رن آف لیش: آفریقای جنوبی می‌خواهد هر حرکت رمزنگاری شما را در مرزهای خود رصد کند

این ماه خزانه‌داری ملی آفریقای جنوبی، بدون هیچ سر و صدایی، پیشنهادی را برای اصلاح قانون ارز و مبادلات ارائه کرد که به طور رسمی ارزهای دیجیتال را تحت قوانین کنترل سرمایه موجود حاکم بر تبدیل ارز، مانند آنچه برای ارزهای خارجی اعمال می‌شود، قرار می‌دهد. در صورت تصویب این پیشنهاد، شهروندان آفریقای جنوبی که ارز دیجیتال را از آفریقای جنوبی خارج یا وارد می‌کنند، باید جابجایی ارز دیجیتال خود را افشا کرده و در برخی موارد، برای جابجایی ارز دیجیتال خود تأیید قبلی دولت را کسب کنند. به طور خلاصه، این پیشنهاد با ارزهای دیجیتال طوری رفتار می‌کند که گویی رند آفریقای جنوبی هستند، به این معنی که دولت از نحوه جریان یافتن ارزهای دیجیتال مطلع خواهد شد.

اصلاحات پیشنهادی قانون ارز و مبادلات، صرافی‌های ارز دیجیتال و ارائه‌دهندگان کیف پول را برای اهداف گزارش‌دهی انطباق، به عنوان مؤسسات مالی طبقه‌بندی می‌کند. بر این اساس، هر کسی که ارز دیجیتال را بدون افشا یا کسب تأیید قبلی دولت، از آفریقای جنوبی خارج یا وارد کند، مشمول همان مجازات‌هایی خواهد شد که یک فرد برای انجام غیرقانونی تراکنش‌های ارزی خارجی با آن روبرو می‌شود و این مجازات‌ها ناچیز نیستند. نمونه‌هایی در آفریقای جنوبی از افراد تحت پیگرد قانونی قرار گرفته برای نقض کنترل‌های سرمایه موجود وجود داشته است.

چرا پرتوریا اکنون این کار را انجام می‌دهد

برای سال‌ها، آفریقای جنوبی در لیست خاکستری گروه ویژه اقدام مالی (FATF) قرار داشته است – لیستی از کشورهایی که اقدامات کافی برای مبارزه با پولشویی ندارند. آفریقای جنوبی و نیجریه در فوریه ۲۰۲۳ به لیست خاکستری اضافه شدند و در اکتبر ۲۰۲۵ پس از تشدید تلاش‌های دولت‌هایشان برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، جزو چهار کشور آفریقایی بودند که از لیست حذف شدند. فشار برای ایجاد اقدامات سختگیرانه‌تر کاهش نیافته است؛ در واقع، رگولاتورها پس از فرآیند حذف، مشتاقانه ظاهر شده‌اند تا ثابت کنند که زیربنایی برای انطباق ایجاد کرده‌اند، نه اینکه فقط اسنادی برای نشان دادن انطباق خود تولید کرده باشند.

ارز دیجیتال همیشه بخشی از تصویر بزرگ‌تر بوده است. بانک مرکزی آفریقای جنوبی سال‌هاست که به ارزهای دیجیتال چشم دوخته است. آنها پروژه‌های آزمایشی سندباکس انجام داده و مقالات بحثی مرتبط با ارزهای دیجیتال منتشر کرده‌اند. در سال ۲۰۲۲، سازمان تنظیم مقررات بخش مالی (FSCA) رسماً ارزهای دیجیتال را به عنوان محصولات مالی طبقه‌بندی کرد که از صرافی‌های ارز دیجیتال می‌خواست مجوز دریافت کنند. اصلاحیه انجام شده در کنترل‌های سرمایه، گام منطقی بعدی در نقشه راه نظارتی است که طی چند سال گذشته ایجاد شده است.

بخشی که واقعاً نگران‌کننده است

در حالی که صرفاً الزامات افشاگری به معنای پایان دنیا نیست، با این حال تعدادی مسائل گسترده وجود دارد. به ویژه، اکثر حامیان جدی رمزارز اذعان دارند که برای فعالیت قانونی باید نوعی گزارش را ارائه دهند. جنبه بسیار نگران‌کننده دیگر این لایحه، فرآیند تأیید بسیار مبهم و اختیاری برای تراکنش‌های رمزارز فرامرزی است. بر اساس این لایحه، مقامات دولتی دارای اختیارات قابل توجهی در تعیین اینکه آیا می‌توانند قبل از اجازه انجام تراکنش، مجوز/تأیید قبلی را درخواست کنند یا خیر، هستند. بر این اساس، عمل واقعی تأخیر، جلوگیری از دسترسی به وجوه یا ایجاد بروکراسی در تراکنش‌هایی که کاملاً قانونی هستند، اما توسط الگوریتم‌های کامپیوتری مشکوک شناسایی می‌شوند، ممکن است ناشی از این لایحه باشد.

عدم انطباق می‌تواند مجازات‌های سنگینی را که توسط بانک مرکزی آفریقای جنوبی اعمال می‌شود، به همراه داشته باشد، از دستورات مسدودسازی گرفته تا جریمه‌هایی تا ۴۰ درصد ارزش تراکنش مورد نظر و حتی مجازات‌های کیفری. نگرانی دیگر یا متفاوت برای شهروندان آفریقای جنوبی این است که آنها قبلاً کنترل‌های سرمایه سختگیرانه‌ای دارند (که سقف مبلغ سالانه رند آفریقای جنوبی را که می‌تواند از طریق بانکداری بین‌المللی به خارج از کشور ارسال شود، محدود می‌کند) و اگر مجبور به رعایت همان چارچوب کنترل سرمایه شوند در صورت استفاده از ارز دیجیتال به عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری در خارج از کشور یا محافظت در برابر کاهش ارزش رند، این امر موانع قابل توجهی برای آنها ایجاد خواهد کرد.

نظر صنعت چیست

جامعه رمزارز محلی اخیراً زیاد صحبت نکرده است. به نظر می‌رسد اجماع بین گروه‌های صرافی و حامیان وجود دارد: آنها وضوح نظارتی می‌خواهند، اما همچنین می‌خواهند که اجرای آن مقررات متناسب با ماهیت فناوری مورد نظر باشد. نگرانی آنها از نظارت نیست، بلکه این است که مقررات بر اساس مالی سنتی است و بنابراین نحوه عملکرد واقعی فناوری را به درستی در نظر نمی‌گیرد.

به عنوان مثال، هنگامی که کسی پول را به یک کیف پول خودحضانتی ارسال می‌کند، با نحوه یک حواله بانکی مطابقت ندارد؛ پیچیدگی‌های زیادی می‌تواند در تعیین اینکه چه چیزی یک "تراکنش خروجی" محسوب می‌شود، زمانی که کسی دارایی‌های خود را به یک شخص غیرثالث برای نگهداری منتقل می‌کند، وجود داشته باشد. اگر مقررات مربوط به تراکنش‌های خروجی به دقت تعریف نشوند، موجودیت‌های منطبق باید در مناطق خاکستری قانونی فعالیت کنند و عوامل مخرب می‌توانند هر کاری را که می‌خواهند انجام دهند زیرا می‌توانند راه‌هایی برای دور زدن مقررات پیدا کنند. تا دسامبر ۲۰۲۴، FSCA در مجموع ۴۲۰ درخواست مجوز CASP دریافت کرده بود که از این تعداد ۲۴۸ مورد تأیید و ۹ مورد رد شده بودند. این وضعیت بدترین حالت را برای هر دو جهان ایجاد می‌کند.

تصویر بزرگ‌تر

بسیاری از کشورهای منطقه جنوب جهانی مسائل مشابهی را در رابطه با ارزهای دیجیتال تجربه می‌کنند. رمزارز به عنوان "قایق نجاتی" از ارز محلی ناپایدار و سیستم‌های پرداخت بسیار کند دیده می‌شود، اما برای دولت‌ها مشکلاتی ایجاد می‌کند زیرا به شهروندان راهی برای دور زدن کنترل دولت بر جریان سرمایه می‌دهد. نیجریه در فوریه ۲۰۲۱ ممنوعیتی را برای ارز دیجیتال صادر کرد اما آن را لغو کرد، با این استدلال که بانک مرکزی آن، روندهای جهانی را دلیل این لغو دانسته و به جای آن به تنظیم مقررات برای ارائه‌دهندگان دارایی‌های مجازی روی آورد. کنیا اخیراً قانون ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی خود را تصویب کرده است، در حالی که بانک مرکزی غنا نیز به سمت الزامات رسمی مجوز برای ارائه‌دهندگان دارایی‌های دیجیتال حرکت کرده است. در همین حال، غنا منتظر است تا ببیند آفریقای جنوبی چگونه عمل می‌کند.

از آنجایی که آفریقای جنوبی یکی از قوی‌ترین مقررات رمزارز در قاره را دارد، نحوه ساختاردهی چارچوب قانونی آن تأثیر عمده‌ای بر سایر کشورهایی که مقررات مشابهی را ایجاد می‌کنند، خواهد داشت؛ برعکس، اگر طرح آفریقای جنوبی به خوبی پیش نرود، توسط سایر کشورها به عنوان یک نمونه شکست‌خورده تلقی خواهد شد.

در حال حاضر، پیش‌نویس قانون در آفریقای جنوبی برای نظرخواهی عمومی منتشر شده است، به این معنی که نسخه نهایی ممکن است با آنچه در ابتدا پیشنهاد شده بود، بسیار متفاوت به نظر برسد. جامعه رمزارز انگیزه زیادی برای مشارکت فعال در دوره نظرخواهی عمومی این قانون پیشنهادی دارد، زیرا عبارات مبهم به طور کلی به سرعت پس از شروع حرکت یک لایحه در کنگره تثبیت می‌شوند و عبارات مبهم پیرامون کنترل‌های سرمایه معمولاً هنگام اجرای قانون توسط مقامات دولتی به طور محافظه‌کارانه تفسیر خواهند شد.

نتیجه‌گیری

هنوز یک فاجعه نیست، بلکه این نشان می‌دهد که آفریقای جنوبی تصمیم گرفته است که چگونه رویکرد خود را در تنظیم مقررات رمزارز به عنوان یک نوع دارایی، بسیار شبیه به سایر اشکال سرمایه، پیگیری کند، به این معنی که توسط دولت نظارت خواهد شد و به نوبه خود، ممکن است توسط آنها نیز محدود یا تنظیم شود. کسب‌و‌کارهایی که رمزارز در آفریقای جنوبی نگهداری می‌کنند، باید آگاه باشند که قبل از پایان دوره نظرخواهی، فرصت محدودی برای ارائه بازخورد به قانون و ارائه نظرات در مورد نحوه تأثیرگذاری آن بر عملیاتشان دارند.