پس از اینکه افبیآی در سال ۲۰۲۵، ۹۲ شکایت مرتبط و ۳.۸۵ میلیون دلار زیان تعدیلشده را در میان ساکنان هاوایی ثبت کرد، این ایالت ممنوعیت تراکنشهای کیوسکهای نقدی به ارز دیجیتال را از اول اکتبر به تصویب رساند.
قانون مصوب هاوایی به شماره ۱۶۴۲ مجلس نمایندگان، که در ۹ ژوئیه توسط فرماندار جاش گرین به عنوان قانون ۲۲۴ امضا شد، اپراتورها را از تملک، مدیریت یا راهاندازی کیوسکی که ارز ایالات متحده را در ازای یک دارایی مالی دیجیتال میپذیرد، منع میکند.
این محدودیت از ۱ اکتبر اعمال خواهد شد و هر تراکنش ممنوعه تحت قانون حمایت از مصرفکننده ایالت، به عنوان یک تخلف جداگانه در نظر گرفته میشود. قانونگذاران هاوایی نسخه نهایی را در ۶ مه تصویب کردند و سپس آن را برای گرین ارسال کردند.
اگرچه برخی گزارشها این اقدام را به عنوان ممنوعیت کامل خودپردازهای رمزارز توصیف کردهاند، اما متن مصوب شامل سپردههایی است که برای خرید داراییهای دیجیتال استفاده میشوند و نه هر خدمتی که توسط این دستگاهها ارائه میشود. اپراتورها میتوانند به راهاندازی کیوسکهایی ادامه دهند که ارز دیجیتال را در ازای یک دارایی دیجیتال دیگر یا ارز ایالات متحده میپذیرند.
در نتیجه، ساکنان هاوایی دیگر قادر نخواهند بود برای خرید بیتکوین یا سایر ارزهای دیجیتال، پول نقد را وارد کیوسک کنند، اما این قانون آنها را از فروش رمزارز در ازای دلار در یک دستگاه واجد شرایط منع نمیکند. همچنین، خرید، فروش یا نگهداری داراییهای دیجیتال از طریق پلتفرمهای آنلاین که به طور قانونی در این ایالت در دسترس هستند، ممنوع نیست.
بر اساس قانون ۲۲۴، «کیوسک تراکنش دارایی مالی دیجیتال» به معنای یک دستگاه الکترونیکی است که میتواند ارز ایالات متحده را از طریق پول نقد یا کارت پرداخت در ازای یک دارایی دیجیتال بپذیرد یا پرداخت کند. این تعریف پاداشهای خاص بازرگانان، داراییهایی که فقط در بازیهای آنلاین استفاده میشوند و اوراق بهاداری که تحت قوانین فدرال یا هاوایی ثبت شده یا از ثبت معاف هستند را مستثنی میکند.
قانونگذاران هاوایی بر عملکرد سپردهگذاری نقدی تمرکز کردند، زیرا کلاهبرداران معمولاً قربانیان را به برداشت اسکناس و ارسال پول از طریق کیوسک هدایت میکنند. طبق یافتههای مجلس، مجرمان اغلب خود را به عنوان افسران دولتی، کارمندان بانک، کارکنان پشتیبانی فنی یا نمایندگان شرکتها معرفی میکنند و سپس دستورالعملهای پرداخت گام به گام را به قربانیان میدهند.
یافتهها نشان میدهد که پس از رسیدن قربانی به دستگاه، کلاهبردار ممکن است در تماس تلفنی بماند، آدرس کیف پول یا کد QR را ارائه دهد و توضیح دهد که چگونه از هشدارهای نمایش داده شده توسط اپراتور عبور کند. پس از انجام تراکنش، مجرمان میتوانند داراییهای دیجیتال را از طریق کیف پولهای دیگر یا پلتفرمهای فراساحلی هدایت کنند و شانس قربانی را برای بازیابی پول محدود کنند.
مجلس به تحقیقات دادستانهای کل آیووا و ناحیه کلمبیا اشاره کرد که نشان داد فعالیتهای کلاهبردارانه سهم زیادی از تراکنشها را در برخی اپراتورها تشکیل میدهند. قانونگذاران گفتند که یافتههای این تحقیقات نرخ را تا ۹۰٪ بالا نشان میدهد، اگرچه این رقم بیانگر هر کیوسک یا تراکنشی در ایالات متحده نیست.
دادههای CoinATMRadar نشان داد که هاوایی تا ۱۲ اوت ۵۷ دستگاه خودپرداز و کیوسک رمزارز در چهار جزیره اصلی داشت. اپراتورها باید قبل از مهلت اکتبر، عملکرد سپردهگذاری متأثر را غیرفعال کنند یا از ارائه دستگاههایی که دلار را برای رمزارز میپذیرند، دست بردارند.
مرکز شکایت جرایم اینترنتی افبیآی در ماه مه گزارش داد که ساکنان هاوایی در سال ۲۰۲۵، ۹۲ شکایت مربوط به کیوسکهای رمزارز ثبت کردهاند که منجر به حدود ۳.۸۵ میلیون دلار زیان تعدیلشده شده است.
در سطح ملی، IC3 در همان سال ۱۳,۴۶۰ شکایت مربوط به کیوسک دریافت کرد که شامل ۳۸۸.۹۸ میلیون دلار زیان تعدیلشده بود. تعداد شکایات از سال ۲۰۲۴ به میزان ۲۳٪ افزایش یافته، در حالی که زیانهای گزارش شده ۵۸٪ رشد داشته است.
طبق گفته این اداره، بیش از نیمی از شکایات سال ۲۰۲۵ از سوی افراد بالای ۵۰ سال بوده است، که زیانهای گزارششده آنها بیش از ۳۰۲ میلیون دلار بود. دادههای سنی، یافتههای قانونگذاران هاوایی را تأیید میکند که کلاهبرداران اغلب ساکنان مسنتر را با درخواستهای پرداخت فوری و طرحهای جعل هویت هدف قرار میدهند.
IC3 هشدار داد که مجموع ارقام ایالتی آن شامل شکایاتی است که در آنها یک کیوسک رمزارز در جایی از کلاهبرداری دخیل بوده است. یک پرونده ممکن است شامل حوالههای بانکی، برنامههای پرداخت یا سایر روشهای تراکنش نیز باشد، به این معنی که کل زیان ذکر شده در یک شکایت همیشه نمیتواند فقط به کیوسک نسبت داده شود.
آمارهای جداگانه از گزارش سالانه ۲۰۲۵ افبیآی نشان داد که آمریکاییها ۸۲۶ شکایت مربوط به رمزارز را از هاوایی ثبت کردهاند که زیانهایی حدود ۸۰ میلیون دلار داشته است. برخلاف جدول کیوسکها، آمار سالانه ایالتی شامل چندین شکل از جرایم مرتبط با رمزارز است و نباید تنها به عنوان معیاری برای کلاهبرداری خودپرداز در نظر گرفته شود.
برای مصرفکنندگان آمریکایی، این اداره توصیه میکند که رمزارز را به هیچ کس که فقط از طریق تماسهای تلفنی یا پیامهای آنلاین شناخته شده است، ارسال نکنند. همچنین به کاربران میگوید که کد QR ارائهشده توسط غریبهها را اسکن نکنند یا به تماسگیرندگانی که ادعا میکنند نماینده یک سازمان دولتی، بانک یا شرکت هستند، بدون تأیید مستقل درخواست، وجوهی را ارائه ندهند.
هاوایی ممنوعیت تراکنش محدودتری را نسبت به ایندیانا، تنسی و مینهسوتا انتخاب کرده است، جایی که قوانین ایالتی به جای فقط سپردههای نقدی به رمزارز، فعالیت کیوسکهای رمزارز را ممنوع میکنند.
ممنوعیت سراسری مینهسوتا از ۱ اوت پس از آن اعمال شد که مقامات ایالتی ۱۳۴ شکایت و نزدیک به ۱ میلیون دلار زیان را طی سه سال ثبت کردند، همانطور که crypto.news اوایل این ماه گزارش داد. دستگاههای موجود باید پردازش تراکنشها را متوقف میکردند، در حالی که اپراتورها تا ۳۱ دسامبر مهلت دارند تا کیوسکهای در دسترس عموم را حذف کنند.
تنسی اجرای ممنوعیت خود را از ۱ ژوئیه آغاز کرد. جورجیا در همان تاریخ مسیر متفاوتی را در پیش گرفت و دستگاهها را تحت سقفهای تراکنش، هشدارهای مشتری و وظایف بازپرداخت برای برخی قربانیان کلاهبرداری نگه داشت، طبق پوشش خبری قبلی ایالت.
ممنوعیت ایندیانا از ماه مارس به اجرا درآمده بود. قانونگذاران دلاور و نیوجرسی نیز پیشنهاداتی را برای ممنوعیت خودپردازهای رمزارز پیش بردهاند، اگرچه تا ماه اوت هیچ یک از این پیشنهادات به قانون تبدیل نشده بود.
سایر ایالتها این دستگاهها را مجاز میدانند اما نیازمند مجوز، صفحههای هشدار، رسید، دورههای نگهداری، محدودیتهای روزانه یا بازپرداخت در موارد کلاهبرداری مشخص هستند. بررسی قوانین ایالتی crypto.news که در ۳ اوت منتشر شد، نشان داد که نظارت بر کیوسکها در ایالات متحده از ممنوعیتهای کامل تا ایالتهای بدون سیستم نظارتی اختصاصی متغیر است.
در سطح فدرال، اپراتورهای کیوسک رمزارز که به عنوان کسبوکارهای خدمات مالی واجد شرایط هستند، باید در شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) ثبتنام کنند و به وظایف قانون رازداری بانکی (Bank Secrecy Act) پایبند باشند. طبق FinCEN، این تعهدات شامل برنامه مبارزه با پولشویی، سوابق تراکنش، گزارش فعالیتهای مشکوک و کنترلهای تحریمی است، اما ثبتنام فدرال مانع از وضع قوانین عملیاتی سختگیرانهتر توسط ایالتها نمیشود.
هاوایی این مقرره جدید را در فصل ۴۸۱B از قوانین اصلاحشده خود قرار داد که بر شیوههای تجاری ناعادلانه و فریبنده نظارت دارد. این قانون هر تراکنش نقدی به رمزارز را که با نقض این محدودیت انجام شود، به عنوان یک تخلف جداگانه طبقهبندی میکند، نه اینکه ادامه فعالیت را به عنوان یک تخلف واحد در نظر بگیرد.
نسخه نهایی نیاز به تعطیلی کامل را در صورتی که یک دستگاه بتواند خدمات مجاز را پشتیبانی کند، حذف کرد. اپراتورها میتوانند برداشتهای رمزارز به نقد و مبادلات بین داراییهای دیجیتال را حفظ کنند، مشروط بر اینکه پس از ۱ اکتبر، ارز ایالات متحده را از مشتریان خریدار رمزارز قبول نکنند.
