کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) پس از گزارش سرمایه‌گذاران مبنی بر عدم توانایی برداشت وجه از پلتفرم معاملاتی دارایی دیجیتال و آتی Yepbit، چندین وب‌سایت مرتبط با آن را از دسترس خارج کرده است.

ASIC اعلام کرد گزارش‌های متعددی از سرمایه‌گذارانی دریافت کرده که نتوانسته‌اند پول نگهداری شده در Yepbit را برداشت کنند. Yepbit خود را به عنوان یک پلتفرم معاملاتی جهانی معرفی کرده و خدمات خود را به کاربران در استرالیا ارائه می‌دهد. این نهاد نظارتی اکنون به مصرف‌کنندگان در مورد معامله با این شرکت هشدار داده و اخطارهایی را به لیست هشدار سرمایه‌گذاران خود اضافه کرده است.

به گفته این نهاد نظارتی، Yepbit همچنین به سرمایه‌گذاران گفته بود که وجوه آن‌ها در دسترس نیست زیرا ASIC پول را در حالی که پلتفرم تحت بررسی‌ها یا ممیزی‌های نظارتی قرار داشت، مسدود کرده بود. ASIC این توضیح را رد کرد و گفت هیچ اقدامی برای جلوگیری از بازگرداندن وجوه سرمایه‌گذاران توسط Yepbit انجام نداده است.

این نهاد نظارتی گفت که این اظهارات نادرست بوده و برای انحراف درخواست‌های برداشت و بازپرداخت از سوی مشتریان استفاده می‌شده است.

شکایات مربوط به برداشت از Yepbit هشدار ASIC را به دنبال دارد

همزمان با گزارش سرمایه‌گذاران در مورد مشکلات برداشت پول، ASIC دریافت که Yepbit دارای مجوز خدمات مالی استرالیا (AFSL) نیست که به آن اجازه ارائه خدمات مالی در کشور را بدهد.

به گفته ASIC، Yepbit همچنین به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی در مرکز گزارش‌ها و تحلیل تراکنش‌های استرالیا (AUSTRAC) ثبت نشده بود.

بر اساس چارچوب کنونی استرالیا، AUSTRAC از کسب‌وکارهایی که خدمات دارایی مجازی تحت پوشش را ارائه می‌دهند، می‌خواهد قبل از فعالیت در کشور ثبت نام کنند. این سازمان اطلاعات مالی در 30 ژوئن، لیست ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) خود را به صورت عمومی در دسترس قرار داد و به مصرف‌کنندگان امکان داد بررسی کنند که آیا یک ارائه‌دهنده در استرالیا ثبت و تنظیم شده است یا خیر.

این لیست شامل ارائه‌دهندگانی می‌شود که در فعالیت‌هایی از جمله مبادله دارایی‌های مجازی برای پول، تراکنش‌های کریپتو به کریپتو، نگهداری ایمن دارایی‌های مجازی و برخی از نقل و انتقالات انجام شده برای مشتریان، مشارکت دارند. AUSTRAC می‌تواند ثبت نام‌ها را در صورتی که یک ارائه‌دهنده خطر پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم یا سایر جرائم جدی را به طور غیرقابل قبولی ایجاد کند، رد، تعلیق یا لغو کند.

ASIC از مصرف‌کنندگان خواست تا به طور مستقل بررسی کنند که آیا یک کسب‌وکار سرمایه‌گذاری که ادعای ارائه خدمات مالی تنظیم شده را دارد، مجوز لازم را داراست یا خیر. این نهاد نظارتی گفت که ثبت شرکت یا شماره شرکت استرالیا به تنهایی به این معنی نیست که یک کسب‌وکار دارای AFSL است.

مصرف‌کنندگان می‌توانند اطلاعات مجوز را از طریق ثبت‌های حرفه‌ای ASIC تأیید کرده و لیست هشدار سرمایه‌گذاران آن را برای کسب‌وکارهایی که نگرانی‌هایی ایجاد کرده‌اند، بررسی کنند. این نهاد نظارتی گفت که پیشنهادهای سرمایه‌گذاری که از طریق منابع قابل اعتماد قابل تأیید نیستند، یا مشتریان را به اجتناب از متخصصان دارای مجوز تشویق می‌کنند، باید با نهایت احتیاط رفتار شوند.

ASIC می‌گوید Yepbit به دروغ رگولاتور را مقصر دانسته است

توضیحات گزارش شده Yepbit برای تأخیر در برداشت‌ها به بخشی اصلی از هشدار ASIC تبدیل شده است، زیرا این پلتفرم ظاهراً هنگام پاسخگویی به مشتریانی که پول خود را می‌خواستند، خود رگولاتور را دخیل کرده بود.

بر اساس اعلام ASIC، Yepbit به سرمایه‌گذاران گفته بود که این نهاد نظارتی وجوه را در حالی که الزامات نظارتی یا ممیزی‌ها تکمیل می‌شد، مسدود کرده است. رگولاتور گفت که چنین مسدودیتی اعمال نشده است.

ASIC همچنین توضیح داد که وقتی اقدام رسمی برای مسدود کردن وجوه انجام می‌دهد، این اقدام را از طریق یک بیانیه مطبوعاتی اعلام می‌کند. این نهاد نظارتی هشدار داد که نهادها می‌توانند از ادعاهایی که شامل رگولاتورها یا سایر نهادهای رسمی می‌شوند، برای انتقال مسئولیت مشکلات برداشت استفاده کنند، در حالی که همچنان به دنبال پول از سرمایه‌گذاران هستند.

چنین تاکتیک‌هایی با الگوهایی که ASIC در سایر عملیات‌های سرمایه‌گذاری کلاهبرداری که مصرف‌کنندگان استرالیایی را هدف قرار می‌دهند، شناسایی کرده است، مطابقت دارد.

در ماه می، crypto.news گزارش داد که ASIC در مورد پلتفرم‌های جعلی معاملات کریپتو که از طریق واتساپ و سایر گروه‌های پیام‌رسان تبلیغ می‌شدند، هشدار داده بود. این پلتفرم‌ها معاملات و سودهای ساختگی را نمایش می‌دادند، قبل از اینکه از کاربرانی که قصد برداشت داشتند، خواسته شود برای آزادسازی دارایی‌های فرضی خود، هزینه‌های اضافی پرداخت کنند.

ASIC در آن هشدار گفت که پول واریز شده مستقیماً به کلاهبرداران می‌رفت تا به معاملات واقعی. رگولاتور همچنین به کلاهبرداری‌های بازیابی اشاره کرد، که در آن‌ها افرادی که قبلاً پول خود را از دست داده‌اند، دوباره با پیشنهادهایی برای بازیابی وجوهشان در ازای پرداخت دیگر، مورد تماس قرار می‌گیرند.

هشدار ماه می به طور خاص به جوانان استرالیایی توجه داشت. داده‌های ASIC که در گزارش ذکر شده است نشان می‌دهد که 23 درصد از استرالیایی‌های 18 تا 28 ساله دارای کریپتو بودند، در حالی که 41 درصد گفتند که پیشنهادهای مستقیم آنلاین مربوط به سرمایه‌گذاری‌های کریپتو را دریافت کرده‌اند.

ASIC از حذف وب‌سایت‌ها علیه Yepbit استفاده می‌کند

به عنوان بخشی از پاسخ خود به Yepbit، ASIC اعلام کرد که از قابلیت از دسترس خارج کردن وب‌سایت‌های خود برای حذف چندین وب‌سایت که ظاهراً توسط این پلتفرم اداره می‌شدند، استفاده کرده است.

این نهاد نظارتی همچنین هشدارهایی درباره Yepbit را در لیست هشدار سرمایه‌گذاران خود قرار داده و گفت که به همکاری با سایر سازمان‌های دولتی برای حذف وب‌سایت‌های مضر ادامه می‌دهد.

حذف وب‌سایت‌ها به یکی از ابزارهای مکرر ASIC علیه کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری مشکوک تبدیل شده است. در آوریل 2025، پوشش قبلی جزئیات حکم دادگاه فدرال را مبنی بر انحلال 95 شرکتی که ASIC گمان می‌برد با طرح‌های سرمایه‌گذاری هماهنگ و "کشتار خوک" مرتبط با کریپتو مرتبط بودند، ارائه داد.

تصفیه کنندگان مسئول 95 شرکت نزدیک به 1500 ادعا از قربانیان ادعایی در 14 کشور دریافت کرده بودند، با ضررهای گزارش شده که بیش از 35.8 میلیون دلار بود. ASIC گفت که بسیاری از وب‌سایت‌ها و برنامه‌های مرتبط با این شرکت‌ها به گونه‌ای طراحی شده بودند که شبیه خدمات معاملاتی قانونی باشند، در حالی که وجوه به حساب‌های کنترل شده توسط اپراتورها هدایت می‌شد.

در آن زمان، ASIC گفت که هر هفته حدود 130 وب‌سایت کلاهبرداری را از دسترس خارج می‌کند و بیش از 10,000 سایت مخرب را حذف کرده است، از جمله بیش از 7,200 پلتفرم سرمایه‌گذاری جعلی و 1,500 سایت فیشینگ.

این نهاد نظارتی قبلاً از همین سیستم اختلال برای کلاهبرداری‌های کریپتو قبل از آن اقدام اجرایی استفاده کرده بود. در اوت 2024، ASIC گزارش داد که از ژوئیه 2023، بیش از 7,300 وب‌سایت فیشینگ و کلاهبرداری سرمایه‌گذاری را حذف کرده است، از جمله 615 سایت کلاهبرداری سرمایه‌گذاری کریپتو. کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری در سال 2023، 1.3 میلیارد دلار ضرر گزارش شده در استرالیا ایجاد کرده بودند.

استرالیا قوانین را برای ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو سختگیرانه‌تر می‌کند

فقدان AFSL برای Yepbit در حالی است که رگولاتورهای استرالیایی در حال تغییر نحوه قرار گرفتن کسب‌وکارهای کریپتو تحت خدمات مالی و قوانین ضد پول‌شویی هستند.

در ماه ژوئن، crypto.news پوشش داد که ASIC تصمیم گرفته است معافیت موقت مجوز را برای برخی از کسب‌وکارهای کریپتو تا 30 سپتامبر تمدید کند. این اقدام به شرکت‌های واجد شرایط زمان اضافی برای درخواست مجوز خدمات مالی استرالیا و سایر مجوزهای مورد نیاز تحت رویکرد به‌روز شده ASIC برای کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال داد.

این معافیت موقت برای کسب‌وکارهایی که در حال طی مراحل اخذ مجوز هستند اعمال می‌شود و به منزله معافیت برای پلتفرم‌هایی که به دروغ ادعای وضعیت نظارتی را دارند، نیست. هشدار ASIC در مورد Yepbit به طور خاص بیان می‌کند که این پلتفرم دارای AFSL نیست.

استرالیا به طور جداگانه چارچوب ضد پول‌شویی خود را برای کسب‌وکارهای دارایی مجازی گسترش داده است. AUSTRAC اعلام کرد که قوانین به‌روز شده ضد پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF) از 31 مارس به اجرا درآمدند، با تعهدات اضافی برای خدمات دارایی مجازی تازه تنظیم شده که از اول ژوئیه اعمال می‌شوند.

ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی تازه تنظیم شده موظف بودند تا 29 ژوئیه برای ثبت نام و اخذ مجوز اقدام کنند، در حالی که کسب‌وکارهایی که قبلاً به عنوان ارائه‌دهندگان صرافی ارز دیجیتال ثبت شده بودند، به طور خودکار به چارچوب VASP منتقل شدند و موظف بودند اطلاعات خود را به‌روز کنند.

AUSTRAC می‌گوید کسب‌وکارهایی که خدمات دارایی مجازی را در استرالیا ارائه می‌دهند باید ثبت شده باشند، و لیست عمومی آن به کاربران امکان می‌دهد ارائه‌دهندگان را بر اساس نام قانونی، نام تجاری، شماره شرکت استرالیا یا شماره کسب‌وکار استرالیا جستجو کنند.

در همین حال، ASIC به سرمایه‌گذارانی که با پیشنهادهایی مانند Yepbit سروکار دارند، توصیه کرد که AFSL را از طریق ثبت‌های خود تأیید کنند، به جای تکیه بر گواهی‌ها، جزئیات ثبت شرکت یا ادعاهای مطرح شده توسط خود پلتفرم. این نهاد نظارتی گفت که گواهی تأسیس یا شماره شرکت استرالیا به معنای این نیست که یک شرکت برای ارائه خدمات مالی دارای مجوز است.