Maaari kang malantad sa panganib na mawala ang lahat dahil sa isang scam na isinagawa ng isang malaking bangko, kung saan libu-libong investor ngayon ang nagsasabing nangyari ito

Ang bumabagyong demanda laban sa JPMorgan Chase, ang pinakamalaking bangko sa mundo, ay lumilikha ng mga alon sa parehong industriya ng pagbabangko at cryptocurrency.

Sinasabi sa demanda na hindi lamang tumanggi ang bangko na payagan ang mga depositor na mag-withdraw ng kanilang mga pondo kundi pinadali rin ang pagkawala ng ipon sa buhay ng libu-libong depositor dahil sa operasyon ng DigitEx (isang $328 milyong dolyar na Ponzi scheme).

Ang mas nakakabahala pa sa sitwasyong ito ay nakita na ang mga senyales noon pa man kung sino ang hindi makakaligtas sa kompetisyon sa merkado.

Ang Plano sa Likod ng Eskandalo: Sa Loob ng DigitEx

Ngayon ay suriin natin ang kaso nang sunud-sunod.

Sa gitna ng paglilitis na ito ay ang kumpanya ng pamumuhunan sa cryptocurrency na tinatawag na DigitEx. Nag-alok ang kumpanya sa mga investor ng hindi kapani-paniwalang kita kapalit ng kanilang perang puhunan, batay sa premise na ito ay isang lehitimong serbisyo ng pagpapalitan/arbitrage ng crypto ngunit tila pinamamahalaan ang negosyo nito gamit ang mga lumang pamamaraan ng Ponzi scheme (ang uri na pinagbabalaan na ng maraming eksperto sa pananalapi sa loob ng maraming taon).

Ipinagmalaki ng DigitEx ang sarili nito bilang isang makabagong paraan ng pagpapalitan; inianunsyo nila ito sa kanilang mga investor na may mga propesyonal na ginawang website, materyales sa marketing, at mga pagpapatunay mula sa 'masayang' mga customer tungkol sa kawastuhan ng kanilang pagpapalitan at ang tagumpay ng kanilang sariling mga algorithm at/o mga ekspertong trader sa pagbuo ng positibong kita anuman ang performance ng merkado ng cryptocurrency sa anumang oras.

Narito kung paano gumana ang operasyon ng DigitEx sa tatlong nakapipinsalang hakbang:

Unang Yugto: Ang Hindi Mapag-aalinlanganang Garantiya. Nag-recruit ang mga operator ng DigitEx ng mga ordinaryong investor (mga retirado, mga pamilyang nagtatrabaho, mga unang beses na investor) sa pamamagitan ng pagbibigay ng garantiya na makakamit nila ang pare-pareho at malaking kita sa kanilang pamumuhunan sa cryptocurrency; ipinakita nila ang kanilang sarili bilang mga henyo sa crypto na nakahanap ng paraan upang garantiyahan ang kita mula sa mga cryptocurrency; sinasabi ng ilang investor na ipinangako sa kanila ang kita na hanggang 20% bawat buwan.

Ikalawang Yugto: Ang Pekeng Pag-asa ng Tagumpay. Ang mga maagang investor sa DigitEx ay nakatanggap ng kanilang ipinangakong kita, at sa paggawa nito, lumikha ng isang napakalakas na word-of-mouth marketing campaign para sa mga investor ng DigitEx na magsasabi sa kanilang mga kaibigan at pamilya tungkol sa kanilang inakala na isang hindi kapani-paniwalang pagkakataon sa pamumuhunan sa DigitEx.

Ikatlong Yugto: Ang Hindi Maiiwasang Pagbagsak. Tulad ng lahat ng Ponzi scheme, naabutan din ng matematika ang DigitEx. Ang kakulangan ng bagong pera mula sa mga investor sa DigitEx ang naging sanhi ng pagkawala ng lahat ng pondo, at bilang resulta, daan-daang milyong dolyar ang nawala, na nag-iwan sa libu-libong pamilya ng kaguluhan sa pananalapi.

Kung Saan Allegedly Nagkulang ang JPMorgan

Upang buod at ulitin ang mga paratang ng demanda laban sa JPMC: Nagawa ng DigitEx na gamitin ang JPMC bilang kanilang pangunahing bangko para sa maraming milyon-milyong dolyar na transaksyon na maituturing na kahina-hinala sa anumang pamantayan, habang hindi gumawa ng nararapat na aksyon ang JPMC upang isagawa ang obligadong pamamaraan nitong Anti-Money Laundering (AML).

Ito ay pambihira dahil ang mga institusyong pinansyal tulad ng JPMC ay gumagamit ng libu-libong propesyonal sa pagsunod, mga sistema sa pagtukoy ng pandaraya, at pangangasiwa ng regulasyon. Dagdag pa, pinamamahalaan ng DigitEx ang Ponzi scheme sa pamamagitan ng mga cell sa loob ng sistema ng JPMC sa loob ng mahabang panahon.

Ang mga file na nauugnay sa demanda ay nagsasaad na maraming halatang senyales na nakita noon ang napalampas ng JPMC; mga pangyayari tulad ng napakalaking deposit/withdrawal ng cash, di-pangkaraniwang mga pattern ng transaksyon, at mabilis na pagpapaikot ng mga pondo sa pagitan ng mga account, na nagpapahiwatig ng malaking dahilan para sa pag-aalala.

Gayundin, ang 3 magkakaibang hakbang sa DigitEx scheme na nabanggit kanina ay nangangailangan ng isang kasosyo sa pagbabangko na tumutulong sa pagproseso ng mga transaksyon. Kung walang pangunahing sistema ng bangko na nagpoproseso ng mga transaksyon na ito, halos imposible para sa DigitEx na lumabas bilang isang lehitimong entidad ng negosyo sa mata ng mga investor nito.

Ano ang Ibig Sabihin Nito para sa Iyong Pera

Maaaring isipin mo, "Hindi ko inilagay ang aking pera sa DigitEx; wala akong kinalaman dito." Gayunpaman, may mas malalaking implikasyon ang kasong ito kaysa sa iyong relasyon o kawalan nito sa DigitEx.

Ano ba talaga ang ginagawa ng mga bangko upang protektahan ang kanilang mga customer mula sa mga mandarambong sa pananalapi?

Bukod dito, hindi pa inaamin ng JPMorgan na may mali silang ginawa. May mga programa sa pagsunod ang JPMorgan at ipinaalam na sila ay nakatuon sa paglaban sa krimen sa pananalapi. Ang demanda ay isang paratang at hindi pa napatunayang katotohanan.

Ang dumaraming bilang ng mga kaso na tulad nito ay nagtutulak para sa pananagutan kung paano nagpapatakbo ang industriya ng pagbabangko. Nitong nakaraang taon, ilang institusyon ng pagbabangko ang nagbayad ng bilyun-bilyong dolyar sa mga areglo dahil sa kakulangan sa pangangasiwa. Naniniwala rin ang mga dating Pederal na Piskal na may tumataas na panggigipit sa mga bangko na tukuyin ang kriminal na aktibidad na dumadaloy sa kanilang mga sistema.

Pagprotekta sa Iyong Sarili sa Hinaharap

Ano ang maaari mong gawin upang maiwasan na maging bahagi ng susunod na DigitEx saga? Narito ang dapat gawin:

1. Maghinala sa lahat ng pamumuhunan na nangangako ng malaking kita. Partikular, kapag isinasaalang-alang mo ang crypto o mga pamumuhunan na may kaugnayan sa crypto, kilalanin na ang pagkasumpungin ang naghahari. Hindi ka dapat umasa ng pare-parehong kita sa isang pamumuhunan sa isang crypto asset.

2. I-validate na ang platform ng pamumuhunan na nais mong i-invest ay nag-aalok ng independiyenteng pagpapatunay, at hindi nagpapakita ng mga pulang bandila tulad ng mga taktika ng pagpipilit, referral bonuses, o malabong pamamaraan para makabuo ng kita.

3. Unawain na ang katotohanan na maraming investor ang makakapagproseso ng mga bayad sa pamamagitan ng isang lehitimong bangko ay hindi garantiya na ang negosyong nauugnay sa transaksyon ay isang lehitimong negosyo. Maraming investor ang DigitEx dahil kilala na mayroon silang malalaking relasyon sa pagbabangko.

Ang Daan sa Hinaharap

Nagsimula pa lang gumalaw ang demanda na ito sa mga korte at malayo pa sa paglutas. Bagama't hindi pa tayo sigurado kung paano lulutasin ang kasong ito, mayroon tayong alam na isang bagay — na libu-libong investor ang nawalan ng malaking pondo bilang resulta ng mga aksyon ng DigitEx, at nawalan din ng ipon sa pagreretiro ang mga pamilya sa buong bansa.

Sa susunod na ilang buwan, gagawin ang pagpapasiya kung magkakaroon ng legal na responsibilidad ang JPMorgan para sa kanilang pagkakasangkot sa DigitEx. Gayunpaman, ang nagawa sa pamamagitan ng legal na aksyon na ito sa ngayon ay isang pambansang diyalogo tungkol sa pangangailangan para sa mga institusyon ng pagbabangko na maging responsable para sa mga pagkalugi na natamo sa crypto upang magdala ng makabuluhang pananagutan sa mga cryptocurrency.

Kaya, nasagot natin ang orihinal na tanong kung mahalaga ba ang pagkakasangkot ng iyong institusyong pinansyal; OO, mahalaga ito! Karapat-dapat ka sa mga institusyong pinansyal na nagpoprotekta sa iyo mula sa mga scam tulad ng DigitEx BAGO pa maapektuhan ang iyong buhay ng mga scheme na ito!

Manatiling may kaalaman! Manatiling nagdududa! Huwag kailanman mag-invest ng pera na hindi mo kayang mawala sa mga deal na tila "napakahusay para maging totoo"!

Paki-share ang artikulong ito sa sinumang kasalukuyang namumuhunan sa crypto; ang paggawa nito ay maaaring makaligtas sa indibidwal na iyon mula sa pagiging biktima ng isa pang scam tulad ng DigitEx.