گزارش اثبات ذخایر گمشده بیتمارت و شکایتهای برداشت از سوی دو پروژه رمزارزی، پرسشهای تازهای را درباره نحوه نگهداری داراییهای مشتریان در طول تعطیلی این صرافی مطرح کرده است.
هیمانشو ساهی، همبنیانگذار و مدیر ارشد فناوری Arch Lending، گفت که پرسشها درباره برداشتها و تعطیلی صرافیها تفاوت بین تضمینهای ارائهشده توسط یک پلتفرم و اطلاعات مالی که مشتریان میتوانند به طور مستقل بررسی کنند را آشکار میسازد.
ساهی در بیانیهای به crypto.news گفت: «هر زمان که پرسشهایی پیرامون فرآیند برداشت یا تعطیلی صرافیها مطرح میشود، این موضوع به یک شکاف ساختاری در سراسر بازارهای دارایی دیجیتال اشاره دارد: تفاوت بین اظهارات سطح پلتفرم و تأیید مستقل.»
به گفته این مدیر، مشتریان اغلب هیچ روشی در زمان واقعی برای تشخیص اینکه آیا یک صرافی داراییهای آنها را در حسابهای تفکیکشده نگهداری میکند یا آنها را با وجوهی که برای عملیات دیگر استفاده میشود ترکیب میکند، ندارند. عدم قطعیت زمانی افزایش مییابد که برداشتها کند شود، زیرا مشتریان باید برای اطلاعات مربوط به وضعیت مالی شرکت، به همان شرکتی که درخواستهای آنها را پردازش میکند، تکیه کنند.
ساهی گفت که صنعت رمزارز قبلاً ابزارهایی دارد که میتواند چنین عدم قطعیتی را کاهش دهد، از جمله نگهداری توسط اشخاص ثالث، گواهی ذخایر و تفکیک دقیق داراییها. ارزش آنها بستگی به این دارد که آیا مشتریان میتوانند از آنها برای تأیید ادعاهای حلالیت قبل از بروز مشکلات عملیاتی استفاده کنند.
«این یک مشکل جدید نیست، بلکه یک مشکل تکراری است که هر زمان یک پلتفرم با استرس عملیاتی مواجه میشود، دوباره ظاهر میشود.»
بیتمارت در ماه می اعلام کرد که پس از شکایتهای قبلی در مورد محدودیتهای حساب و دسترسی به برداشت، در حال آمادهسازی گزارش اثبات ذخایر است. این صرافی گفت که پس از رسیدگی به مسائل امنیتی و کنترل ریسک، گزارش را منتشر خواهد کرد، اما تاریخی را مشخص نکرد.
تا ۱۲ آگوست، هیچ گزارش جامعی منتشر نشده بود. بیتمارت همچنین دادههای تأیید شده مستقل را که هم داراییها و هم بدهیهای آن را پوشش دهد، منتشر نکرده است، که باعث میشود طرفهای خارجی قادر به تشخیص اینکه آیا صرافی داراییهای نقد کافی برای انجام تمام تعهدات مشتریان را دارد یا خیر، نباشند.
متیو وانگ، همبنیانگذار OpenGradient، در ۱۰ آگوست ادعا کرد که تیم بازارساز پروژه او نمیتواند موجودیهای نگهداری شده در بیتمارت را برداشت کند. وانگ بیتمارت را به ورشکستگی متهم کرد و پرسید که چرا این صرافی دارندگان توکن را تشویق کرده بود که کمی قبل از اعلام تعطیلی، داراییهای خود را قفل کنند.
وانگ گفت: «تیم بازارساز ما موجودیهای ما را در صرافی بیتمارت مسدود کرده است که نمیتوانیم آنها را برداشت کنیم.»
وانگ میزان یا ترکیب داراییهای نگهداری شده توسط بازارساز را افشا نکرد. اتهام ورشکستگی او به طور مستقل تأیید نشده است و در حال حاضر هیچ مدرک تأیید شدهای وجود ندارد که نشان دهد بدهیهای بیتمارت از داراییهای موجود آن بیشتر است.
Scandic Coin به طور جداگانه اعلام کرد که درخواستهای برداشت مربوط به تقریباً ۲۱,۸۹۸ تتر، ۹۲۶,۶۳۵ SNC و ۲۵۶ تتر دیگر پس از ارسال در ۲۶ جولای، هنوز پردازش نشدهاند. این پروژه از اعلام ورشکستگی بیتمارت خودداری کرد و به جای آن از این صرافی خواست تا مدارک قابل تأییدی ارائه دهد که نشان دهد نقدینگی کافی برای انجام برداشتهای مشتریان را دارد.
این شکایتها در گزارشی که در ۱۰ آگوست در مورد برداشتهای مسدود شده منتشر شد، جزئیات یافتهاند، که نشان میدهد بیتمارت در زمان انتشار، مستقیماً به ادعای OpenGradient پاسخ نداده بود.
بیتمارت همچنان تأکید میکند که برداشتها در دسترس هستند. طبق رویههای آن، درخواستها ممکن است با بررسیهایی شامل هویت مشتری، دستگاههای ورود، آدرسهای IP، سابقه تراکنش، کیف پولهای مقصد و منبع وجوه مواجه شوند.
به گفته شرکت، غربالگری تحریمها، الزامات قانون سفر و شرایط شبکه نیز ممکن است بر زمان پردازش تأثیر بگذارد. بیتمارت هشدار میدهد که ارسال یک درخواست به این معنی نیست که بررسی به پایان رسیده یا تراکنش به یک بلاکچین پخش شده است.
برای مشتریان، عدم وجود هش تراکنش به این معنی است که هیچ مدرکی در بلاکچین وجود ندارد که نشان دهد داراییهای آنها از صرافی خارج شده است. بیتمارت به کاربران توصیه میکند که وضعیت را از طریق سابقه حساب خود پیگیری کنند و از ارسال درخواستهای تکراری یا تیکتهای پشتیبانی خودداری کنند.
ساهی گفت که نگهداری توسط اشخاص ثالث تحت نظارت میتواند وابستگی به اظهارات یک صرافی را کاهش دهد، زیرا وثیقههای مشتریان جدا از ترازنامه عملیاتی شرکت باقی میماند.
«حفظ وثیقه با متولیان واجد شرایط و تحت نظارت که کاملاً جدا از ترازنامههای عملیاتی هستند، چیزی است که تضمین میکند مشتریان هرگز مجبور نباشند تنها به اعتماد تکیه کنند.»
به گفته ساهی، شرکتها نمیتوانند از مزایای کامل تفکیک دارایی با اتخاذ آن پس از توقف برداشتها یا بروز نگرانیهای مربوط به نقدینگی بهرهمند شوند. ترتیبات نگهداری باید از ابتدا در ساختار پلتفرم گنجانده شوند، با مدارکی که نشان دهد داراییها کجا نگهداری میشوند و چگونه محافظت میشوند.
اثبات ذخایر میتواند تصویری لحظهای از داراییهای تحت کنترل یک پلتفرم ارائه دهد، اما چنین گزارشی به تنهایی حلالیت را اثبات نمیکند. ارزیابی کامل همچنین نیازمند اطلاعاتی در مورد بدهیهای به مشتریان، وامدهندگان، بازارسازان و سایر طرفهای مقابل است.
گزارشهای ذخایر میتوانند محدودیتهای دیگری نیز داشته باشند، زیرا معمولاً یک نقطه زمانی خاص را پوشش میدهند و ممکن است برخی داراییها یا تعهدات را شامل نشوند. مشتریان همچنین باید راهی برای تأیید اینکه موجودیهای فردی آنها در بررسی گنجانده شده است، داشته باشند، در حالی که حسابرسان باید اطمینان حاصل کنند که شرکت کیف پولهای افشا شده را کنترل میکند.
نگرانیهای مشابهی در سایر صرافیهای متمرکز نیز بروز کرده است. در ژوئن، محقق بلاکچین ZachXBT گفت که کاربران AscendEX برداشتهایی را برای روزها یا هفتهها در انتظار گزارش کردهاند و پرسید که آیا کیف پولهای داغ شناسایی شده عمومی حاوی داراییهای کافی با ارزش بالا هستند یا خیر.
نگرانیهای نقدینگی AscendEX حاصله را نمیتوان تنها از آدرسهای دارای برچسب تأیید کرد، زیرا یک صرافی ممکن است وجوه را در کیف پولهای سرد افشا نشده یا با متولیان خارجی نگهداری کند. این رویداد همچنان نشان داد که چگونه دید محدود کیف پول میتواند مشتریان را از ارزیابی یک صرافی در طول فشار برداشت باز دارد.
ساهی انتظار دارد که نگهداری قابل تأیید مستقل توسط اشخاص ثالث به یک الزام اساسی با توسعه مشارکت نهادی و خردهفروشی تبدیل شود. پلتفرمهایی که میتوانند نشان دهند داراییهای مشتریان کجا نگهداری میشوند و چگونه از وجوه عملیاتی جدا شدهاند، قادر خواهند بود به چنین پرسشهایی با مدرک پاسخ دهند نه با تضمینهای داخلی، او گفت.
بیتمارت از ۲۶ جولای، با اشاره به شرایط عملیاتی خود، محیط بازار و استراتژی آیندهاش، پلتفرم معاملاتی جهانی خود را تعطیل کرد. این صرافی از ساعت ۰۱:۳۰ UTC پذیرش ثبتنامهای جدید را متوقف کرد و سپردههای رمزارزی و فیات را به حالت تعلیق درآورد.
بازارهای اسپات پذیرش سفارشات جدید را متوقف کردند، در حالی که حسابهای آتی به حالت فقط کاهش رفتند. بیتمارت همچنین کپی تریدینگ، گرید تریدینگ، API تریدینگ و سایر خدمات خودکار را متوقف کرد.
بر اساس گزارش قبلی تعطیلی بیتمارت، BMX، توکن پلتفرم این صرافی، در ۲۴ ساعت اولیه پس از اعلام خبر، تقریباً ۶۳ درصد کاهش یافت. دادههای CoinGecko که در آن زمان ذکر شد، BMX را نزدیک به ۰.۱۶۴ دلار با حدود ۶.۱ میلیون دلار حجم معاملات روزانه قرار میداد.
تمامی خدمات اسپات، آتی و سایر خدمات معاملاتی قرار است در ساعت ۰۱:۰۰ UTC در ۲۶ آگوست به پایان برسند. بیتمارت ممکن است هر موقعیت آتی باز مانده در زمان قطع را با استفاده از قیمت علامتگذاری مربوطه، قیمت شاخص یا قوانین تسویه حساب کند.
از مشتریان خواسته شده است که موقعیتهای معاملاتی خود را ببندند، سفارشات در حال انتظار را لغو کنند و موجودیهای واجد شرایط نگهداری شده در بخشهای کسب سود (Earn)، استیکینگ، وامدهی و سایر محصولات را بازخرید کنند. این شرکت توصیه میکند درخواستهای برداشت را قبل از ساعت ۰۵:۰۰ UTC در ۲۶ آگوست ارسال کنند.
درخواستهای ارسال شده پس از آن زمان، وارد رویه پردازش جداگانهای خواهند شد. بیتمارت گفت که مشتریان متأثر، دستورالعملهایی در مورد اسناد اضافی و مراحل برداشت را از طریق اطلاعیههای رسمی یا اعلانهای مستقیم حساب دریافت خواهند کرد.
شلدون شیا، بنیانگذار این شرکت، در ۸ آگوست این موضوع را که بیتمارت ناپدید شده، قصد فرار از تعهدات خود را دارد، یا داراییهای مشتریان را اختلاس کرده است، تکذیب کرد. شیا گفت که تیم اصلی در حال انجام موجودیبرداری داراییها، یکپارچهسازی وجوه و حفظ سیستمهای مورد نیاز برای تعطیلی است.
بنیانگذار همچنین گفت که بیتمارت در حال بررسی دخالت دادگاه و حسابرسان شخص ثالث به عنوان بخشی از یک بررسی شفاف است. او تاریخ انتشار یا توضیحی در مورد اینکه آیا گزارش پیشنهادی بدهیهای مشتریان را در کنار داراییهای ذخیره پوشش خواهد داد یا خیر، ارائه نکرد.
بیتمارت قصد دارد عملیات پلتفرم معاملاتی خود را در ساعت ۱۵:۵۹ UTC در ۳۱ ژانویه ۲۰۲۷ متوقف کند. این صرافی گفت که مشتریان برای مدت زمان مشخصی پس از آن برای بررسی سوابق تاریخی و ارسال برداشتها طبق رویههای آن زمان، به حساب خود دسترسی خواهند داشت.
برای ساکنان ایالات متحده، بیتمارت پذیرش ثبتنامهای جدید را در ماه می ۲۰۲۲ متوقف کرد، اگرچه این شرکت گفت برخی حسابهای قدیمیتر ممکن است همچنان به کاربران آمریکایی مرتبط باقی بمانند. یک اطلاعیه در ۲۳ جولای به مشتریان متأثر دستور داد تا موقعیتها را ببندند، سفارشات را لغو کنند، موجودیها را از محصولات کسب سود بازخرید کنند و داراییهای خود را تا ساعت ۲۳:۵۹ UTC در ۸ آگوست برداشت کنند.
بیتمارت گفت که حسابهای مرتبط با ایالات متحده ممکن است پس از مهلت مقرر با محدودیتهای اضافی مواجه شوند، در حالی که برداشتهای در حال انتظار ممکن است نیازمند سوابق هویتی، اثبات آدرس، اسناد منبع وجوه یا شواهدی مبنی بر کنترل مشتری بر کیف پول گیرنده باشند.
