ایرلند روز پنجشنبه اولین استراتژی ملی مبارزه با پولشویی خود را منتشر کرد که شامل تدابیر مربوط به رمزارزها برای کیف پول‌های نگهداری‌شده در خارج از شرکت‌های تحت نظارت است.

بیشتر مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا پیشتر در ایرلند اجرا شده است و وزارت دارایی اعلام کرده که عناصر باقیمانده، الزامات جدیدی را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری معرفی می‌کند، که مستلزم «بررسی‌های تقویت‌شده» بر روی نقل و انتقالات شامل کیف پول‌های رمزنگاری خصوصی و دقت نظر سخت‌گیرانه‌تر در هنگام معامله با شرکت‌های رمزنگاری خارجی است.

این سازوکار همان قانون سفر FATF است که بر اساس آن اطلاعات مربوط به مبدأ و گیرنده باید همراه تراکنش باشد. سند استراتژی نشان می‌دهد که این قانون همزمان با MiCA ارائه شده است، MiCA که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری را به عنوان یک دسته از نهادهای تحت نظارت در سراسر بلوک ایجاد کرد.

ایرلند فضای کمتری برای انطباق به شرکت‌های رمزنگاری نسبت به اکثر کشورهای عضو داد و طبق لیست ESMA، پنجره گذار 12 ماهه را در مقابل 18 ماه مجاز مقررات، ارائه کرد. این مهلت در پایان دسامبر 2025 به پایان رسید، بنابراین تعهدات جدید بر شرکت‌هایی که قبلاً مجوز کامل دارند، اعمال می‌شود. MiCA در 1 جولای به طور کامل در سراسر بلوک به اجرا درآمد و بروکسل در حال آماده‌سازی برای بازگشایی کتاب قوانین در سال 2027 برای پوشش صادرکنندگان استیبل‌کوین‌های غیر اتحادیه اروپا است.

تانیست و وزیر دارایی، سایمون هریس، گفت که سازمان‌های تبهکار از فناوری‌های جدید، دارایی‌های رمزنگاری و شبکه‌های مالی بین‌المللی پیچیده برای پنهان کردن سود بهره‌برداری می‌کنند و این راه‌اندازی این پیام را می‌رساند که «ایرلند مکان امنی برای پولشویی عواید حاصل از جرم نخواهد بود.» این استراتژی تا سال 2030 ادامه خواهد داشت.

سند روز پنجشنبه بر پایه یک برنامه عملیاتی 30 ماده‌ای که دولت در ماه ژوئن همراه با ارزیابی ملی ریسک خود منتشر کرد، بنا شده است. این ارزیابی از سوءاستفاده از دارایی‌های رمزنگاری شده به عنوان یکی از تهدیدات در حال تحول جرایم مالی ایرلند نام برد و «حفاظت‌های تقویت‌شده پیرامون دارایی‌های رمزنگاری و امور مالی دیجیتال» را وعده داد.

یک استاندارد رمزنگاری برای اپراتورهای قمار

ملموس‌ترین تدبیر داخلی مربوط به رمزارزها در آن طرح ژوئن تعیین شده بود که به اداره تنظیم مقررات قمار ایرلند مسئولیت داده بود تا یک استاندارد صنعتی برای پذیرش فعالیت‌های مرتبط با رمزارز به عنوان منبع وجوه، با بررسی دقیق برای تأیید قانونی بودن پول، ایجاد کند. این امر برای سه ماهه دوم سال 2027 برنامه‌ریزی شده است.

تدابیر ایرلند در چارچوب یک برنامه زمانی گسترده‌تر اتحادیه اروپا اعمال می‌شود که سخت‌گیرانه‌تر نیز هست. مقررات مبارزه با پولشویی این بلوک، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری را از ارائه یا نگهداری حساب‌های دارایی رمزنگاری ناشناس، یا حساب‌هایی که امکان ناشناس‌سازی یا پنهان‌سازی بیشتر تراکنش‌ها را فراهم می‌کنند، از جمله از طریق کوین‌های تقویت‌کننده ناشناس‌سازی، منع می‌کند. این ممنوعیت شامل کیف پول‌های خودمیزبان نمی‌شود و ارائه‌دهندگان سخت‌افزار، نرم‌افزار و کیف پول‌های خودمیزبان که هیچ دسترسی یا کنترلی بر آنها ندارند را مستثنی می‌کند. این قوانین از ژوئیه 2027، تحت نظارت سازمان مبارزه با پولشویی در فرانکفورت، اعمال می‌شوند.

در خارج از این بلوک، بریتانیا در حال بازنگری رژیم خود بوده است، و وزارت خزانه‌داری بریتانیا در سپتامبر 2025 پیش‌نویس اصلاحاتی را منتشر کرد که آستانه اطلاع‌رسانی تغییر کنترل برای شرکت‌های رمزنگاری را از 25% به 10% کاهش می‌دهد.

قانون سفری که ایرلند در حال اتمام انتقال آن است، از نهاد مستقر در پاریس سرچشمه می‌گیرد که توصیه‌های آن چارچوب‌های ملی را رتبه‌بندی می‌کند و اعضا را در مورد رمزارزها تحت فشار بیشتری قرار داده است. در گزارشی در ماه ژوئیه، FATF اعلام کرد که پلتفرم‌های دیفای با کنترل‌کننده‌های قابل شناسایی از قبل تحت قوانین آن قرار می‌گیرند و باید مانند سایر شرکت‌های مالی نظارت شوند، و مشخص شد که نزدیک به 93 درصد از حوزه‌های قضایی مورد بررسی هنوز این استانداردها را برای هیچ ترتیبات واجد شرایطی اعمال نکرده‌اند.