BNY استراتژی بلاکچین خود را با آوردن سوابق مالکیت پشت صندوق‌های سرمایه‌گذاری به روی زنجیره (onchain) از طریق یک پلتفرم جدید آژانس انتقال دیجیتال برای مشتریان سازمانی گسترش داده است.

فایننشال تایمز گزارش داد که این بانک کاستدی (custodian bank) مستقر در نیویورک، نسخه مبتنی بر بلاکچین کسب‌وکار آژانس انتقال خود را راه‌اندازی خواهد کرد و به این ترتیب سوابق مالکیت صندوق‌ها و تراکنش‌های سرمایه‌گذاران را می‌توان بر روی یک دفتر کل دیجیتال مشترک (shared digital ledger) نگهداری کرد، در حالی که خدمات آژانس انتقال موجود خود را نیز ادامه می‌دهد.

BNY سوابق مالکیت صندوق‌ها را به بلاکچین منتقل کرده است

به جای توکن‌سازی (tokenizing) صرفاً محصولات سرمایه‌گذاری، BNY فناوری بلاکچین را در زیرساخت نگهداری سوابق که از عملیات صندوق پشتیبانی می‌کند، به کار می‌گیرد. بر اساس گزارش فایننشال تایمز، این پلتفرم سوابق رسمی مالکیت را بر روی زنجیره (onchain) نگهداری خواهد کرد و یک منبع اطلاعاتی مشترک برای شرکت‌کنندگان در مدیریت صندوق ایجاد می‌کند.

کارولین واینبرگ، مدیر ارشد محصول و نوآوری BNY، به این نشریه گفت که این پروژه با انتقال دفاتر و سوابق پشتیبانی‌کننده تراکنش‌های صندوق به زیرساخت بلاکچین، آن‌ها را مدرن می‌کند.

نمایندگان انتقال (Transfer agents) سوابق رسمی سرمایه‌گذاران صندوق را نگهداری می‌کنند، اشتراک‌ها و بازخریدها را پردازش می‌کنند، ثبت سهامداران را به‌روزرسانی می‌کنند و از ارتباطات بین صندوق‌ها و سرمایه‌گذاران پشتیبانی می‌کنند. این سوابق معمولاً در سیستم‌هایی که توسط مدیران صندوق، متولیان (custodians) و مدیران عامل می‌شوند، پراکنده هستند که این امر نیاز به تطبیق منظم را ضروری می‌سازد.

با قرار دادن سوابق بر روی یک دفتر کل مشترک (shared ledger)، BNY قصد دارد نیاز به پایگاه‌های داده جداگانه را کاهش دهد، در حالی که به شرکت‌کنندگان مجاز دسترسی به همان منبع اطلاعات مالکیت را می‌دهد.

بر اساس این گزارش، کسب‌وکار آژانس انتقال BNY از حدود 8.6 تریلیون دلار دارایی در 7.6 میلیون حساب سرمایه‌گذار پشتیبانی می‌کند. این بانک به طور جداگانه بیش از 59 تریلیون دلار دارایی تحت نگهداری و مدیریت (assets under custody and administration) را نظارت می‌کند.

صندوق‌های توکن‌سازی شده اولیه در حال حاضر از این پلتفرم استفاده می‌کنند

یکی از اولین مؤسساتی که این پلتفرم را پذیرفته است، مدیر دارایی مستقر در ادینبورگ، Baillie Gifford است که قصد دارد از آن برای آنچه این شرکت به عنوان اولین صندوق توکن‌سازی شده (tokenized fund) کاملاً بومی و تحت نظارت بریتانیا توصیف کرده است، استفاده کند.

تئو گلدن، رئیس بخش دارایی‌های دیجیتال Baillie Gifford، گفت: «آنچه ما در بلاکچین داریم، یک منبع مشترک نگهداری سوابق بین شرکت‌کنندگان است. ما موافقیم که این منبع حقیقت است وقتی افراد با دارایی که توسط آن نظارت می‌شود، سروکار دارند.»

این گزارش همچنین بیان کرد که صندوق بازار پول (money market fund) و کسب‌وکار مدیریت نقدینگی BlackRock و BNY Dreyfus انتظار می‌رود از این پلتفرم برای عرضه صندوق‌های توکن‌سازی شده (tokenized fund) آینده استفاده کنند.

بر اساس وب‌سایت Baillie Gifford، این شرکت حدود 261 میلیارد دلار دارایی را مدیریت می‌کند.

BNY شبکه بلاکچینی که این پلتفرم جدید را تامین خواهد کرد، مشخص نکرده است. کوین‌تلگراف اعلام کرد که برای دریافت نظر با بانک تماس گرفته، اما پیش از انتشار پاسخی دریافت نکرده است.

فعالیت دارایی‌های دیجیتال در حوزه نگهداری و مقررات ادامه یافته است

راه‌اندازی آژانس انتقال، بر مبنای چندین ابتکار دارایی دیجیتال است که BNY در ماه‌های اخیر معرفی کرده است.

در ماه ژوئن، این بانک قابلیت‌های ضرب (minting)، بازخرید (redemption)، نگهداری (custody) و انتقال USDC را به پلتفرم نگهداری دارایی دیجیتال خود اضافه کرد و به مشتریان سازمانی دسترسی مستقیم به استیبل کوین (stablecoin) سیرکل را از طریق زیرساخت BNY داد.

این بانک پیش از این به عنوان متولی اصلی (primary custodian) دارایی‌های پشتیبان USDC عمل می‌کند، و این راه‌اندازی نقش آن را فراتر از نگهداری ذخایر، به خدمات عملیاتی استیبل کوین گسترش داد.

در آن زمان، BNY اعلام کرد که USDC اولین استیبل کوین (stablecoin) پشتیبانی شده در پلتفرم نگهداری آن است و استیبل کوین‌های (stablecoins) اضافی و جریان‌های کاری پول دیجیتال (digital cash workflows) در آینده ارائه خواهند شد.

این اعلامیه همچنین پس از آن صورت گرفت که این بانک با Finstreet مستقر در ابوظبی و بنیاد ADI برای توسعه خدمات نگهداری سازمانی (institutional custody services) برای بیت‌کوین (Bitcoin) و اتریوم (Ether) همکاری کرد، با برنامه‌هایی برای گنجاندن استیبل کوین‌ها (stablecoins) و دارایی‌های توکن‌سازی شده واقعی (tokenized real-world assets) در آینده.

تایید MiCA یک کسب‌وکار دارایی دیجیتال تحت نظارت دیگر را اضافه کرده است

جدیدترین ابتکار بلاکچین نیز به دنبال توسعه نظارتی BNY در اروپا است.

اوایل هفته، سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (European Securities and Markets Authority) شعبه بلژیکی بانک، BNY SA/NV را پس از کسب مجوز از بانک ملی بلژیک، به فهرست موقت بازارهای دارایی‌های دیجیتال (Markets in Crypto-Assets) خود اضافه کرد. این تاییدیه به این شعبه اجازه می‌دهد تا خدمات نگهداری و انتقال دارایی‌های دیجیتال (crypto-asset custody and transfer services) را تحت چارچوب MiCA اتحادیه اروپا ارائه دهد.

این مجوز، BNY را در کنار سایر بانک‌ها و مؤسسات مالی قرار داد که عملیات دارایی دیجیتال تحت نظارت خود را در سراسر اروپا گسترش می‌دهند، زیرا شرکت‌های بیشتری پس از مهلت انتقال MiCA، فرآیند صدور مجوز را تکمیل می‌کنند.

اعلامیه‌های اخیر BNY نشان می‌دهد که این بانک فناوری بلاکچین را در چندین لایه از زیرساخت مالی سازمانی گسترش می‌دهد، از جمله نگهداری ارز دیجیتال (crypto custody) تحت نظارت، خدمات استیبل کوین (stablecoin) و سیستم‌های نگهداری سوابق عملیاتی که از صندوق‌های سرمایه‌گذاری توکن‌سازی شده (tokenized investment funds) پشتیبانی می‌کنند.