سیتی (Citi) از پلتفرم Custody+ خود رونمایی کرده و برنامههای خود برای راهاندازی سرویس حضانت داراییهای دیجیتال نهادی در اواخر سال 2026، با شروع از بیتکوین، را تایید کرده است.
Business Wire در 18 آگوست گزارش داد که Citi Investor Services سرویس Custody+ را راهاندازی کرده است؛ مجموعهای از خدمات حضانت نزدیک به لحظهای و لحظهای برای مشتریان نهادی که در بازارهای پیوسته و چرخههای تسویه کوتاهتر فعالیت میکنند.
این راهاندازی همچنین به سیتی یک جدول زمانی مشخص برای کسبوکار حضانت داراییهای دیجیتال خود داده است. طبق گفته بانک، این سرویس انتظار میرود اواخر سال جاری عملیاتی شود و در ابتدا از بیتکوین (BTC) پشتیبانی خواهد کرد.
سیتی به جای ارائه حضانت بیتکوین از طریق یک محصول جداگانه، قصد دارد این سرویس را بر اساس معماری مشترک دارایی دیجیتال خود بسازد. مشتریان نهادی قادر خواهند بود از طریق همین چارچوب به اوراق بهادار سنتی و حضانت ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشند، اگرچه بانک هنوز تاریخ راهاندازی یا نام هیچ مشتری را فاش نکرده است.
Custody+ یک مدل حضانت استاندارد را با خدمات ماژولار جایگزین میکند که مشتریان میتوانند آن را با سیستمهای عامل و جریانهای کاری خود تطبیق دهند. شبکه حضانت فعلی سیتی به مشتریان در بیش از 100 بازار، از جمله 62 بازاری که بانک زیرساختهای خاص خود را در آنجا اداره میکند، خدمترسانی میکند.
حضانت داراییهای دیجیتال در کنار تسویه لحظهای، مدیریت نقدینگی، خدمات ارز خارجی و دادههای بازار قرار خواهد گرفت. تحت ساختار پیشنهادی، یک مدیر دارایی که بیتکوین و اوراق بهادار معمولی را نگهداری میکند، میتواند از یک محیط سیتی برای خدمات حضانت استفاده کند به جای اینکه با سیستمهای عامل جداگانه سروکار داشته باشد.
پوشش قبلی crypto.news جزئیات برنامههای سیتی برای اتصال بیتکوین به سیستمهای گزارشدهی، مالیاتی، کنترلی و پورتفولیو که قبلاً برای داراییهای سنتی استفاده میشدند، را شرح داده بود. گزارش ماه فوریه بیان میکرد که بانک در حال توسعه زیرساختهای مدیریت کلید و کیف پول به عنوان بخشی از راهاندازی نهادی در سال 2026 است.
به گفته بیسواروپ چترجی، رئیس جهانی مشارکتها و نوآوری بانک سیتی، سیتی تا اکتبر 2025، دو تا سه سال را صرف طراحی سرویس حضانت کرده بود. در آن زمان، چترجی گفت که بانک در حال بررسی ترکیبی از فناوریهای داخلی و سیستمهای شخص ثالث برای داراییهای مختلف و گروههای مشتری بود.
چترجی به CNBC گفت: «ممکن است ما راهحلهای خاصی داشته باشیم که کاملاً داخلی طراحی و ساخته شدهاند و داراییهای خاص و بخشهای مشخصی از مشتریان ما را هدف قرار میدهند»، و افزود که سیتی میتواند از یک راهحل شخص ثالث برای سایر داراییها استفاده کند.
آخرین اطلاعیه بیتکوین را به عنوان اولین ارز دیجیتال پشتیبانی شده معرفی میکند اما نمیگوید که چه داراییهایی ممکن است در ادامه پشتیبانی شوند. سیتی همچنین مشخص نکرده است که آیا فناوری حضانت آن کاملاً داخلی خواهد بود یا مدل هیبریدی مورد بحث در سال 2025 را حفظ خواهد کرد.
Custody+ پس از اینکه سیتی عرضه فناوری پردازش تک رویدادی (Single Event Processing) خود، معروف به SEP، را در ایالات متحده تکمیل کرد، راهاندازی شده است. این سیستم تراکنشهای خدمات دارایی را از طریق یک جریان پیوسته در سراسر شبکههای حضانت داخلی و بینالمللی سیتی پردازش میکند.
به گفته سیتی، بیش از 80 درصد از حجم کلی رویدادهای بانک اکنون به صورت لحظهای انجام میشود. در ایالات متحده، SEP زمان پردازش برای اقدامات داوطلبانه شرکتی را تا 92 درصد کاهش داده است، در حالی که 96 درصد از رویدادهای داوطلبانه در کمتر از دو ساعت تکمیل میشوند.
خدمات تسویه فوری، دستورالعملهای مشتری را با تسویه نهایی در مراکز سپردهگذاری اوراق بهادار مرکزی مرتبط میکنند. سیتی اعلام کرد که دفتر کل یکپارچه و دادههای لحظهای آن نیز به مشتریان قابلیت مشاهده تراکنشها را در 62 بازار حضانت اختصاصی بانک ارائه میدهد.
در کنار تسویه، این پلتفرم پوشش خودکار ریسک (هدجینگ) و اجرای لحظهای ارز خارجی را فراهم میکند. ابزارهای نقدی شامل بهروزرسانیهای فوری موقعیت، جابجایی نقدینگی، خدمات تأمین مالی و پیشبینی موجودی نقدی مرتبط با تراکنشهای حضانت است.
کریس کاکس، رئیس خدمات سرمایهگذاران در سیتی، گفت که کسبوکار خدمات بانک سالانه بیش از 2 میلیارد دلار در استراتژی پلتفرم خود سرمایهگذاری میکند، با تمرکز بر سرعت، مقیاسپذیری و در دسترس بودن.
کاکس گفت: «Custody+ نمونه بارز این سرمایهگذاری است، زیرا ما زیرساختهایی را برای از بین بردن تاخیر و کندی برای مشتریان سرمایهگذار نهادی میسازیم.»
کاکس افزود که سیتی شبکه بینالمللی خود را با دادهها و فناوری ترکیب میکند تا از موسساتی که به دسترسی مداوم به بازار، شفافیت و پردازش دقیق تراکنشها نیاز دارند، پشتیبانی کند.
خدمات توکن سیتی (Citi Token Services)، در کنار سرویس بیتکوین برنامهریزیشده، از انتقال تقریباً فوری سپردههای توکنیزه شده در هر زمان از شبانهروز در بازارهای منتخب سیتی پشتیبانی میکند. این محصول تسویه مبتنی بر بلاکچین را برای سپردههای بانک تجاری اعمال میکند، نه استفاده از یک استیبلکوین عمومی منتشر شده.
Custody+ همچنین شامل پردازش اسناد مالیاتی با پشتیبانی هوش مصنوعی است. سیتی گفت که این فناوری زمان پردازش اسناد را تا 70 درصد کاهش داده است، در حالی که پلتفرم Market Guide بانک اطلاعات نظارتی و عملیاتی را به مشتریان در بیش از 100 مکان ارائه میدهد.
اشتراکگذاری ابری و رابطهای برنامهنویسی کاربردی (API) به موسسات امکان دسترسی به دادههای سیتی را برای سیستمهای تحلیلی و هوش مصنوعی خودشان میدهد. تحت گزینه برچسب سفید (white-label) این پلتفرم، شرکتهای مالی همچنین میتوانند از زیرساخت سیتی برای دستورالعملهای تراکنش، مدیریت جریان کاری، گزارشدهی و اطلاعات بازار که به مشتریانشان ارائه میشود، استفاده کنند.
آمیت آگاروال، رئیس حضانت در Citi Investor Services، گفت: «Custody+ حاصل تعهد چند ساله به ساخت زیرساختی است که با سرعت استراتژیهای مشتریان ما مطابقت دارد.»
آگاروال گفت که خدمات جداگانه برای کمک به مشتریان در سادهسازی مدلهای عملیاتیشان طراحی شدهاند، زیرا عملیات حضانت پیچیدهتر شده است.
فراتر از بیتکوین، سیتی در حال توسعه محصولاتی بوده است که ادعاهای مالی سنتی را بر روی سیستمهای مبتنی بر بلاکچین قرار میدهند. در ماه ژوئن، بانک برنامههای خود را برای ارائه رسیدهای سپردهگذاری توکنیزه شده مرتبط با سهام شرکتهای خصوصی به مشتریان ثروتمند و نهادی فاش کرد.
پلتفرم سهام خصوصی در ابتدا به سرمایهگذاران خارج از ایالات متحده ارائه خواهد شد، با سیتی به عنوان صادرکننده و حضانتکننده. طبق گزارشها، بانک قصد دارد در صورت اجازه شرایط نظارتی، دسترسی به ایالات متحده را بررسی کند.
تحت ساختار برنامهریزی شده، مشتریان از طریق ابزارهای صادر شده توسط سیتی، به جای خرید مستقیم سهام شرکتها، در معرض کسبوکارهای خصوصی قرار میگیرند. سیتی با شرکتهای خصوصی بزرگ گفتگو کرده است اما شرکتکنندگان بالقوه را به طور عمومی شناسایی نکرده است.
کسبوکارهای خصوصی مانند OpenAI و Anthropic در حالی که خارج از بازارهای بورس عمومی هستند، تقاضای سرمایهگذاران را به خود جلب کردهاند. با این حال، خدمات سیتی به مشتریانی محدود خواهد شد که از قبل شرایط نهادی یا ثروت مربوطه را برآورده میکنند.
کار توکنیزاسیون بانک همچنین به دنبال یک گزارش تحقیقاتی در ماه ژوئن است که ارزش بازار جهانی اوراق بهادار توکنیزه شده را حدود 17 میلیارد دلار برآورد کرده است. پیشبینی بازار توکنیزاسیون سیتی، افزایش سناریوی پایه را به 5.5 تریلیون دلار تا سال 2030 پیشبینی کرده است، با برآوردهایی بین 2.7 تریلیون تا 8.2 تریلیون دلار.
برای بازار ایالات متحده، سیتی تخمین زده است که 10 درصد از اوراق قرضه خزانهداری و 3 درصد از سهام عمومی قابل معامله ممکن است تا سال 2030 توکنیزه شوند. بانک همچنین پیشبینی کرده است که رشد استیبلکوین میتواند حدود 1 تریلیون دلار تقاضای اضافی برای اوراق خزانهداری ایالات متحده ایجاد کند.
تحقیقات سیتی تخمین زده است که انتقال 10 درصد از سرمایهگذاران عادی ایالات متحده به پلتفرمهای معاملاتی دیجیتال میتواند 2.6 تریلیون دلار تقاضا برای سهام دیجیتال ایجاد کند. پیشبینی آن شامل اوراق خزانهداری توکنیزه شده، سهام، صندوقها و سایر ابزارهای مالی بود، در حالی که پلتفرم Custody+ تازه معرفی شده در ابتدا حضانت دارایی دیجیتال بومی را فقط به بیتکوین گسترش خواهد داد.
