کابینه کره جنوبی در تاریخ ۱۱ آگوست (۲۰ مرداد) قوانین جدیدی را تصویب کرد که حداقل ۱ میلیون وون را برای بررسیهای «قانون سفر» مربوط به رمزارزها حذف میکند و الزامات به اشتراکگذاری اطلاعات را به هر تراکنش بین ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) ثبتشده داخلی گسترش میدهد.
کمیسیون خدمات مالی در بیانیه رسمی خود اعلام کرد که این تغییر برای جلوگیری از فرار کاربران از نظارت از طریق تقسیم تراکنشها به مبالغ کوچکتر طراحی شده است.
این تصمیم یک فرآیند نظارتی را که در اوایل سال جاری آغاز شده بود، کامل میکند. واحد اطلاعات مالی کره پس از اینکه دریافت تقریباً ۶۰ درصد از تراکنشهای بین VASPs داخلی زیر آستانه ۱ میلیون وون فعلی بوده است، گسترش این قانون را پیشنهاد کرده بود.
بر اساس رژیم فعلی، VASP ارسالکننده باید اطلاعات مبدأ و ذینفع را زمانی ارائه دهد که یک تراکنش داخلی به حداقل ۱ میلیون وون برسد. پس از اجرایی شدن اصلاحات، این حداقل حذف میشود و این تعهد بدون توجه به ارزش تراکنش اعمال خواهد شد.
پلتفرمهای دریافتکننده نیز مسئولیتهای واضحتری را بر عهده خواهند گرفت. آنها باید اطلاعات ارائهشده توسط فرستنده را تأمین کرده و میتوانند اطلاعات از دست رفته را درخواست کنند یا در صورت عدم دسترسی به دادههای مورد نیاز، تراکنش را رد کنند. FSC به یک مورد مشکوک به فرار اشاره کرد که شامل حدود ۲۰۰ میلیون وون بود که برای خرید USDT استفاده شده و سپس ۲۱۶ برداشت با مبالغ کمتر از ۱ میلیون وون انجام شده بود.
این گسترش پس از ماهها بحث نظارتی صورت میگیرد. همانطور که قبلاً در پوششهای صنعتی گذشته گزارش شده بود، اتحاد صرافی دارایی دیجیتال کره نگرانیهایی را در مورد بار عملیاتی ایجاد شده توسط پیشنهاد گستردهتر مبارزه با پولشویی (AML) مطرح کرده بود.
قوانین نهایی همچنین چارچوبی مبتنی بر ریسک برای انتقال بین VASPs ثبتشده کرهای و صرافیهای خارجی یا کیفپولهای شخصی ایجاد میکند. انتقال به پلتفرمهای خارجی که کمریسک طبقهبندی شدهاند، میتواند ادامه یابد، در حالی که تراکنشهای شامل سایر صرافیهای خارجی یا کیفپولهای شخصی عموماً نیازمند آن است که فرستنده و گیرنده یک شخص باشند. تراکنشهای پرریسک میتوانند ممنوع شوند.
ارائهدهندگان همچنین باید سیستمهای نظارت بر تراکنشهای مشکوک داخلی برای انتقالهای حداقل ۱۰ میلیون وون که شامل VASPs خارجی یا کیفپولهای شخصی میشوند، ایجاد کنند. این الزام منعکسکننده نگرانیهای نظارتی است که پلتفرمهای خارجی و کیفپولهای خصوصی برای دور زدن کنترلهای موجود مبارزه با پولشویی استفاده شدهاند.
قابل ذکر است که رویکرد نهایی از یکی از عناصر پیشنهاد ماه مارس ملایمتر است. پیشنویس قبلی خواستار آن بود که انتقالهای حداقل ۱۰ میلیون وون شامل پلتفرمها یا کیفپولهای خارجی بدون توجه به سطح ریسک آنها به KoFIU گزارش شود. پس از اعتراضات صنعت، نسخه نهایی تأیید شده توسط کابینه به جای آن، ارائهدهندگان را ملزم میکند که سیستمهای نظارتی خود را به کار گیرند.
رویکرد بدون آستانه کره جنوبی با مدل فعلی ایالات متحده متفاوت خواهد بود. راهنمای FinCEN میگوید که قانون سفر ایالات متحده عموماً برای حوالههای واجد شرایط ۳۰۰۰ دلار یا بیشتر اعمال میشود. کره جنوبی در عوض، به اشتراکگذاری اطلاعات را برای هر انتقال داخلی VASP تحت پوشش، پس از اجرایی شدن قوانین جدیدش، الزامی خواهد کرد.
این تغییر همچنین در چارچوب تلاشهای بینالمللی گستردهتر برای افزایش قابلیت ردیابی پرداختها قرار میگیرد. استانداردهای بهروزرسانی شده FATF، ارائهدهندگان دارایی مجازی را ملزم میکند تا اطلاعات مبدأ و ذینفع را به دست آورده و نگهداری کنند. در پوششهای قبلی مربوط به انطباق، آستانههای متفاوت در حوزههای قضایی مختلف به عنوان یک چالش مداوم برای صرافیهای فعال در سطح بینالمللی شناسایی شده بودند.
الزامات جدید انتقال از ۲۰ آگوست (۲۹ مرداد) آغاز نمیشود. FSC اعلام کرد که مقررات ثبتنام VASP و قوانین مربوط به تحریم کارمندان سابق در آن تاریخ به اجرا در میآیند. گسترش قانون سفر و سایر الزامات مربوط به مبارزه با پولشویی مرتبط با انتقال، در عوض شش ماه پس از ابلاغ رسمی حکم به اجرا در خواهند آمد.
VASPs موجود نیز یک دوره مهلت یک ساله برای برخی الزامات جدید از جمله نسبتهای بدهی، کارکنان، زیرساختهای رایانهای و کنترلهای داخلی دریافت میکنند. چارچوب ثبتنام گستردهتر به تنظیمکنندهها امکان میدهد تا سلامت مالی، صلاحیت مدیران ارشد و سهامداران اصلی را با دقت بیشتری بررسی کنند.
این تغییرات لایه دیگری به نظارت رو به گسترش کره جنوبی بر فعالیتهای رمزارز فرامرزی اضافه میکند. در پوششهای قبلی مربوط به فرامرزی، قانونگذاران قبلاً اقدام به ایجاد الزامات ثبتنام برای کسبوکارهایی که انتقال داراییهای مجازی بینالمللی را انجام میدهند، کرده بودند.
برای صرافیها و کاربران، تاریخ بعدی برای توجه، ابلاغ رسمی حکم است زیرا این تاریخ شمارش معکوس شش ماهه را برای قوانین جدید انتقال آغاز خواهد کرد. KoFIU همچنین نظارت مستمر بر VASPs را برنامهریزی کرده است تا شرکتها سیستمهای خود را برای مدیریت اطلاعات هویتی در مورد انتقالهایی که قبلاً زیر آستانه قرار میگرفتند، بهروز کنند.
