۶۱ میلیون دلار؟ این مبلغی است که مفقود شده است. مبلغی که مستقیماً از آمریکایی‌های شاغلی که به دنبال عشق بودند، به سرقت رفته است. در عوض، آنها با مجرمانی روبرو شدند که به دنبال طعمه بعدی خود بودند. این یک مبلغ فرضی نیست. این دقیقاً همان چیزی است که مقامات تحقیقاتی ایالات متحده در حین انجام تحقیقات پولشویی در مورد یکی از پیچیده‌ترین عملیات‌های کلاهبرداری عاطفی که تاکنون کشف شده است، یافتند. مقامات هر دلار را از طریق بلاکچین ردیابی کردند و دقیقاً چگونگی عملکرد این طرح‌های کلاهبرداری عاطفی، نحوه واقعی خرج شدن پول شما و مهمتر از همه، چگونگی تشخیص اینکه قبل از دیر شدن در دام کلاهبرداری افتاده‌اید را مشخص کردند. اجازه دهید توضیح دهم که چگونه این تحقیقات موفقیت‌آمیز بود.<h1>چه چیزی باعث آغاز این تحقیقات شد؟</h1>این تحقیقات در نتیجه شکایات دریافتی توسط مرکز شکایات جرایم اینترنتی (IC3) اف‌بی‌آی آغاز شد. پس از دریافت صدها شکایت، اف‌بی‌آی شناسایی کرد که تعدادی از افراد در ایالات متحده گزارش می‌دادند که قربانی طرح‌های کلاهبرداری عاطفی شده‌اند — آشنایی با افراد به صورت آنلاین، ایجاد یک رابطه عاطفی با آنها و متقاعد شدن برای برداشت تمام پس‌انداز خود به منظور سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال. می‌توانید حدس بزنید این داستان چگونه به پایان رسید. تمام پولی که توسط قربانی ارسال شده بود، از دست رفت. آنچه در این تحقیقات منحصر به فرد بود این بود که بازرسان به دنبال نام و/یا چهره (که همگی جعلی بودند) هر یک از مجرمان مرتکب این جرم نبودند. در عوض، بازرسان پول را دنبال کردند. آنها هر تراکنش مالی، هر کیف پول و تمام "ردپاهای دیجیتالی" را که به این عملیات‌های کلاهبرداری عاطفی منتهی می‌شد، تحلیل کردند.نتیجه این تحلیل شگفتی محض بود و درک ما را از چگونگی وقوع این نوع جرایم کاملاً تغییر داده است.<h1>چگونه ۶۱ میلیون دلار واقعاً ردیابی شد</h1>این داستان حتی جالب‌تر است؛ کلاهبرداران اغلب از فناوری بلاکچین برای پنهان کردن دارایی‌های سرقت شده خود استفاده می‌کنند اما اکنون از آن علیه خود کلاهبرداران نیز استفاده می‌شود. تمام تراکنش‌های ارز دیجیتال در یک دفتر کل دیجیتال ذخیره می‌شوند که همه می‌توانند آن را مشاهده کنند. یک رسید تراکنش ناپدید نمی‌شود؛ بنابراین، پنهان کردن تراکنش‌های خود از بازرسان برای کلاهبرداران دشوارتر است. کلاهبرداران از روشی به نام "لایه‌بندی" (layering) در تلاش برای پنهان کردن منبع دارایی‌های سرقت شده استفاده می‌کنند. این شامل انتقال وجوه بین حساب‌های متعدد است. روش مورد استفاده برای سرکوب ردپای بین منبع اصلی وجوه و برداشت نهایی پول نقد را می‌توان با دنبال کردن ردپای دلار در سراسر دفتر کل به راحتی شناسایی کرد. اف‌بی‌آی، سرویس مخفی و شرکت‌های پزشکی قانونی بلاکچین مانند چین‌الیسیس، استفاده موفقیت‌آمیز از دفتر کل بلاکچین را برای پیگرد قانونی کلاهبرداری در سه مرحله اساسی تحسین می‌کنند: مرحله ۱ - خوشه‌بندی کیف پول‌ها - با استفاده از الگوهای خرج کردن و اطلاعات زمان‌سنجی از کیف پول‌های متعدد، تحلیلگران توانستند تمام کیف پول‌های مختلفی را که توسط یک شخص کنترل می‌شد، شناسایی کنند. این شبیه به تشخیص دست‌خط یک نفر است، حتی اگر او از خودکارهای مختلف با رنگ‌های متفاوت استفاده کرده باشد. مرحله ۲ - شناسایی نقاط تبدیل - در نهایت، پول رمزنگاری شده باید به پول نقد تبدیل شود. اف‌بی‌آی، سرویس مخفی و متخصصان پزشکی قانونی بلاکچین محلی را شناسایی کردند که کلاهبرداران ارزهای دیجیتال را به پول نقد تبدیل می‌کردند و حکم احضاریه برای بازیابی هویت و آدرس آن افراد دریافت کردند. مرحله ۳ - ترسیم شبکه‌ها - ماموران توانستند پس از شناسایی یک کیف پول واحد، شبکه کامل را ترسیم کنند؛ و بدین ترتیب یک عملیات کامل را که در بسیاری از کشورها گسترش یافته بود، آشکار ساختند. در نتیجه، اکنون یک نمایش بصری واضح داریم برای مشخص کردن دقیق مبالغ (۶۱ میلیون دلار) ارسال شده از کیف پول‌های شخصی قربانیان به دست سندیکاهای جنایتکار سازمان‌یافته. ممکن است به یاد داشته باشید که قبلاً به صدها شکایت دریافت شده اشاره کردم؛ هر یک از آنها تکه‌ای از یک پازل بود که با هم جمع شدند تا تصویری بسیار واضح ایجاد کنند.<h1>نقشه ردپای پول چه چیزی را نشان داد</h1>شما باید خشمگین باشید؛ یا حداقل، هوشیار باشید.این وجوه به دست برخی معتادان یا کلاهبرداران زیرزمینی نرسید بلکه به دست حلقه‌های جنایتکار سازمان‌یافته‌ای رسید که عمدتاً از جنوب شرق آسیا فعالیت می‌کنند. مجتمع‌های واقعی در میانمار، کامبوج و لائوس وجود دارد که کارگران قاچاق شده مسئول انجام کلاهبرداری‌های تلفنی باید ۱۶ ساعت در روز کار کنند تا برای این مجرمان درآمدزایی کنند. بنابراین، مشارکت مالی هر قربانی به تامین مالی قربانیان بیشتر از درآمد عملیات کلاهبرداری کمک کرده است. علاوه بر این، گزارش جرایم اینترنتی سال ۲۰۲۳ اف‌بی‌آی نشان‌دهنده ۳.۹۶ میلیارد دلار (خسارت‌های گزارش شده) اضافی در جرایم ناشی از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال (مبتنی بر عاطفه) است؛ با این حال، می‌توان با اطمینان گفت که خسارت‌های واقعی (احتمالاً) بسیار بیشتر از آنچه گزارش شده بود، بوده است زیرا اکثریت قربانیان بیش از حد شرمسار هستند که جرم ارتکابی علیه خود را گزارش دهند.<h1>چرا این موضوع اکنون برای شما اهمیت دارد</h1>ممکن است با خود فکر کنید: "هیچ راهی وجود ندارد که من هرگز مورد کلاهبرداری قرار بگیرم!" قربانیان کلاهبرداری‌ها نیز همین فکر را می‌کردند (از جمله مهندسان، مربیان سابق، صاحبان مشاغل کوچک و همانطور که قبلاً ذکر شد، حتی یک مدیر عامل بانک).کلاهبرداران حرفه‌ای هستند! آنها در روانشناسی قربانی‌سازی آموزش دیده‌اند. آنها سخت تلاش می‌کنند تا در طول زمان (چندین ماه) قبل از درخواست هرگونه وجه، با افراد رابطه ایجاد کنند. با توجه به آنچه گفته شد، این تحقیقات نشان داده است که باید مراقب چه چیزهایی بود: پیشرفت تدریجی در ایجاد رابطه — هرگز درخواست فوری برای پرداخت وجود نخواهد داشت؛ اما، توسعه رابطه به طور طبیعی اتفاق می‌افتد و سپس ناگهان چیزی تغییر می‌کند.چرخش به سمت ارزهای دیجیتال — در نهایت، هر مکالمه به سمت سرمایه‌گذاری، معامله یا یک "پلتفرم ویژه" برای استفاده از آنچه آنها متقاعد شده‌اند بهترین فرصت سرمایه‌گذاری است، سوق پیدا خواهد کرد. اگر شما شخصاً با کسی ملاقات نکرده‌اید و او موضوع ارز دیجیتال را مطرح می‌کند، باید فوراً هوشیار شوید! اصرار به شما برای عجله کردن و کاری با پولتان انجام دادن — هنگامی که پول به سمت شما می‌آید، همیشه دلیلی برای عجله کردن و ارسال پول بیشتر برای ادامه تراکنش وجود خواهد داشت. دلایلی مانند خرید با تعداد محدود یا محدودیت زمانی برای تکمیل تراکنش مالی؛ یا چیزی مانند مهلت مالیاتی؛ یا چیزی مربوط به نوعی کارمزد برای باز کردن "سود" شما.<h1>درس بزرگتر</h1>محققان محدودیت‌های بلاکچین را در حفاظت از کسانی که در فعالیت‌های غیرقانونی دست دارند، نشان دادند. در حالی که ناشناس بودن در بلاکچین ممکن است به مجرمانی که در تراکنش‌های اینترنتی دخیل هستند، آرامش خاطر بدهد، واقعیت این است که دفتر کل بلاکچین برای هر کسی در اینترنت به صورت عمومی قابل دسترسی است. بنابراین، همان سطح از شفافیت که ارز دیجیتال را به ابزاری با ارزش تبدیل می‌کند، همچنین به این معنی است که قابل مشاهده و ردیابی نیز هست.برای اکثر افرادی که در این پرونده مورد کلاهبرداری قرار گرفتند، ردیابی وجوه سرقت شده فرصتی برای بازیابی آنها نخواهد داد. ردیابی وجوه و بازیابی آنها دو چیز بسیار متفاوت هستند. در نهایت، اکثریت قریب به اتفاق قربانیان فرصتی برای بازیابی هیچ یک از وجوه از دست رفته نخواهند داشت.به همین دلیل پیشگیری همیشه بهترین گزینه است. لطفاً این پیام را با اعضای خانواده یا دوستان خود که دوستشان دارید به اشتراک بگذارید (نه برای ترساندن آنها، بلکه برای توانمندسازی آنها) با فوروارد کردن آن تا آنها نیز بتوانند والدین/دوستان/اعضای خانواده خود را که ممکن است از سایت‌های دوستیابی آنلاین استفاده می‌کنند، مطلع سازند.بازرسان کار خود را انجام دادند؛ اکنون نوبت شماست که کار خود را انجام دهید. با یک گفتگو در مورد این موضوعات می‌توان به نجات پس‌انداز عمر یک نفر کمک کرد.امروز آن گفتگو را آغاز کنید!

۶۱ میلیون دلار؟ این مبلغ گمشده است. مبلغی که مستقیماً از آمریکایی‌های شاغلی که به دنبال عشق بودند دزدیده شده است. در عوض، آنها با جنایتکارانی مواجه شدند که به دنبال هدف بعدی خود بودند. این نیست یک...

چگونه محققان آمریکایی ۶۱ میلیون دلار از پول کلاهبرداری عاشقانه در ارزهای دیجیتال را ردیابی کردند — و روش آن‌ها چه چیزی را آشکار می‌کند

/media/contribution/care730a226381a45a098827a8d57c9e2fd/fii_0330024447134.stxt

مالیات بر رمزارز در آفریقا در ۲۰۲۶: اشتباهات معامله‌گران در بازارهای نوظهور

/media/contribution/carb8b0146954c24b7a872d53bdf30d8eee/i02_0330024815700.stxt

سرمایه‌گذاری رقابت بر سر درآمد بیشتر نیست، بلکه رقابتی است بر سر طول عمر: قواعد بقا در مدیریت موقعیت که مبتدیان باید بیاموزند

/media/contribution/car71b7af50446c4d2abc0492ee8bb77ecb/yhe_0330023233106.stxt

مالک اولیه اتریوم که سکوت کرد اکنون دوباره به ارزش ۱۹.۵ میلیون دلار خرید می‌کند

/media/contribution/car31bf3936705049cd8d2ce5828e38da05/o4c_0330023735943.stxt

نامه رئیس هیئت‌مدیره لری فینک ۲۰۲۶: توکنیزه‌سازی و مبارزه با نابرابری مالی

/media/contribution/car5abe02d35a114fed9a810f7046df961d/1mb_0330031353646.stxt

سرمایه‌گذاران حرفه‌ای دوباره در حال خرید بیت‌کوین هستند: آنچه باید بدانید

/media/contribution/car512400a68d254db6996a436703079a36/bgo_0330022443661.stxt