کنیا در راستای آمادهسازی برای نظارت بر کسبوکارهای رمزارزی دارای مجوز تحت قانون جدید داراییهای مجازی خود، برای تهیه یک پلتفرم نظارتی بلاکچین که قادر به ردیابی تراکنشها در بیش از ۲۰ شبکه بلاکچین است، اقدام کرده است.
بر اساس اسناد مناقصه که توسط Capital FM Africa بررسی شده است، سازمان بازار سرمایه کنیا (CMA) به دنبال یک سیستم تحلیل بلاکچین پیشرفته است که بتواند فعالیت داراییهای دیجیتال را هم به صورت بلادرنگ و هم به صورت گذشتهنگر نظارت کند.
پلتفرم پیشنهادی از تحقیقات نظارتی حمایت کرده، تراکنشهای مشکوک را شناسایی کرده و نظارت بر انطباق را تقویت میکند، در حالی که چارچوب صدور مجوز رمزارز کشور به سمت اجرا پیش میرود.
بر اساس مشخصات مناقصه، این سیستم باید از بیتکوین، اتریوم و حداقل ۲۰ شبکه بلاکچین دیگر پشتیبانی کند. این سیستم هشدارهای خودکار را برای کیف پولهای پرخطر، نقل و انتقالات غیرمعمول بزرگ، ترکیبکنندههای کوین (coin mixers)، آدرسهای مرتبط با دارکنت و نهادهای فهرستشده در پایگاههای داده تحریمها که توسط سازمان ملل متحد و اداره کنترل داراییهای خارجی ایالات متحده نگهداری میشوند، تولید خواهد کرد.
این رگولاتور همچنین نرمافزاری میخواهد که قادر به ترسیم روابط کیف پولها، بازسازی تاریخچه تراکنشها، ردیابی وجوه در چندین بلاکچین و اختصاص امتیازات ریسک مرتبط با پولشویی، باجافزار، کلاهبرداری و تامین مالی تروریسم باشد. علاوه بر این، CMA قصد دارد از این پلتفرم برای شناسایی صرافیهای رمزارزی که بیشتر توسط ساکنان کنیایی استفاده میشوند و همچنین شناسایی پلتفرمهای خارج از کشور که بدون تاییدیه نظارتی به کاربران محلی خدمات میدهند، استفاده کند.
خرید این ابزار نظارتی پس از آن صورت میگیرد که کنیا اولین چارچوب قانونی جامع خود را برای داراییهای دیجیتال معرفی کرد. رئیسجمهور ویلیام روتو در ماه اکتبر قانون ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی را امضا کرد و این قانون در ماه بعدی به اجرا درآمد.
این قانون مسئولیتهای نظارتی را بین بانک مرکزی کنیا و CMA تقسیم میکند. در حالی که بانک مرکزی بر خدمات پرداخت، استیبلکوینها و ارائهدهندگان کیف پول حضانتی نظارت دارد، CMA مسئول تنظیم صرافیهای رمزارز، کارگزاران، مشاوران سرمایهگذاری و پلتفرمهای توکنیزاسیون است، زیرا کنیا چارچوب نظارتی خود را با استانداردهای مبارزه با پولشویی تعیینشده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) همسو میکند.
اگرچه چارچوب قانونی در حال حاضر به اجرا درآمده است، اما تاکنون هیچ شرکت رمزارزی مجوزی دریافت نکرده است. وزارت خزانهداری در ماه مارس پیشنویس مقررات را منتشر کرد و اپراتورهای موجود تا نوامبر ۲۰۲۶ فرصت دارند تا الزامات انطباق جدید را برآورده کنند.
در اوایل سال جاری، لایحه مالی ۲۰۲۶ کنیا تعهدات گزارشدهی اضافی را برای ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی پیشنهاد کرد. بر اساس این پیشنهاد، شرکتهای رمزارزی گزارشهای سالانه را به اداره مالیات کنیا ارائه خواهند داد که شامل اطلاعاتی درباره کاربران قابل گزارش و اشخاص کنترلکننده است، در حالی که این کشور نیز قادر خواهد بود دادههای تراکنش داراییهای مجازی را با مقامات مالیاتی خارجی تحت استانداردهای گزارشدهی بینالمللی مبادله کند، که این موضوع طبق تحلیل منتشر شده توسط KPMG کنیا بیان شده است.
قابلیتهای مطرح شده در مناقصه CMA شباهت زیادی به پلتفرمهای هوش بلاکچین تجاری دارد که توسط شرکتهایی مانند چینانالیسیس (Chainalysis)، تیآرام لبز (TRM Labs) و الیپتیک (Elliptic) ارائه میشوند و این شرکتها نرمافزار نظارت بر تراکنشها را به رگولاتورها و سازمانهای مجری قانون در چندین کشور ارائه میدهند.
کنیا همچنان یکی از بزرگترین بازارهای رمزارز در آفریقا است. طبق گزارش چینانالیسیس، کاربران در این کشور بین جولای ۲۰۲۴ تا ژوئن ۲۰۲۵ حدود ۱۹ میلیارد دلار رمزارز دریافت کردهاند که کنیا را در جایگاه چهارم قاره قرار میدهد. این گزارش همچنین تخمین زده است که بیش از شش میلیون کنیایی از داراییهای دیجیتال استفاده میکنند، که بخش قابل توجهی از فعالیتها از طریق کانالهای معاملاتی همتا به همتا (peer-to-peer) انجام میشود.
ابزارهای نظارتی بلاکچین مشابه در جاهای دیگر نیز در حال استفاده هستند. در ایالات متحده، سازمان مهاجرت و گمرک سال گذشته برای به دست آوردن نرمافزار پزشکی قانونی از TRM Labs و Chainalysis اقدام کرد، در حالی که هر دو شرکت در حال حاضر به سازمانهایی از جمله FBI، DEA و IRS خدمات ارائه میدهند. اداره مالیات بریتانیا (HMRC) نیز با TRM Labs قرارداد بسته است تا در ردیابی تراکنشهای مشکوک رمزارزی کمک کند.
