Nagbabala ang industriya ng crypto sa South Korea na ang mga iminungkahing pagbabago sa patakaran laban sa money laundering ay maaaring magdulot ng matinding panggigipit para sa mga lokal na palitan.
Ang pangunahing pagkabahala ay nakasentro sa isang plano na mangangailangan sa mga virtual asset service provider na iulat ang lahat ng paglilipat na konektado sa ibang bansa na 10 milyong won o higit pa bilang mga kahina-hinalang transaksyon.
Ang Digital Asset eXchange Alliance, na kilala bilang DAXA, ay nagsumite ng mga komento sa mga nakaplanong pagbabago sa pamamagitan ng pampublikong sistema ng pagsusuri sa batas ng South Korea. Sinasalamin ng mga komento ang pananaw ng 27 rehistradong virtual asset service provider, kabilang ang Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit at Gopax.
Sinabi ng DAXA na ang panukala ay “maaaring” magtulak sa mga ulat ng kahina-hinalang transaksyon mula sa limang pinakamalaking palitan mula 63,408 na kaso noong nakaraang taon sa 5,445,133 na kaso, ayon sa ulat ng Yonhap. Ito ay magiging 85-tiklop na pagtaas at maaaring mahirap hawakan sa pang-araw-araw na operasyon.
Sinabi ng grupo na ang kasalukuyang batas ay nangangailangan lamang ng mga ulat ng kahina-hinalang transaksyon kapag ang mga kumpanya ay may makatwirang batayan. Ikinatuwiran ng DAXA na ang mga iminungkahing patakaran ay higit pa sa pagtatakda ng mga pamantayan at lumilikha ng isang bagong tungkulin sa pag-uulat sa pamamagitan ng mga mas mababang antas ng patakaran.
Tinutulan din ng grupo ang isang iminungkahing tungkulin na i-verify ang katumpakan ng impormasyon ng customer. Sinabi nito na ang batas ay nangangailangan na ng mga pagsusuri sa pagkakakilanlan ng customer, habang ang bagong patakaran ay nagdaragdag ng isa pang hakbang na maaaring hindi malinaw na sinusuportahan ng pangunahing batas.
Sinabi rin ng DAXA na ang mga pagkabigo sa pag-verify ng customer ay maaaring humantong sa pagsususpinde ng negosyo para sa mga kumpanya ng crypto, habang ang ibang mga institusyong pinansyal ay maaaring makaharap ng mas mababang parusa. Ikinatuwiran ng grupo na lumilikha ito ng hindi pantay na pagtrato sa iba't ibang sektor ng pananalapi.
Iminungkahi ng Financial Services Commission at ng Financial Intelligence Unit ang mga susog noong Marso. Ang panahon ng pampublikong abiso ay tatakbo hanggang Mayo 11, pagkatapos nito ay dadaan ang mga patakaran sa karagdagang legal at regulatory review.
Iniulat ng Yonhap na ang mga patakaran ay inaasahang matatapos sa paligid ng Hulyo. Ilang pagbabago na konektado sa binagong batas ay nakatakdang magkabisa sa Agosto 20, habang ang ibang mga probisyon ay maaaring magsimula sa mga yugto mula Enero hanggang Agosto sa susunod na taon.
Hinihingi din ng panukala ang mas malinaw na pagsusuri sa mga virtual asset service provider na nakabase sa ibang bansa. Sinabi ng DAXA na kailangan ng mas maraming detalye ang mga patakaran dahil kailangan ng mga kumpanya ng malinaw na pamantayan upang magpasya kung aling mga dayuhang platform ang may mas mataas na panganib.
Mahalaga ang puntong ito dahil ang mga cross-border na paglilipat ng crypto ay nananatiling isang pangunahing pokus para sa mga regulator ng Korea. Dapat balansehin ng mga palitan ang mga pangangailangan sa pagsunod sa mabilis na paggalaw ng mga daloy ng paglilipat at aktibidad ng gumagamit sa iba't ibang pandaigdigang platform.
Ang debate ay nangyayari habang hinahamon ng mga palitan ng South Korea ang ilang sanction ng FIU sa korte. Kinansela ng korte ang isang tatlong-buwan na partial suspension laban sa Dunamu, ang operator ng Upbit, matapos makahanap ng mga kakulangan sa mga patakaran na ginamit para sa sanction.
Nakakuha rin ng kaluwagan sa korte ang Bithumb matapos ipagpaliban ng Seoul Administrative Court ang isang anim na buwang partial suspension habang nagpapatuloy ang kaso nito. Mas maaga, inakusahan ng FIU ang Bithumb ng mga pagkabigo sa pag-verify ng customer at mga transaksyon sa mga hindi rehistradong palitan sa ibang bansa.
Nakaharap din ang Coinone sa aksyon ng AML. Noong Abril, nagpasya ang FIU na pagmultahin ang Coinone ng 5.2 bilyong won at magpataw ng tatlong-buwan na partial suspension ng negosyo dahil sa mga pagkukulang sa pag-verify ng customer at mga transaksyon sa mga hindi rehistradong kasosyo.
