بانک مرکزی برزیل به ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی دستور داده است که از اول ژانویه ۲۰۲۷، برخی از انتقالهای رمزارزی را تا ۲۴ ساعت به حالت تعلیق درآورند و لایهای جدید برای مقابله با کلاهبرداری به مجموعه قوانین رو به گسترش داراییهای دیجیتال این کشور اضافه کند.
بانکو سنترال دو برازیل (Banco Central do Brasil) قطعنامه BCB شماره ۵۸۴ را در ۷ آگوست منتشر کرد که انتقالهای بیش از ۱۰,۰۰۰ دلار را که به ارائهدهندگان رمزارزی خارجی یا کیف پولهای خودحضانتی اختصاص یافتهاند، پوشش میدهد.
این آستانه یا برای یک تراکنش واحد یا برای مجموع تراکنشهای یک مشتری در یک روز اعمال میشود. انتقالهای کوچکتر نیز میتوانند در صورت شناسایی دلایلی برای بررسی دقیقتر توسط سیاستهای ریسک یک ارائهدهنده، مورد بازبینی بیشتر قرار گیرند. بانک مرکزی اعلام کرد که این اقدام در پاسخ به افزایش استفاده از داراییهای مجازی، از جمله استیبل کوینها، برای جابجایی سریع عواید حاصل از کلاهبرداری مالی، گاهی اوقات به خارج از برزیل یا به کیف پولهایی که مستقیماً توسط کاربران کنترل میشوند، صورت میگیرد.
بر اساس قوانین جدید مبارزه با کلاهبرداری بانک مرکزی، یک ارائهدهنده تحت پوشش باید داراییها را به مدت ۲۴ ساعت قبل از انجام انتقالهای واجد شرایط، نگهداری کند. با این حال، این اقدام بیشتر یک احتیاط است تا یک مسدودسازی دائمی. یک ارائهدهنده میتواند بررسی ریسک خود را تکمیل کرده و انتقال را قبل از پایان دوره کامل، در صورت رعایت شرایط تعیین شده توسط رگولاتور، آزاد کند.
ارائهدهندگان همچنین باید مشتریان را هنگامی که یک انتقال در حالت تعلیق قرار گرفته است، مطلع کنند. علاوه بر این، موسسات باید سوابق حوادث کلاهبرداری، تلاشهای کلاهبرداری و اقدامات اصلاحی انجام شده را نگهداری کنند. این الزامات، کنترلهای موجود برزیل برای کلاهبرداری در پرداخت را به خدمات دارایی مجازی گسترش میدهد و به ارائهدهندگان زمان بیشتری برای بررسی تراکنشهایی میدهد که در غیر این صورت میتوانستند به سرعت تسویه شوند.
قانون انتقال، بخشی از گسترش گستردهتر مقررات است. در ماه ژوئیه، BCB ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی را تحت چارچوب احتیاطی خود طبقهبندی کرد و اعلام کرد که آنها از اول ژانویه ۲۰۲۷ ملزم به رعایت الزامات سرمایه، مدیریت ریسک و افشا خواهند شد. آنها همچنین باید تا ۳۰ ژوئن ۲۰۲۸، صرف نظر از اندازه، وارد رده نظارتی Segment 4 شوند که سختگیرانهتر است.
در گزارشهای مرتبط با قوانین سرمایه برزیل، این چارچوب بر الزامات قبلی صدور مجوز، تفکیک دارایی مشتریان و انطباق بنا شده است. به طور جداگانه، همانطور که قبلاً گزارش شده بود، بانک مرکزی استفاده از داراییهای مجازی را برای تسویه پرداختها در کانالهای الکترونیکی تبادل ارز خارجی فرامرزی محدود کرده است.
نظارت سختگیرانهتر همچنین به دنبال بررسی دقیق بازار استیبل کوین برزیل است. ارزیابی ثبات سیستم مالی صندوق بینالمللی پول در ماه ژوئیه نشان داد که فعالیت رمزارزی برزیل، به ویژه در مورد استیبل کوینهای متصل به دلار آمریکا، از سال ۲۰۱۷ به سرعت رشد کرده است. این ارزیابی بیان کرد که جریانهای رمزارزی فرامرزی سریعتر از جریانهای سرمایه سنتی و تولید ناخالص داخلی اسمی در حال افزایش بوده است.
ارائهدهندگان رمزارزی اکنون کمتر از پنج ماه فرصت دارند تا سیستمهای نظارت بر تراکنش، اطلاعرسانی به مشتری و نگهداری سوابق خود را قبل از اجرایی شدن قطعنامه ۵۸۴ تطبیق دهند. شرکتها همچنین به فرآیندهایی نیاز خواهند داشت که قادر به محاسبه آستانه ۱۰,۰۰۰ دلاری در چندین تراکنش انجام شده توسط یک مشتری در یک روز باشند.
در همین حال، مهلت اول ژانویه چندین تغییر نظارتی را به طور همزمان به اجرا در خواهد آورد. علاوه بر کنترلهای جدید انتقال، ارائهدهندگان تحت الزامات احتیاطی اضافی مربوط به سرمایه و مدیریت ریسک شروع به فعالیت خواهند کرد. این همپوشانی به این معنی است که برزیل فراتر از صدور مجوزهای اولیه رمزارزی، به سمت نظارت مستمر بر نحوه مدیریت داراییها، انتقالها و ریسکهای مالی توسط ارائهدهندگان تنظیمشده حرکت میکند.
برای مشتریان، قانون جدید تاخیر ۲۴ ساعته عمومی برای هر برداشت رمزارزی ایجاد نمیکند. این قانون انتقالهای واجد شرایط به ارائهدهندگان خارجی و کیف پولهای خودحضانتی، همراه با سایر تراکنشهای انتخاب شده برای ارزیابی ریسک اضافی را هدف قرار میدهد. ارائهدهندگان همچنین ممکن است تراکنشهای بررسیشده را زودتر آزاد کنند، که زمان انتظار نهایی را به شرایط هر انتقال وابسته میکند.
