چگونه در LBank BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) بخریم

صندوق نقدینگی دیجیتال نهادی دلاری BlackRock، که با نماد توکن BUIDL شناخته می‌شود، یک صندوق بازار پول توکنیزه‌شده است که توسط شرکت مدیریت دارایی جهانی BlackRock راه‌اندازی شده است. این پروژه که در اوایل سال ۲۰۲۴ معرفی شد، پلی مهم بین امور مالی سنتی و اکوسیستم دارایی دیجیتال را نشان می‌دهد. این صندوق به سرمایه‌گذاران نهادی واجد شرایط امکان می‌دهد تا از دارایی‌هایی که به طور سنتی در بازارهای پول نگهداری می‌شوند، اما از طریق فناوری بلاکچین پردازش و مدیریت می‌شوند، بازده کسب کنند. این صندوق بر روی بلاکچین Ethereum به عنوان شبکه اصلی خود منتشر شده است، اما حضور خود را به چندین محیط بلاکچین دیگر از جمله Aptos، Arbitrum، Avalanche، Optimism، Polygon و Solana گسترش داده است. این رویکرد چندزنجیره‌ای برای افزایش دسترسی و نقدینگی در اکوسیستم‌های مختلف مالی غیرمتمرکز (DeFi) طراحی شده است. برای مدیریت جنبه‌های فنی توکنیزاسیون، BlackRock با Securitize، پلتفرمی متخصص در انتشار و مدیریت اوراق بهادار دیجیتال، همکاری کرد. دارایی‌های پایه این صندوق عمدتاً شامل وجه نقد، اوراق قرضه خزانه‌داری آمریکا و توافقنامه‌های بازخرید (ریپو) است. با توکنیزه‌کردن این سهام، BlackRock مکانیزمی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا بتوانند موقعیت‌های خود را به صورت شبانه‌روزی نگهداری، منتقل و تسویه کنند و محدودیت‌های سنتی ساعات بانکی و تأخیر در تسویه را دور بزنند. هر توکن به عنوان نمایش دیجیتالی از یک سهم در صندوق عمل می‌کند. یکی از ویژگی‌های اصلی توکن BUIDL، مکانیزم تقسیم سود آن است. به جای اینکه خود توکن از طریق معاملات بازار تغییر ارزش دهد، سود سهام به صورت روزانه برای سرمایه‌گذاران انباشت می‌شود و سپس به صورت توکن‌های جدید به طور مستقیم و ماهانه به کیف پول‌های دیجیتال آنها توزیع می‌گردد. این ساختار راهی شفاف و خودکار را برای مؤسسات فراهم می‌کند تا سرمایه نقد خود را مدیریت کنند، در حالی که کاملاً در یک محیط بومی بلاکچین باقی می‌مانند. این پروژه توسط شبکه‌ای از شرکای نهادی حمایت می‌شود. BNY Mellon به عنوان متولی اصلی دارایی‌های صندوق و مدیر آن عمل می‌کند، در حالی که شرکت‌های دیگری مانند Anchorage Digital، BitGo و Fireblocks خدمات زیرساختی و حضانت دیجیتال مختلفی را ارائه می‌دهند. علاوه بر این، از طریق همکاری با Circle، سرمایه‌گذاران این امکان را دارند که سهام صندوق خود را با استیبل‌کوین USDC مبادله کنند، که این امر کاربرد توکن را در فضای گسترده‌تر Web3 بیشتر می‌کند. در مجموع، این پروژه به عنوان نمونه‌ای بارز از توکنیزاسیون دارایی‌های واقعی عمل می‌کند. این پروژه نشان می‌دهد که چگونه محصولات مالی سنتی می‌توانند بازطراحی شوند تا از شفافیت، سرعت و قابلیت برنامه‌ریزی بلاکچین‌های عمومی بهره ببرند، در حالی که استانداردهای نظارتی و امنیتی مورد انتظار مشارکت‌کنندگان نهادی در مقیاس بزرگ را حفظ می‌کنند. بیشتر بدانید