Sinubukan ng Visa ang stablecoin settlement gamit ang SBC token ng Brale sa Canton Network, habang ang pandaigdigang pagpapalabas ng stablecoin ay lumampas na sa $300 bilyon, ayon sa S&P Global Ratings.
Ayon sa isang pinagsamang anunsyo mula sa mga kalahok ng Visa, Brale, at Canton Network, naglunsad ang mga kumpanya ng isang proof of concept na sumusuri kung ang privacy-enabled blockchain infrastructure ay kayang suportahan ang mga institutional stablecoin payment nang hindi inilalantad ang sensitibong detalye ng transaksyon.
Ginagamit ng pagsubok ang SBC, isang U.S. dollar-backed stablecoin na inisyu ng Brale, upang gayahin ang aktibidad ng settlement sa Canton habang sinusuri ng Visa kung ang token ay maaaring maging bahagi ng stablecoin settlement program nito.
Sa halip na tumuon sa mga pampublikong blockchain network, ang inisyatiba ay nakasentro sa isang permissioned environment na binuo para sa mga institusyong pinansyal na nangangailangan ng mas mahigpit na kontrol sa visibility ng transaksyon.
Sa nakalipas na ilang taon, patuloy na pinalawak ng Visa ang kanilang trabaho sa mga pagbabayad na nakabase sa blockchain.
Pinayagan ng mga naunang programa ang settlement sa USDC ng Circle sa mga pampublikong network tulad ng Ethereum, habang ang mas bagong mga proyekto ay sumuri sa mga stablecoin-funded payment, paggasta ng tokenized asset, at crypto reward card sa iba't ibang merkado.
Binuo ng Digital Asset, iniuugnay ng Canton ang mga permissioned blockchain application na ginagamit ng mga institusyon kabilang ang JPMorgan, Goldman Sachs, BNP Paribas, at ang Depository Trust & Clearing Corporation.
Hindi tulad ng mga pampublikong blockchain, ang Canton ay nakabalangkas upang ang data ng transaksyon ay makikita lamang ng mga kasangkot na partido at awtorisadong regulator. Ang network ay dinisenyo din upang suportahan ang atomic settlement sa buong tokenized asset, digital cash instrument, at iba pang mga kontratang pinansyal.
Sa pinakabagong proof of concept, sinabi ng Visa at Brale na sinusuri nila kung kayang magbigay ang Canton ng mas mabilis at mas programmable na settlement habang pinapayagan ang mga bangko, kumpanya ng pagbabayad, at tagapagbigay ng imprastraktura ng merkado na panatilihin ang mahigpit na kontrol sa kumpidensyal na impormasyon ng transaksyon at settlement.
Ang proyekto ay dumating habang patuloy na nakakaakit ng atensyon ang mga stablecoin bukod sa cryptocurrency trading. Sinabi ng S&P Global Ratings sa isang ulat na inilathala noong Huwebes na ang pagpapalabas ng stablecoin ay lumampas sa $300 bilyon sa buong mundo sa maraming pera, bagaman karamihan sa aktibidad ay nananatiling konektado sa mga crypto market.
Sinabi ng S&P Global Ratings na ang mga payment stablecoin na sumusunod sa Guiding and Establishing National Innovation in U.S. Stablecoins, o GENIUS Act, ay maaaring lumawak sa mga pagbabayad ng merchant, remittance, at komersyal na transaksyon sa sandaling matapos ang mga balangkas ng regulasyon.
Kinilala ng ahensya ng rating ang cross-border payments bilang isa sa mga pinakapangakong maagang aplikasyon, habang sinasaad na ang kasalukuyang dami ng pagbabayad ng stablecoin ay bumubuo pa rin ng maliit na bahagi lamang ng aktibidad ng internasyonal na pagbabayad.
Ipinapakita ng mga kamakailang inisyatiba ng Visa kung paano sinusubukan ng kumpanya ang mga digital asset payment sa iba't ibang segment ng merkado.
Noong Mayo, nakipagtulungan ang Visa sa WeFi upang tuklasin ang stablecoin-funded card payments sa ilang bahagi ng Europe, Asia, at Latin America.
Isa pang proyekto na inihayag ngayong buwan ay nagbigay-daan sa mga gumagamit ng Tether at Fasset-issued na Visa card na gumastos ng tokenized gold habang kumikita ng mga reward na denominated sa Tether Gold.
Hiwalay, naglunsad ang SBI Group ng isang Visa-linked card sa Japan na nagbibigay ng Bitcoin, Ethereum, at XRP rewards sa pamamagitan ng SBI VC Trade.
Higit pa sa kahusayan ng settlement, sinabi ng S&P Global Ratings na maaaring makaapekto ang mga stablecoin sa tradisyonal na ekonomiya ng pagbabangko sa paglipas ng panahon sa pamamagitan ng pagbabawas ng bahagi ng kita na may kaugnayan sa pagbabayad at paglilipat ng ilang pondo mula sa insured retail deposits patungo sa mas malalaking wholesale balances.
Kasabay nito, sinabi ng ahensya ng rating na ang mga bangko na nag-iisyu ng sarili nilang stablecoin o tokenized deposits ay maaaring makinabang mula sa bagong kita mula sa bayarin at mga oportunidad sa pagpopondo.
Ayon sa S&P Global Ratings, ang mga insentibong ito ay naghihikayat sa malalaking institusyong pinansyal na suriin ang imprastraktura na may kakayahang suportahan ang regulated payment stablecoin at tokenized deposit product habang pinapanatili ang mga kinakailangan sa privacy na inaasahan sa mga institutional market.
