کره جنوبی بر اساس قوانین مبارزه با پولشویی که در ۱۱ آگوست توسط هیئت دولت تصویب شد، انتقال وجه بین پلتفرمهای رمزنگاری داخلی و صرافیهای خارجی یا کیفپولهای خودمیزبان را سختتر خواهد کرد.
کمیسیون خدمات مالی اعلام کرد که ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) ثبتشده باید کنترلهای مبتنی بر ریسک را برای چنین انتقالاتی اعمال کنند و نظارت داخلی بر تراکنشهای مشکوک را برای مبالغ ۱۰ میلیون وون یا بیشتر راهاندازی کنند.
چارچوب نهایی انعطافپذیرتر از پیشنهاد ماه مارس است که هر انتقال بیش از ۱۰ میلیون وون به صرافی خارجی یا کیفپول شخصی را به طور خودکار مشکوک تلقی میکرد. پس از اعتراضات صنعت، واحد اطلاعات مالی (FIU) به سیستمی تغییر رویه داد که در آن هر ارائهدهنده ثبتشده، ریسک را تحت کنترلهای خود ارزیابی میکند به جای گزارش تراکنش مشکوک صرفاً به دلیل عبور مبلغ از آستانه.
بر اساس چارچوب تصویبشده، انتقال به صرافیهای خارجی با ریسک پایین ممکن است انجام شود. انتقالاتی که شامل سایر صرافیهای خارجی یا کیفپولهای خودمیزبان هستند، معمولاً تنها زمانی مجاز خواهند بود که فرستنده و گیرنده یک شخص باشند، در حالی که طبق گفته کمیسیون خدمات مالی (FSC)، انتقالاتی که شامل طرفین پرخطر میشوند، میتوانند ممنوع شوند.
این قوانین همچنین بررسیهای مربوط به انتقالات بزرگتر را تقویت میکنند. News1 گزارش داد که صرافیهای داخلی ممکن است مدارک اضافی درخواست کنند، مانند اثبات اینکه یک حساب خارجی متعلق به مشتری است، هدف از انتقال یا منبع وجوه در صورتی که تراکنش ریسک بالایی داشته باشد. کمیسیون خدمات مالی (FSC) هنوز یک چکلیست جهانی از مدارک منتشر نکرده است که این موارد را برای هر انتقال ضروری کند.
همانطور که قبلاً گزارش شده بود، کره جنوبی آستانه ۱ میلیون وونی قانون سفر (Travel Rule) خود را برای انتقالات بین VASPهای داخلی ثبتشده لغو کرد. قوانین اصلاحشده مستلزم این است که اطلاعات شناسایی کننده، بدون توجه به میزان، هر انتقال را همراهی کند. ارائهدهندگان گیرنده نیز باید اطلاعات مورد نیاز را به دست آورند و ممکن است دادههای گمشده را درخواست کنند یا در صورت عدم تأیید، یک انتقال را رد کنند.
رژیم انتقال سختگیرانهتر پس از دشوارتر شدن دسترسی اندروید به چندین صرافی خارجی اعمال میشود. گوگل از توسعهدهندگان صرافیهای رمزنگاری و کیفپولهای نرمافزاری که کره جنوبی را هدف قرار میدهند، میخواهد گزارش VASP خود را با موفقیت به واحد اطلاعات مالی کره (Korea Financial Intelligence Unit) ارسال کرده باشند.
همانطور که قبلاً گزارش شده بود، حداقل ۲۹ برنامه صرافی خارجی در طول ماه جولای در فروشگاه گوگل پلی کره از دسترس خارج شدند، از جمله بایبیت (Bybit) و مکسی (MEXC). بایبیت (Bybit) تا ۲۸ جولای همچنان در دسترس نبود، در حالی که اوکیاکس (OKX) پس از یک تعلیق چهار روزه بازگشت. محدودیتهای فروشگاه برنامه از اصلاحات انتقال ۱۱ آگوست جدا هستند و منعکسکننده سیاست VASP گوگل پلی میباشند.
رگولاتورهای کره جنوبی همچنین به طور مستقیم اپراتورهای ثبتنشده را پیگیری کردهاند. همانطور که قبلاً گزارش شده بود، واحد اطلاعات مالی (FIU) حدود ۴۰ کسبوکار رمزنگاری ثبتنشده را به مراجع قانونی ارجاع داد و به شرکتهای ثبتشده در مورد معامله با ارائهدهندگان گزارشنشده هشدار داد. این رگولاتور همچنین از بازارهای برنامه و مراجع ارتباطات خواسته است تا دسترسی به خدماتی را که غیرقانونی در کشور فعالیت میکنند، محدود کنند.
مقررات انتقال رمزنگاری از ۲۰ آگوست آغاز نمیشود، زمانی که اصلاحات جداگانه شامل بررسیهای ثبت VASP و سایر مسائل به اجرا در میآیند. کمیسیون خدمات مالی (FSC) اعلام کرد که گسترش قانون سفر (Travel Rule) و الزامات مبارزه با پولشویی (AML) برای انتقالات برونمرزی، شش ماه پس از انتشار فرمان اصلاحشده به اجرا در خواهد آمد و قوانین نظارتی مرتبط نیز قرار است همزمان آغاز شوند.
این زمانبندی به صرافیهای داخلی فرصت میدهد تا طبقهبندیهای ریسک، رویههای نظارتی و فرآیندهای تأیید را ایجاد کنند. همچنین به این معنی است که کاربران نباید فرض کنند که هر انتقال ۱۰ میلیون وونی به طور خودکار مسدود یا گزارش خواهد شد. قانون نهایی یک چارچوب نظارتی را الزامی میکند، در حالی که نحوه برخورد با تراکنشهای فردی به ریسک طرف مقابل و ارزیابی ارائهدهنده بستگی خواهد داشت.
یک مقام ناشناس صنعت داخلی به News1 گفت که قوانین بیش از حد محدودکننده میتوانند «فقط به افزایش معاملات همتا به همتا یا تراکنشهایی که از طریق کانالهای غیررسمی انجام میشوند، منجر شود.» این یک نگرانی صنعتی است تا یک نتیجه قطعی. رگولاتورها میگویند چارچوب جدید قصد دارد به خطرات پولشویی در پلتفرمهای خارجی و کیفپولهای خودمیزبان رسیدگی کند، در حالی که تراکنشهای با ریسک پایینتر را مجاز میداند.
