بانک مرکزی تایلند در راستای مبارزه با جریانهای سرمایه پنهان، برنامههایی برای نظارت سختگیرانهتر بر سپردههای نقدی کلان و تراکنشهای استیبل کوین با ارزش بالا دارد. بانک تایلند از مشتریانی که ۵ میلیون بات، معادل حدود ۱۵۰,۰۰۰ دلار آمریکا، یا بیشتر پول نقد واریز میکنند، درخواست خواهد کرد که منبع پول را توضیح داده و مستند کنند. مقامات انتظار دارند این قوانین در سهماهه چهارم سال ۲۰۲۶ آغاز شود.
بانک مرکزی همچنین با کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) تایلند برای بررسی تراکنشهای بزرگ USDT همکاری میکند. طبق گزارش نشریه The Nation، مقامات الگوهای تراکنشی را یافتهاند که ممکن است مالکان واقعی/ذینفع را پنهان کرده یا از کانالهای حواله داخلی اجتناب کنند. این بررسی بر ردیابی کنترلکننده وجوه و اینکه آیا پلتفرمهای تنظیمشده از قوانین محلی پیروی کردهاند، متمرکز است.
بررسیهای سپرده برنامهریزیشده، کنترلهایی را که در ماه آوریل برای برداشتهای نقدی حداقل ۵ میلیون بات معرفی شده بود، گسترش میدهد. مشتریانی که این برداشتها را انجام میدهند، باید دلیل تجاری تأییدشدهای به بانکها ارائه دهند و توضیح دهند که چرا نمیتوانند از انتقال الکترونیکی یا چک استفاده کنند. بانک تایلند اعلام کرد که برداشتهای نقدی با ارزش بالا متعاقباً ۳۵ درصد کاهش یافته است.
ویتای راتاناکورن، رئیس کل بانک، گفت که مقامات چندین کنترل را به طور همزمان اجرا خواهند کرد تا اینکه فقط به یک پاسخ موقت تکیه کنند. او افزود: "اقدامات ما راهحلهای کوتاهمدت نیستند" و اضافه کرد که آنها "نیاز به چندین استراتژی موازی" دارند. بانکها اکنون با بررسیهای مشابه بر سپردههای بزرگ مواجه خواهند شد و شکاف بین ورود و خروج پول نقد از حسابها را پر میکنند.
بررسی USDT به معنای ممنوعیت این استیبل کوین نیست. SEC تایلند، USDT و USDC را در مارس ۲۰۲۵ به فهرست ارزهای دیجیتال تأیید شده خود اضافه کرد. صرافیهای دارایی دیجیتال دارای مجوز میتوانند از آنها به عنوان جفتهای معاملاتی پایه استفاده کنند، در حالی که صادرکنندگان و ارائهدهندگان خدمات تنظیمشده میتوانند آنها را در تراکنشهای مشخص قبول کنند.
همانطور که در آن زمان گزارش شد، این تأیید دسترسی قانونی به USDT را در پلتفرمهای تایلندی تنظیمشده گسترش داد. تحقیق فعلی به جای آن، جریانهای غیرمعمول بزرگ، مالکیت نامشخص و تلاشهای احتمالی برای انتقال ارزش به خارج از مسیرهای رسمی حواله را هدف قرار میدهد. این نظارت بر تراکنشها را در کنار قوانین موجود تایلند برای شرکتهای کریپتویی دارای مجوز و بررسیهای مشتریان قرار میدهد.
تایلند رویکردی ترکیبی به داراییهای دیجیتال اتخاذ کرده است. این کشور معاملات کریپتو تأیید شده و استفادههای کنترل شده را مجاز دانسته، در حالی که پرداختهای مستقیم کریپتو را در بسیاری از محیطهای داخلی محدود نگه داشته است. Crypto.news گزارش داد که SEC در حال آمادهسازی قوانینی برای صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) کریپتو، مشتقات و اوراق قرضه توکنسازی شده در طول سال ۲۰۲۶ بود.
بانک تایلند و SEC همچنین بر برنامه TouristDigiPay نظارت داشتند، برنامهای که به بازدیدکنندگان خارجی واجد شرایط اجازه میدهد قبل از پرداخت از طریق شبکه QR پرامپتپِی، کریپتو را به بات تبدیل کنند. کاربران باید در ارائهدهندگان تأیید شده ثبت نام کرده و بررسیهای هویتی را تکمیل کنند. Crypto.news گزارش داد که این مدل تجار را در سیستم پرداخت بات نگه میدارد و در عین حال امکان تبدیل تنظیمشده از داراییهای دیجیتال را فراهم میکند.
کمپین گستردهتر همچنین شمش، اسکناس، درگاههای پرداخت و حسابهای قاطر (مُشکی) را پوشش میدهد. بانکها باید تراکنشهای مشکوک طلا، از جمله خریدهای آنلاین سریع و به دنبال آن برداشتهای فیزیکی در همان روز، را گزارش کنند. نشریه The Nation گزارش داد که برداشتهای فیزیکی ماهانه طلا پس از نظارت شدیدتر، از حدود ۴,۰۰۰ کیلوگرم به تقریباً ۷۰۰ کیلوگرم کاهش یافته است.
مقامات همچنین در حال مطالعه مبادلات بزرگ اسکناس و حسابهای مرتبط با قمار آنلاین هستند. بررسی استیبل کوین، سوابق بلاکچین را به این کار اضافه میکند، اما قانونگذاران در آخرین گزارش، جریمهها یا پلتفرمهای خاصی را اعلام نکردهاند. SEC بر اساس یافتهها، هرگونه اجرای رسمی را مدیریت خواهد کرد. مشتریان و صرافیها اکنون منتظر راهنمایی هستند تا قوانین سپرده نقدی سهماهه چهارم اجرایی شوند. مقامات جدول زمانی برای تکمیل حسابرسی USDT یا انتشار یافتههای تراکنش آن را ارائه نکردهاند.
