Nagbabala ang tagapagbantay ng korporasyon ng Australia na ang mga pekeng platform ng crypto na itinataguyod sa pamamagitan ng mga "trading group" na parang WhatsApp ay nagta-target ng mga batang mamumuhunan na may mga pekeng kita, pekeng order book, at gawa-gawang singil sa pag-withdraw.
Ang Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ay naglabas ng bagong babala sa scam tungkol sa mapanlinlang na mga platform ng crypto trading na itinataguyod sa pamamagitan ng WhatsApp at iba pang messaging app, na nagsasabing ang mga site ay nagpapakita ng mga pekeng trade at pekeng kita habang diretsong ipinapadala ang pera ng mga biktima sa mga scammer. Sa babala na inilabas noong Mayo 24, sinabi ng ASIC na ang mga platform ay "nagpapakita ng mga kita at trade, ngunit sa katunayan, walang tunay na trading, at ang site ay naglalaman ng pekeng data," idinagdag na "anumang perang idineposito sa mga platform na ito ay diretsong napupunta sa mga scammer."
Ang taktika ay simple at mapanlinlang. Ang mga manloloko ay sumasali o gumagawa ng mga grupong "share trading" at "stock tips", nagpapanggap bilang matagumpay na trader o kilalang personalidad sa merkado, pagkatapos ay inililigaw ang mga user sa mga pekeng crypto venue na mukhang lehitimo hanggang sa subukan ng mga mamumuhunan na mag-withdraw, kung saan sila ay sinasabihan na magbayad ng gawa-gawang "bayarin upang ilabas ang mga asset o pinagkakakitaan." Sinabi ng ASIC na ang mga bayarin na iyon ay "diretso ring napupunta sa mga scammer at walang asset na inilalabas."
Ang mga batang Australiano ang tila mas gusto nilang biktima. Sinabi ng ASIC na ang datos ng survey na nauugnay sa babala ay nagpapakita na 23% ng mga Australiano na may edad 18 hanggang 28 ay mayroon nang crypto, 72% ng Gen Z ang nakakita ng crypto advertising sa social media, at 41% ang nagsasabing sila ay direktang inalok ng mga pamumuhunan sa crypto online, isang kombinasyon na nagpapahintulot sa kanila na madaling maabot sa pamamagitan ng parehong mga channel na ginagamit ng mga scammer upang lumikha ng tiwala at pagkaapurahan.
Mahalaga ang babala ng ASIC dahil hindi ito isang bulgar na pandaraya sa email mula 2012; ito ay isang pinino na social-engineering pipeline na binuo sa paligid ng app-based na intimacy, mga pekeng dashboard at sikolohikal na presyon. Sinabihan ng regulator ang mga user na "HUMINTO" bago kumilos batay sa payo sa pamumuhunan na nakita sa social media o sa mga messaging group, upang "MAGSURI" kung lisensyado ang isang kumpanya at kung lumalabas ang isang negosyo ng crypto sa rehistro ng virtual asset service provider ng AUSTRAC, at "PROTEKTAHAN" ang kanilang sarili sa pamamagitan ng agarang pakikipag-ugnayan sa kanilang bangko kung naipadala na ang pera o personal na data.
Ang payo na iyon ay sumusunod sa isang mas malawak na pattern sa paglaban ng Australia sa mga scam sa crypto. Sa isang naunang ulat ng crypto.news, sinabi ng Australian Federal Police na ang mga Australiano ay nawalan ng mahigit $122 milyon sa mga scam sa pamumuhunan sa crypto sa nakaraang 12 buwan, kung saan ang mga taong wala pang 50 ay bumubuo ng 60% ng mga kaso. Ang parehong artikulo ay nagsabi na inorganisa ng ASIC ang pagtanggal ng higit sa 7,300 phishing at scam site mula Hulyo 2023, kabilang ang 615 scam sa pamumuhunan sa crypto at 5,530 pekeng platform ng pamumuhunan.
Ang pangalawang pandaraya ay mas mapanlinlang pa. Nagbabala ang ASIC na ang tinatawag na serbisyo sa pagbawi ng pondo ay nagta-target ng mga taong nabiktima na ng scam, epektibong nagbebenta ng maling pag-asa sa mga biktima na desperado nang mabawi ang nawalang pera. Inilarawan ng mga regulator ng Europa ang parehong taktika bilang pandaraya sa "recovery room", kung saan ang mga scammer ay nakikipag-ugnayan sa mga dating biktima at nag-aalok ng pekeng tulong sa pagbawi para sa isa pang bayarin.
Ang hindi komportableng punto para sa industriya ay ang patuloy na paglaganap ng mga scam na tulad nito dahil ang crypto ay nananatiling isang perpektong balot para sa pandaraya: mabilis na settlement, pandaigdigang abot, mahinang user due diligence at isang retail na madla na sanay sa paghabol ng asymmetric na pakinabang. Sa isa pang kuwento ng crypto.news, nagbabala ang Coinbase na ang mga user ng Gen Z ay lalong nalalantad sa mga pekeng website, scam sa social media at mga scheme ng pagbawi, binibigyang-diin kung paano hindi awtomatikong pinoprotektahan ng edad at digital fluency ang mga tao mula sa sopistikadong pandaraya.
Wala ring kakaibang Australiano sa pamamaraang ito. Inilarawan ng isang naunang artikulo ng crypto.news ang pulisya ng India na nagsara ng isang pekeng platform na itinataguyod sa WhatsApp at Telegram na diumano'y nagnakaw ng mahigit $90,000, habang ang FMA ng New Zealand ay naglabas ng katulad na mga babala tungkol sa mga pekeng platform ng pamumuhunan sa crypto na kumakalat sa social media.
Ang pinakamakapaki-pakinabang na tagubilin ng ASIC ay ang pinakamaliit na kaakit-akit: i-verify bago magpadala ng pera. Sinasabi ng AUSTRAC na ang anumang negosyong nagbibigay ng mga serbisyo ng virtual asset sa Australia ay dapat nakarehistro, at ang pagpapatakbo ng naturang mga serbisyo nang walang rehistrasyon ay ilegal, na nangangahulugang ang rehistro ay hindi isang mahiwagang kalasag ngunit ito ay isang pangunahing filter pa rin para sa malinaw na pandaraya. Para sa isang sektor na patuloy na nangangako ng mass adoption, iyan ang nakakahiya na katotohanan: napakaraming bagong user ang nakakatagpo pa rin ng crypto una sa pamamagitan ng isang scam.
