Nawala ang $16 Milyon: Paano Sinabi ng SEC na Ginamit ni Donald Basile ang Pekeng 'Insured' Crypto Token para Linlangin ang mga Mamumuhunan

Ang konsepto ng isang "nakasegurong" cryptocurrency ay isang malaking bentahe para sa mga namuhunan dito, lalo na matapos makita ng mga potensyal na mamumuhunan na bumagsak ang ibang negosyo ng crypto, at marami ang nawalan ng pera sa mga pamumuhunan na iyon. Bilang resulta, ang terminong ito ay isang epektibong paraan para lokohin ni Donald Basile ang mga mamumuhunan nang ipangako niya na ang kanyang pamumuhunan ay magkakaroon ng proteksyon laban sa pagbaba ng halaga.

Ang imbestigasyon ng SEC kay Basile ay sumusunod sa isang uri ng panloloko na karaniwan nang nangyayari sa mas tradisyonal na anyo ng pandaraya. Mas partikular, nangalap siya ng pera mula sa mga mamumuhunan gamit ang mga pahayag na sinusuportahan ng aktwal na ebidensya; pagkatapos ay ginamit ang mga pondo sa mga paraan na hindi isiniwalat sa mga mamumuhunan; at pagkatapos ay pinatakbo ang operasyon hangga't maaari upang mapakinabangan ang kanyang kita mula sa eskema hanggang sa tuluyan itong bumagsak. Ang tanging pagkakaiba sa pagitan ng ganitong uri ng eskema na gumagamit ng crypto at ng tradisyonal na anyo ng pandaraya ay ang pamumuhunan sa crypto ay mas mahirap subaybayan at samakatuwid ay lumilikha ng mas kaunting potensyal para sa pananagutan.

Ano ang Tunay na Sinabi sa mga Mamumuhunan

Inaakusa ng SEC na ipinagbili ni Basile ang token sa mga mamumuhunan, at, sa mga representasyong iyon, tiniyak niya sa mga mamumuhunan na ang kanilang mga puhunan ay ginagarantiya ng saklaw ng seguro. Ang puhunan ay ginawang malinaw, hindi malabo at hindi kinakailangang nakatago sa maliliit na printa — mahalaga sa iminungkahing pagbebenta na sakop ang puhunan. Bukod pa rito, tiniyak sa mga potensyal na mamumuhunan na ang pag-aalok ng token na ito ay may mga elemento ng proteksyon sa seguro para sa mga natamong pagkalugi, lumilikha ng isang produkto na lubhang naiiba sa isang spekulatibong asset na karaniwang nauugnay sa merkado ng cryptocurrency.

Binago nito ang paraan ng pagtingin ng mga indibidwal na mamumuhunan sa paglalagay ng malaking halaga ng pera sa isang tradisyonal na pag-aalok ng cryptocurrency. Ang posibilidad ng paghahabol ng seguro, bukod sa iba pang bagay, ay nagpababa sa ilan sa mga nakikitang panganib ng mas malaking pamumuhunan, na nagpapahintulot sa mga indibidwal na mamumuhunan na bigyang-katwiran ang paglalagay ng mas maraming pera sa isang bagay na, sa ibabaw, ay tila may mas mababang profile ng panganib.

Ayon sa SEC, paulit-ulit na sinabi ni Basile sa mga mamumuhunan na ang Bitcoin Latinum ay "ang unang nakasegurong digital asset sa mundo" na may "hanggang $1 bilyong saklaw" — ngunit sinabi ng mga regulator na walang kumpanya ng seguro ang nagbigay ng ganoong patakaran. Samakatuwid, pinaniwalaan ng mga mamumuhunan na mayroon silang pamumuhunan na may safety net, ngunit ipinagbili ito nang walang kakayahang magbigay ng anumang safety net.

Saan Talaga Napunta ang Pera

Ayon sa reklamo, malaking bahagi ng pondo ng mamumuhunan ang mapanlinlang na inilihis. Ang mga pondong ito ay hindi kailanman nilayon na gamitin para isakatuparan ang mga layuning sinabi sa mga mamumuhunan [upang lumikha ng gamit ng token, paunlarin ang platform na sinigurado ng token na iyon, at panatilihin ang mga istruktura ng reserba na sapat upang maging isang posibleng opsyon ang seguro], at sa halip ay ginamit para sa personal na kapakinabangan ni Basile.

Ang elementong ito ay karaniwan sa maraming iba't ibang kaso ng pandaraya sa crypto; tulad ng mga materyales na nagpo-promote ng mga proyekto. Halimbawa, ang mga materyales sa pagbebenta ay madalas naglalarawan ng isang uri ng paggamit ng transaksyon; ang aktwal na paggamit ng transaksyon ay nagdodokumento ng ganap na ibang uri ng transaksyon na naglilipat ng pondo sa direksyong iyon. Nagbibigay ang Blockchain ng mga talaan na nagpapahintulot na masubaybayan ang mga indibidwal na nagsagawa ng mga nabanggit na transaksyon at magtatag ng mga na-convert na halaga; sa gayon, kung may mga pagkalugi mula sa pananaw ng mamumuhunan, magkakaroon ng magagamit na mapagkukunan para sa imbestigasyon na may kakayahang mahanap ang aktwal na pondo. Inaakusa ng SEC na milyun-milyon ang inilihis sa personal na paggastos, kabilang ang pagbili ng ari-arian, pagbabayad sa credit card at pagkuha ng isang kabayong nagkakahalaga ng $160,000.

Ang pagkawala ng $16,000,000 sa pamamagitan ng mga indibidwal na mamumuhunan na kumilos batay sa kanilang nilalayon na paggamit ng pondo ay kinasangkutan ng lehitimong desisyon sa negosyo at mga pahayag na ibinigay ng mga indibidwal na iyon upang maitatag ang panganib na nauugnay sa kanilang pamumuhunan. Ang mga pagkaluging ito ay hindi lamang abstrakto o hipotetikal; sa karamihan ng mga kaso, dapat itong ituring na batay sa aktwal na halaga ng dolyar.

Bakit Mahalaga ang Aspeto ng 'Nakaseguro'

Maraming paraan para maloko sa mundo ng cryptocurrency ang mga scam! Maaari nating matukoy ang ilan sa mga scam na iyon sa pamamagitan ng mga halimbawa tulad ng "nakasegurong token." Ang mga nakasegurong token ay nilayon na bigyan ang mga konserbatibong mamumuhunan ng paraan upang mamuhunan sa mga cryptocurrency nang hindi nag-aalala tungkol sa pagkawala ng pera. Karaniwang target ng mga scam na ito ang mga retiradong tao, mga konserbatibong nag-iipon, o ang mga nakakarinig tungkol sa kita ng cryptocurrency ngunit gustong protektahan ang kanilang sarili bago mamuhunan. Sa pamamagitan ng pag-aangkin na mayroong seguro (proteksyon sa pagbaba ng halaga) laban sa mga pagkalugi, tina-target ng mga eskema na ito ang mga mamumuhunan na pinakakaunti ang kayang mawala kapag hindi totoo ang seguro.

Hindi ito aksidente dahil ito ay isang desisyon na ginawa sa pagdidisenyo ng eskema at ang paghahabol ng seguro ay dinisenyo upang makaakit ng mga hindi pa napatunayang wallet.

Paulit-ulit na inaprubahan ng SEC ang mga bersyon ng ganitong uri ng pandaraya sa pamamagitan ng mga regulated na institusyong pinansyal tulad ng mga bangko. Bago pa man nilikha ang cryptocurrency, inaprubahan na ng SEC ang maraming produkto na dinisenyo para sa mga konserbatibong mamumuhunan na nag-aalok ng mga garantiya ng kita (gift certificates) na sa kasaysayan ay nagresulta sa pandaraya. Sa ilalim ng kasalukuyang pamumuno ng SEC, ang pandaraya na tina-target ang mga indibidwal na mamumuhunan ay naging pangunahing pokus ng pagpapatupad — na ang mga kaso ng pandaraya ay bumubuo ng 27% ng lahat ng aksyon ng SEC na inihain sa FY 2025, tumaas mula 22% sa FY 2024. Katulad ng tradisyonal na proseso ng regulasyon ng seguridad, ang mga eskema ng pandaraya sa cryptocurrency ay mananatiling nababalot ng teknikal na kumplikasyon nang mas matagal kaysa sa tradisyonal na eskema ng pandaraya ngunit magkakaroon ng katulad na mga pattern ng pagtarget sa tradisyonal na eskema ng pandaraya.

Ano ang Sinasenyasan ng Kaso para sa Pagpapatupad

Hinihingi ng SEC ang permanenteng injunction, pagbabayad ng umano'y iligal na nakuha na may interes, mga sibil na parusa, at pagbabawal sa partisipasyon ni Basile sa mga alok ng seguridad, pati na rin ang pagbabawal bilang opisyal at direktor na pipigil sa kanya na mamuno sa mga pampublikong kumpanya sa hinaharap.

Para sa mga mamumuhunan, ang kaso ay isang paalala na ang mga claim sa seguro sa crypto ay nangangailangan ng parehong masusing pagsusuri tulad ng anumang iba pang garantiya sa pananalapi — na nangangahulugang paghiling ng dokumentasyon, beripikasyon ng ikatlong partido, at isang malinaw na paliwanag kung anong entidad ang talagang may pananagutan kung mangyari ang mga pagkalugi. Ang isang token na naglalarawan sa sarili nito bilang nakaseguro nang hindi makapagbigay ng pangalan ng isang lisensyadong tagaseguro at makapagpakita ng dokumentasyon ng patakaran ay hindi nakaseguro.

Ang salitang ito ay may legal na bigat sa tradisyonal na pananalapi. Sa crypto, ito ay kadalasan pa ring isang tool sa marketing. Hangga't hindi nagbabago iyan, ang mga eskema na tulad nito ay patuloy na makakahanap ng mga mamimili.