large du Web3. Dans l'ensemble, le projet constitue un exemple marquant de tokenisation d'actifs du monde réel. Il démontre comment les produits financiers traditionnels peuvent être repensés pour tirer parti de la transparence, de la rapidité et de la programmabilité des blockchains publiques tout en maintenant les normes réglementaires et la sécurité attendues par les participants institutionnels à grande échelle. En savoir plus

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