سازمان اطلاعات مالی استرالیا عملیات خودپردازهای ارز دیجیتال Cryptolink را به مدت سه ماه به حالت تعلیق درآورد. این اقدام پس از کشف تخلفاتی در گزارش‌دهی تراکنش‌ها و ابراز نگرانی‌های مداوم درباره نحوه مدیریت فعالیت‌های پرخطر توسط این شرکت صورت گرفت.

بر اساس اعلام مرکز گزارش‌ها و تحلیل تراکنش‌های استرالیا (AUSTRAC)، ثبت Cryptolink به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) از ۹ آگوست به حالت تعلیق درآمده است که این شرکت را از فعالیت ۹۶ خودپرداز بیت‌کوین خود در طول دوره سه ماهه منع می‌کند.

برندان توماس، مدیرعامل AUSTRAC، اظهار داشت که این نهاد نظارتی همچنان نگران توانایی Cryptolink در مدیریت تراکنش‌های پرخطر از طریق خودپردازهای ارز دیجیتال خود است. این اقدام جدید در پی یک تعهد اجرایی است که در اکتبر ۲۰۲۵ به دلیل تخلفات جداگانه در رعایت مقررات که توسط کارگروه ارز دیجیتال این سازمان شناسایی شده بود، به این اپراتور تحمیل شد.

Cryptolink دستگاه‌هایی را اداره می‌کند که به مشتریان اجازه می‌دهند پول نقد را با بیت‌کوین مبادله کنند، و بیشتر از ۹۶ خودپرداز آن در استرالیا در شهرهای بزرگی از جمله سیدنی، ملبورن و بریزبن قرار دارند.

خودپردازهای ارز دیجیتال Cryptolink به دلیل تخلفات گزارش‌دهی به حالت تعلیق درآمدند

در تشریح دلایل تعلیق، AUSTRAC اعلام کرد که Cryptolink نتوانسته الزامات گزارش‌دهی اساسی، به ویژه تعهدات خود در رابطه با گزارش‌های تراکنش‌های آستانه‌ای را رعایت کند.

به گفته AUSTRAC، این شرکت همچنین به درخواست اطلاعاتی از سوی این نهاد نظارتی پاسخ نداده است.

توماس گفت: «به عنوان بخشی از تمرکز مستمر ما بر ارز دیجیتال به عنوان یک ریسک پولشویی، AUSTRAC نگرانی‌های مداومی در مورد توانایی این شرکت برای مدیریت تراکنش‌های پرخطر از طریق CATM‌های خود دارد.»

Cryptolink قبلاً نیز پیش از این تعلیق، مشمول اقدامات نظارتی شده بود. در اکتبر ۲۰۲۵، این شرکت پس از اینکه کارگروه ارز دیجیتال AUSTRAC تخلفات ادعایی مربوط به گزارش‌دهی دیرهنگام تراکنش‌ها و کاستی‌ها در ارزیابی ریسک‌های آن را شناسایی کرد، با AUSTRAC وارد یک تعهد اجرایی شد.

AUSTRAC همچنین به عنوان بخشی از اقدام اجرایی قبلی، اخطاریه تخلفی به ارزش ۵۶,۳۴۰ دلار استرالیا برای Cryptolink صادر کرد. این شرکت متعاقباً جریمه را پرداخت کرد.

تعلیق سه ماهه ثبت‌نام اکنون Cryptolink را از ارائه خدمات دارایی مجازی ثبت‌شده که تحت پوشش این دستور است، منع می‌کند و عملاً شبکه خودپرداز بیت‌کوین آن را برای مدت زمان تعلیق، از دسترس خارج می‌سازد.

استرالیا کنترل‌ها بر خودپردازهای ارز دیجیتال را تشدید کرده است

تعلیق Cryptolink پس از بیش از یک سال نظارت دقیق نظارتی بر بخش خودپردازهای ارز دیجیتال استرالیا صورت می‌گیرد، که به سرعت گسترش یافته و توجه مقامات مبارزه با جرایم مالی را به خود جلب کرده است.

استرالیا بزرگترین بازار خودپرداز ارز دیجیتال در منطقه آسیا و اقیانوسیه را دارد. تونی بورک، وزیر کشور، در سخنرانی خود در باشگاه ملی مطبوعات در کانبرا در اکتبر ۲۰۲۵، گفت که تعداد این دستگاه‌ها از ۲۳ دستگاه شش سال قبل به حدود ۲,۰۰۰ دستگاه افزایش یافته است.

بورک اظهار داشت که استرالیا در آن زمان سومین بازار بزرگ خودپرداز ارز دیجیتال در جهان شده بود، در حالی که مقامات برخی فعالیت‌های مربوط به این دستگاه‌ها را به کلاهبرداری، تقلب، پولشویی، تراکنش‌های غیرقانونی مواد مخدر و سایر فعالیت‌های مجرمانه مرتبط دانسته‌اند.

بورک با استناد به داده‌های AUSTRAC گفت که ۸۵ درصد از وجوهی که از طریق خودپردازهای ارز دیجیتال توسط کاربران با حجم بالا منتقل می‌شوند، با کلاهبرداری یا پولشویی مرتبط بوده‌اند.

AUSTRAC ماه‌ها قبل نظارت خود را بر اپراتورها آغاز کرده بود. در مارس ۲۰۲۵، این سازمان به ارائه‌دهندگان خودپرداز ارز دیجیتال درباره رعایت قوانین ضد پولشویی استرالیا هشدار داد، پیش از اینکه تحقیقات هدفمند را در این بخش آغاز کند.

تا ماه ژوئن، نهاد نظارتی محدودیت تراکنش نقدی ۵,۰۰۰ دلاری استرالیا را برای واریز و برداشت از خودپردازهای ارز دیجیتال معرفی کرد. اپراتورها همچنین ملزم شدند که بررسی‌های دقیق‌تر مشتری (CDD) را انجام دهند و هشدارهای کلاهبرداری را در دستگاه‌های خود قرار دهند.

در آن زمان، توماس گفت که این شرایط برای محافظت از مصرف‌کنندگان در برابر کلاهبرداری‌ها و در عین حال کاهش توانایی مجرمان برای سوءاستفاده از کسب‌وکارهای خودپرداز ارز دیجیتال در نظر گرفته شده است.

کلاهبرداری‌های خودپرداز ارز دیجیتال میلیون‌ها دلار ضرر به بار آورده است

مقامات همچنین مواردی را مستند کرده‌اند که در آن کلاهبرداران قربانیان را به خودپردازهای ارز دیجیتال هدایت کرده‌اند تا پول انتقال دهند.

پلیس تاسمانی در جولای ۲۰۲۵ گزارش داد که ۱۵ قربانی حدود ۲.۵ میلیون دلار استرالیا از طریق کلاهبرداری‌های مربوط به خودپردازهای ارز دیجیتال از دست داده‌اند. میانگین سن قربانیان ۶۵ سال بوده و هر کدام حدود ۱۶۵,۰۰۰ دلار استرالیا از دست داده‌اند، در حالی که یک نفر ۷۵۰,۰۰۰ دلار استرالیا ضرر کرده است.

کارآگاه گروهبان ترنر گفت که برخی از قربانیان عواقبی را متحمل شده‌اند که بر برنامه‌های بازنشستگی آن‌ها تأثیر گذاشته و آن‌ها را مجبور به فروش دارایی‌های خود کرده است تا بتوانند به کمک‌های اجتماعی تکیه کنند.

پلیس کلاهبرداری‌های عاشقانه، کلاهبرداری سرمایه‌گذاری، جعل هویت مقامات دولتی و کلاهبرداری‌های پشتیبانی فنی را در میان روش‌های مورد استفاده علیه قربانیان شناسایی کرد. در چنین مواردی، کلاهبرداران قربانیان را متقاعد یا تحت فشار قرار می‌دادند تا پول نقد را در خودپردازهای ارز دیجیتال واریز کرده و دارایی‌های دیجیتال حاصله را به کیف پول‌های تحت کنترل کلاهبرداران ارسال کنند.

این انتقال‌ها یک مشکل اضافی برای قربانیان ایجاد می‌کرد، زیرا تراکنش‌های ارز دیجیتال ارسال شده به کیف پول تحت کنترل کلاهبردار، عموماً از طریق مکانیزم‌های موجود برای برخی انتقال‌های مالی سنتی قابل برگشت نیستند.

واکنش استرالیا کوتاه‌تر از رویکردی بود که در آن سوی دریای تاسمان اتخاذ شد. نیوزلند در ژوئن ۲۰۲۵ ممنوعیت خودپردازهای ارز دیجیتال را به عنوان بخشی از اقداماتی با هدف جلوگیری از تبدیل پول نقد غیرقانونی به دارایی‌های دیجیتال توسط مجرمان اعلام کرد.

مقامات استرالیا در عوض به سمت محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌تر، بررسی مشتریان و نظارت نظارتی بر اپراتورها حرکت کردند.

AUSTRAC الزامات انتقال ارز دیجیتال را گسترش داده است

الزامات نظارتی برای کسب‌وکارهای ارز دیجیتال استرالیا، خارج از بخش خودپردازها نیز به توسعه خود ادامه داده‌اند.

از ۱ جولای ۲۰۲۶، قانون سفر ارز دیجیتال استرالیا الزامات داده‌ای اضافی را برای انتقال دارایی‌های مجازی که توسط کسب‌وکارهای تحت نظارت انجام می‌شود، معرفی کرد. چارچوب AUSTRAC خدماتی از جمله مبادله رمزارز به فیات و رمزارز به رمزارز، انتقال دارایی‌های مجازی، نگهداری و خدمات خاصی مرتبط با عرضه توکن‌ها را پوشش می‌دهد.

تحت راهنمایی این نهاد نظارتی، کسب‌وکارهایی که انتقال‌های پوشش داده شده را انجام می‌دهند، باید اطلاعات مشخصی را درباره طرفین درگیر در یک تراکنش جمع‌آوری، تأیید و ارسال کنند.

برای انتقال‌هایی که شامل کیف پول‌های خودمیزبان (self-hosted wallets) می‌شوند، AUSTRAC از مؤسسه فرستنده می‌خواهد تا تعیین کند که آیا کیف پول گیرنده حضانتی (custodial) است یا خودمیزبان. در حالی که نیازی به انتقال اطلاعات به مؤسسه دیگری نیست زمانی که واسطه نظارتی دیگری وجود ندارد، اما کسب‌وکار همچنان باید اطلاعات پرداخت‌کننده را جمع‌آوری و تأیید کند و اطلاعات مربوط به دریافت‌کننده و ردیابی را به دست آورد.

این الزامات همراه با سیستم گزارش‌دهی اطلاعات مالی موجود استرالیا اعمال می‌شود. AUSTRAC قبلاً اعلام کرده بود که در دوره گزارش‌دهی قبلی بیش از ۲ میلیون گزارش تراکنش آستانه‌ای و بیش از ۴۵۰,۰۰۰ گزارش موارد مشکوک دریافت کرده است.

عملکرد گزارش‌دهی Cryptolink ماه‌ها قبل از آخرین تعلیق، توجه نظارتی را به خود جلب کرده بود، با تعهد اجرایی اکتبر ۲۰۲۵ که این شرکت را ملزم به رفع کمبودهای شناسایی شده توسط کارگروه ارز دیجیتال AUSTRAC می‌کرد.

این شرکت اخطاریه تخلف مربوط به ۵۶,۳۴۰ دلار استرالیا را پرداخت کرد، در حالی که آخرین تعلیق سه ماهه ثبت‌نام VASP آن از ۹ آگوست به اجرا درآمد.