ایرلند اولین استراتژی ملی خود را برای مبارزه با پولشویی تا سال ۲۰۳۰ معرفی کرده است که کنترل‌های سختگیرانه‌تری را بر انتقال‌های کیف پول‌های شخصی و شرکت‌های رمزنگاری خارج از کشور، از جمله اصلی‌ترین کنترل‌های دارایی دیجیتال خود، اعمال می‌کند.

استراتژی رمزنگاری ایرلند، بررسی‌های انتقال را افزایش می‌دهد

وزارت دارایی ایرلند روز پنجشنبه اعلام کرد که استراتژی ملی مبارزه با پولشویی (AML) پاسخ کشور به پولشویی، تامین مالی تروریسم و تامین مالی اشاعه را تا سال ۲۰۳۰ هماهنگ خواهد کرد.

برای شرکت‌های رمزنگاری، این طرح اجرای کامل مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا را تکمیل می‌کند. این اقدامات از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری می‌خواهد که بررسی‌های دقیق‌تری را بر روی انتقال‌های شامل کیف پول‌های خودمیزبان انجام دهند و هنگام همکاری با کسب‌وکارهای رمزنگاری مستقر در خارج از اتحادیه اروپا، اقدامات احتیاطی سختگیرانه‌تری را اعمال کنند.

بر اساس این مقررات، اطلاعات مربوط به مبدا و ذینفع یک انتقال باید هنگام دخالت یک ارائه‌دهنده تنظیم‌شده، همراه با تراکنش باشد. جزئیات مورد نیاز می‌تواند شامل نام‌ها، آدرس‌های دفتر کل توزیع‌شده، شماره حساب‌های رمزنگاری و شناسه‌های تراکنش منحصر به فرد باشد.

انتقال به یا از آدرس‌های خودمیزبان همچنان مجاز است، اگرچه ارائه‌دهنده‌ای که تراکنش را مدیریت می‌کند باید اطلاعات هر دو طرف را جمع‌آوری کند. برای انتقال‌های بیش از ۱۰۰۰ یورو، شرکت باید اقداماتی را برای ارزیابی اینکه آیا مشتری مالک یا کنترل‌کننده آدرس خودمیزبان است، انجام دهد.

ارائه‌دهنده دریافت‌کننده همچنین باید رویه‌هایی را برای شناسایی اطلاعات گم‌شده یا ناقص ایجاد کند. بسته به میزان ریسک، ممکن است جزئیات بیشتری درخواست کند، انتقال را به حالت تعلیق درآورد، دارایی‌ها را بازگرداند یا تراکنش را رد کند.

این الزامات بر واسطه تنظیم‌شده اعمال می‌شود تا نرم‌افزار یا سخت‌افزاری که برای نگهداری دارایی‌ها استفاده می‌شود. فردی که رمزنگاری را از طریق یک کیف پول خصوصی کنترل می‌کند، صرفاً با نگهداری یا انتقال توکن‌ها به یک ارائه‌دهنده خدمات تنظیم‌شده تبدیل نمی‌شود.

سیمون هریس، تانایسته و وزیر دارایی، گفت که گروه‌های جنایتکار از فناوری‌های جدید، دارایی‌های رمزنگاری و شبکه‌های مالی بین‌المللی پیچیده برای پنهان کردن سودهای نامشروع استفاده می‌کنند.

هریس گفت: "ایرلند مکانی امن برای پولشویی عواید جنایی نخواهد بود."

هریس افزود که این استراتژی به حفاظت از اقتصاد و اعتبار بین‌المللی کشور کمک می‌کند و در عین حال از همکاری بین رگولاتورها، نهادهای اجرای قانون و شرکت‌های خصوصی حمایت می‌کند.

مجوز MiCA زمان گذار کمتری را برای شرکت‌ها باقی گذاشته است

اجرای این طرح در ایرلند در کنار مقررات بازارهای دارایی‌های رمزنگاری (MiCA) قرار می‌گیرد که یک سیستم صدور مجوز مشترک را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری در سراسر اتحادیه اروپا ایجاد کرده است.

اگرچه MiCA به کشورهای عضو اجازه می‌داد تا ۱۸ ماه به شرکت‌های قبلاً ثبت‌شده مهلت دهند تا به چارچوب جدید منتقل شوند، ایرلند یک دوره گذار ۱۲ ماهه را انتخاب کرد. طبق گفته سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا، گذار ایرلند در ۳۰ دسامبر ۲۰۲۵ به پایان رسید.

بنابراین شرکت‌های موجود باید قبل از پایان آخرین دوره‌های گذار اتحادیه اروپا در ژوئیه ۲۰۲۶، مجوز کامل MiCA را دریافت می‌کردند یا ارائه خدمات تنظیم‌شده در ایرلند را متوقف می‌کردند. شرکت‌های دارای مجوز می‌توانند از مجوز MiCA صادرشده در یک کشور عضو برای ارائه خدمات تحت پوشش در سراسر بلوک، با رعایت فرآیند گذرنامه‌ای مقررات، استفاده کنند.

MiCA و مقررات انتقال نقش‌های جداگانه‌ای ایفا می‌کنند. MiCA مجوز، نحوه عمل و نظارت بر کسب‌وکارهای رمزنگاری را کنترل می‌کند، در حالی که قوانین انتقال تعیین می‌کنند که ارائه‌دهندگان تنظیم‌شده چه اطلاعاتی را باید هنگام جابجایی دارایی‌ها جمع‌آوری و مبادله کنند.

آخرین استراتژی دولت به دنبال ارزیابی ریسک در ماه ژوئن است که دارایی‌های رمزنگاری را به عنوان یک ریسک "بسیار مهم" پولشویی و تامین مالی تروریسم طبقه‌بندی کرد. همانطور که در آن زمان در crypto.news گزارش شد، این ارزیابی کلاهبرداری دارایی‌های دیجیتال، پیگردهای مربوطه، فرار از تحریم‌ها و مقررات نامتوازن بین‌المللی را از جمله نگرانی‌های ایرلند ذکر کرد.

داده‌های بانک مرکزی ایرلند که در آن بررسی ذکر شد، نشان داد که حدود ۱۰ درصد از جمعیت تا دسامبر در رمزنگاری سرمایه‌گذاری کرده بودند. این ارزیابی همچنین خطرات احتمالی فرار مالیاتی و فساد، همراه با فعالیت‌های گذرنده از بخش‌های کمتر تنظیم‌شده امور مالی غیرمتمرکز را بررسی کرد.

اجرا قبلاً به ارائه‌دهندگان خدمات بزرگ فعال در کشور رسیده است. در نوامبر ۲۰۲۵، بانک مرکزی حدود ۲۱.۵ میلیون یورو، یا تقریباً ۲۴ میلیون دلار در آن زمان، به Coinbase Europe به دلیل نقص‌های مربوط به سیستم نظارت بر تراکنش‌های آن و گزارش دیرهنگام این نقص‌ها، جریمه کرد.

اپراتورهای قمار استاندارد منبع وجوه رمزنگاری را دریافت خواهند کرد

یک برنامه اجرایی ۳۰ ماده‌ای که همراه با ارزیابی ژوئن منتشر شد، یک اقدام رمزنگاری دیگر را به سازمان تنظیم مقررات قمار ایرلند اختصاص داد.

تا سه‌ماهه دوم ۲۰۲۷، این سازمان باید یک استاندارد صنعتی برای پذیرش فعالیت‌های مرتبط با رمزنگاری به عنوان منبع وجوه ایجاد کند. اپراتورها به رویه‌های بررسی دقیق برای اطمینان از اینکه پول مرتبط با دارایی‌های دیجیتال از یک منبع مشروع می‌آید، نیاز خواهند داشت.

این اقدام به نقطه‌ای می‌پردازد که عواید رمزنگاری وارد خدمات قمار تنظیم‌شده می‌شوند تا اینکه قماربازان را از داشتن دارایی‌های دیجیتال منع کند. استاندارد برنامه‌ریزی‌شده آن بخشی از بررسی‌های این سازمان بر وجوه مشتری و قرار گرفتن در معرض جرایم مالی را تشکیل خواهد داد.

محدودیت‌های اضافی اتحادیه اروپا از ژوئیه ۲۰۲۷ تحت مقررات مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا اعمال خواهند شد. این قانون ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری را از ارائه یا نگهداری حساب‌های رمزنگاری ناشناس، از جمله حساب‌هایی که برای پنهان کردن بیشتر تراکنش‌ها از طریق کوین‌های افزایش‌دهنده ناشناسی طراحی شده‌اند، منع می‌کند.

کیف پول‌های خودمیزبان تحت ممنوعیت حساب قرار نمی‌گیرند، زمانی که یک ارائه‌دهنده سخت‌افزار یا نرم‌افزار دسترسی یا کنترلی بر دارایی‌ها ندارد. شرکت‌های تنظیم‌شده‌ای که با چنین آدرس‌هایی تعامل دارند، همچنان باید الزامات اطلاعات انتقال، ارزیابی مالکیت و مدیریت ریسک را رعایت کنند.

سازمان مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا در فرانکفورت، پس از اعمال مقررات، بر نهادهای مالی پرریسک نظارت خواهد کرد و ناظران ملی را هماهنگ خواهد نمود. مقامات ملی همچنان بخش زیادی از نظارت مستقیم را بر عهده خواهند داشت، در حالی که سازمان اتحادیه اروپا از اجرای یکنواخت در سراسر کشورهای عضو حمایت خواهد کرد.

به طور جداگانه، انتظار می‌رود سیاست‌گذاران اتحادیه اروپا تغییرات MiCA را در سال ۲۰۲۷ بررسی کنند. یک بررسی که اخیراً از MiCA گزارش شده است، ممکن است صادرکنندگان استیبل‌کوین خارجی، سپرده‌های توکنیزه شده، ابزارهای پرداخت، امور مالی غیرمتمرکز و نظارت فرامرزی را مورد بررسی قرار دهد.

شرکت‌های رمزنگاری آمریکایی با آستانه متفاوتی برای قانون سفر مواجه هستند

برای شرکت‌های آمریکایی که دارایی‌ها را به یک پلتفرم تنظیم‌شده ایرلندی یا دیگر پلتفرم‌های اتحادیه اروپا ارسال می‌کنند، درخواست‌های اطلاعاتی ارائه‌دهنده دریافت‌کننده ممکن است بر پردازش یک انتقال تأثیر بگذارد. قوانین اتحادیه اروپا به ارائه‌دهندگان اجازه می‌دهد در صورت عدم وجود جزئیات لازم مبدا یا ذینفع، تراکنش‌ها را به حالت تعلیق درآورند، بازگردانند یا رد کنند.

ایالات متحده قانون سفر خود را تحت قانون محرمانه بانکی (Bank Secrecy Act) اعمال می‌کند. طبق گفته شبکه مبارزه با جرایم مالی (FinCEN)، موسسات مالی تحت پوشش باید اطلاعات مشخصی را برای انتقال وجوه و حواله‌های بیش از ۳۰۰۰ دلار جمع‌آوری، نگهداری و ارسال کنند.

راهنمایی FinCEN در سال ۲۰۱۹ بیان می‌کند که انتقال ارزهای مجازی قابل تبدیل (convertible virtual currency) ممکن است به عنوان حواله وجوه واجد شرایط باشد و ارائه‌دهندگان خدمات انتقال پول را در صورت برآورده شدن آستانه و سایر شرایط نظارتی، مشمول این قانون کند. با این حال، چارچوب اتحادیه اروپا الزامات اطلاعات انتقال را هر زمان که یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری مشارکت داشته باشد، اعمال می‌کند، در حالی که سطح ۱۰۰۰ یورو، بررسی‌های اضافی مالکیت یا کنترل را برای برخی از انتقال‌های کیف پول خودمیزبان فعال می‌کند.

استاندارد جهانی پشت هر دو سیستم از گروه ویژه اقدام مالی (FATF) سرچشمه می‌گیرد. FATF از ارائه‌دهندگان دارایی‌های مجازی تحت پوشش می‌خواهد که اطلاعات مبدا و ذینفع را به دست آورده و ارسال کنند، اگرچه هر حوزه قضایی این توصیه را از طریق قوانین خود اجرا می‌کند.

در ماه ژوئیه، FATF گزارش داد که ۱۳۲ از ۱۴۳ حوزه قضایی مورد بررسی، یا نزدیک به ۹۳٪، استانداردهای خود را برای هیچ ترتیبات DeFi واجد شرایطی اعمال نکرده‌اند. این سازمان گفت که DeFi در قوانین دارایی‌های مجازی آن قرار می‌گیرد، زمانی که یک شخص یا نهاد حقوقی از طریق حقوق اداری، قدرت حاکمیتی متمرکز، اختیار ارتقاء، کنترل توسعه یا مزایای اقتصادی، کنترل یا نفوذ کافی را اعمال کند.